🤜«Газпром» добился ареста активов Unicredit в России. Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области наложил арест на активы, принадлежащие Юникредитбанку, на $462 млн евро, следует из материалов суда. ☑️Летом 2023 года компания «Русхимальянс», 50% акций которой принадлежит «Газпрому», подала иск к UniCredit Bank (материнская компания Юникредитбанка) на 45,6 млрд рублей. Именно она ходатайствовала об аресте имущества. ✔️В итоге суд наложил арест на 100% акций компаний «Юникредит Лизинг» и «Юникредит Гарант», структурам банка запрещено менять собственника, а также отчуждать имущество, стоимость которого составляет более 5% активов компаний. Также арест на сумму иска наложен на ценные бумаги и недвижимость, принадлежащие Юникредитбанку и группе UniCredit. $GAZP

Собрала первую часть WHOOSH. Да, я захожу в сделку с #WUSH - покупаю первую часть объема. РЕЗУЛЬТАТЫ ЗА 2023 ГОД ? Выручка - 10,7 млрд. рублей (+54,2% г/г) ebitda - 4,5 млрд. рублей (+37,9% г/г) Чистая прибыль - 1,9 млрд. рублей (+38,1% г/г) Рентабельность по ebitda - 42% Отчетность за 2023 год - отличная, бизнес показывает рост и будет ПРОЕЦИРОВАТЬ ЭТО В СТОИМОСТЬ БУМАГ Так же, важно заметить что у вуш идет программа байбека на 1 млн бумаг в планах Whoosh ОСУЩЕСТВИТЬ БАЙБЕК ~1 млн акций, из которых на 27.03.2024 было выкуплено ~ 0,3 млн - это говорит о том что стоимости бумаг НЕ ДАДУТ УПАСТЬ как органически, так и искусственно Про дивиденды говорить смысла не вижу, они несущественные, ПОМНИТЕ - ЭТО КОМПАНИЯ РОСТА !? ЛАДНО, ТЕПЕРЬ К ГЛАВНОМУ - ЗАЧЕМ КУПИЛА? Потенциал роста ВУШ на данный момент = 400₽ за бумагу. В процессе времени этот потенциал может переставить оценку ЕЩЕ ВЫШЕ. Моя задача - не упустить возможности. Всем хорошего дня. $WUSH

САМОКАТЫ ? СЕРЬЕЗНО ? - АБСОЛЮТНО СЕРЬЕЗНО. ВУШ Количество поездок на зарегистрированного пользователя и на один аппарат год к году растет. На момент выхода Whoosh на IPO аналитики прогнозировали 21 млн пользователей к 2026 году, однако, к этим Цифрам мы УЖЕ ВПЛОТНУЮ ПОДОШЛИ В 2023Г. Рынок кикшеринга развивается с огромной скоростью, ВУШ - очень удачно ОТКУСЫВАЕТ огромный кусок этого пирога. Хотите знать насколько удачно ? Суммарное количество самокатов составило 332,4 тыс. штук (45,1% приходится на Whoosh vs 36% в 2021 году); Количество поездок за сезон выросло до 211,7 млрд. штук (49,1% из которых приходится на Whoosh vs 47% в 2021 году); Количество активных пользователей в России - 21 млн. человек (y Whoosh аналогичное количество пользователей, HO число активных пользователей - ~ 6,3 млн. человек) Я ВИЖУ ПОТЕНЦИАЛ РАЗВИВАЮЩЕГОСЯ РЫНКА, Я ВИЖУ КОМПАНИЮ С ОЧЕНЬ МОЗГОВИТЫМ МЕНЕДЖМЕНТОМ Минстрой, МВД и Минтранс УЖЕ РАЗРАБАТЫВАЮТ план по развитию СИМ (Средство индивидуальной мобильности) в России Тоесть, те самые самокаты, к которым многие относятся скептически, по факту становятся не просто «Развлечением», а полноценным видом транспорта Следующий пост ? - 20 👍 $WUSH

Банки выдают нам в кредит наши же деньги, зарабатывая миллиарды? Банки мало чем отличаются, например, от магазинов. Какова задача последних? Купить товар подешевле, продать подороже. Разницу положить в карман, предварительно выдав зарплату продавцу и оплатив аренду помещения. Правда у банков особенный товар — деньги. Они «покупают» деньги под более низкую ставку, «продают» — под более высокую. Другими словами, открывают вклады под 15% годовых, а кредиты выдают под 30% годовых. Разница также, перед тем как попасть в карман собственника, сильно уменьшается, потому что нужно выдать зарплату, оплатить аренду и так далее. Может ли случится такое, что вы получите в кредит свои же деньги? Прежде чем ответить на главный вопрос, нужно понять, что вклады от населения — не единственный источник, где банки «покупают» деньги. Помимо этого, кредитные организации: ✅ занимают у Центробанка под ключевую ставку; ✅ берут в долг у других банков под межбанковскую ставку; ✅ привлекают вклады от компаний и государственных учреждений. Одновременно с этим банки «продают» деньги гражданам и компаниям в виде кредитов под более высокие, чем по вкладам, ставки. Учитывая, что источников «покупки» денег больше, чем «продажи», вероятность того, что вы получите в кредит свои же средства, крайне низка. К тому же мы очень редко обращаемся в банк за кредитом, если есть сбережения, которые обычно храним на накопительных счетах и вкладах. Но даже если у вас есть вклад в банке Б, оформляя кредит здесь же, невозможно определить, ваши это деньги или нет. Дело в том, что банки не помечают средства, поэтому нельзя сказать однозначно, чьи деньги перечислили на ваш кредитный счёт. Ваши или сбережения соседа. Но то, что это могут быть накопления с вашего счёта, не исключается. ❤

⛽️Транснефть - российская государственная компания, монополист в сфере транспортировки нефти и нефтепродуктов по нефтепроводам страны и СНГ региона. Часть 1 🤑Финансовые показатели Выручка: 2017 – 883₽ млрд (+4% г/г) 2018 – 980₽ млрд (+11% г/г) 2019 – 1064₽ млрд (+9% г/г) 2020 – 962₽ млрд (-10% г/г) 2022 – 1205₽ млрд (+25% г/г) 2023 (LTM) - 1331₽ млрд (+10% г/г) Среднегодовой рост≈6,3% Чистая прибыль: 2017 – 191₽ млрд (-18% г/г) 2018 – 225₽ млрд (+18% г/г) 2019 – 179₽ млрд (-21% г/г) 2020 – 133₽ млрд (-26% г/г) 2021 – 175₽ млрд (+31% г/г) 2022 – 241₽ млрд (+59% г/г) 2023 - 296₽ млрд (+22% г/г) Среднегодовой рост≈5,6% Сравнение мультипликаторов: P/E – 3,66, среднее – 6,5 P/BV – 0,41, среднее – 0,61 P/S – 0,82, среднее – 1,18 ROE – 11%, среднее – 8,6% 🤔Исходя из мультипликаторов, делаю вывод, что компания недооценена Собираем 21👍 и выпускаю разбор дивидендов Транснефти #транснефть #разбор $TRNFP

🏦 Тинькофф. Сильный первый квартал. Что дальше? $TCSG Вчера желтый банк представил сильные результаты по МСФО за 1 квартал 2024: ▸ Чистая прибыль увеличилась на 37% г/г до 22,3 млрд руб. ▸ Чистый процентный доход подскочил на 56% до 73,2 млрд руб. на фоне существенного увеличения объемов кредитования, а также повышения показателя чистой процентной маржи ▸ Чистый комиссионный доход повысился на 12% до 18,3 млрд руб. благодаря росту клиентской базы и расширению линейки продуктов. ❗️Также банк сообщил, что в период с начала текущего года и до 12 апреля выкупил с рынка 12 млн собственных акций (6% капитала) на общую сумму 35 млрд руб. Общий размер buyback, напомним, должен составить 19 млн бумаг, срок его проведения − до конца 2024 г. Цифры сильные, выше консенсусов. Но акции не растут на таком отчете, тк рынок интересуют только подробности по покупке РосБанка. 📈 Потенциал сохраняется Продолжаю позитивно смотреть на Тинькофф. Компания сменила регистрацию + выкупает акции + покупает качественный банк и усиливает позиции + показывает хорошие темпы роста, план на 2024 год еще +30% год к году + вскоре вернется к дивидендам.

Норникель. Дивиденды неизбежны? 💿 $GMKN 22 мая пройдет СД Норникеля, где объявят дивиденды за второе полугодие 2023г. За первое полугодие заплатили 9,15 рублей (за 2022г не было выплат). 1 января 2023г дивидендная политика перестала действовать, а новую нам так и не дали, но скорее всего, платить будут из прибыли или FCF. 👀 Прибыль за 2023г составила 210,7 млрд или 13,8р дивидендами, то есть в теории могут еще доплатить 3,68р 👀 FCF за 2023г составил 164,9 млрд или 10,8р дивидендами. Тогда остаток дивиденда составит 1,65р. В общем вилка дивидендов 1,5-4р. Даже по верхней границе получим общую дивдоходность за 2023г - 7,8%, что недостаточно для раскрытия потенциала акций. Пока драйверов для роста не вижу. Могут вообще не выплатить (все в капекс). Свою небольшую позицию держу дальше, может свозят выше на ожиданиях. Ваши предположения, сколько дивов насыпят пишите в комментарии.

🏠 $SMLT Самолёт. Все ждут рост, но где он? С начала года акции застройщика в минусе на 6.5%. Байбек идёт, топ 1 по объёму строительства есть, экспансия в регионы присутствует, так в чём же проблема? Позитивные моменты вплотную перекрываются негативом в лице ограничения льготной ипотеки, высокой КС и отменой дивидендов за 2023. ❗️Народ всегда плохо реагирует на отсутствие дивов, даже если они составляют копейки. Но в данном случае, рост кратко перекроет эти 2%-3% див. доходности. 👍 Девелопер решил взять всё в свои руки, значительно нарастив строительство в столь непростые времена. Долг за 2023 год вырос на 81%, но SMLT ставит акцент на будущее. Продажи снова перейдут в стадию роста при снижении ключевой ставки, а значит Самолёт, при имеющемся объёме жилья до этого времени точно не пропадёт. Отмена льготной ипотеки — вред, не спорю. Но застройщик не зацикливается только на ней, что и позволит не столкнуться с её отменой лоб в лоб. 🎯 Цель по Самолёту у нас прежняя — 4260₽. Её реализация займёт от 3 до 7 месяцев, что предполагает 19% от текущих.

❌Дивиденды Юнипро Совет директоров компании рекомендовал не выплачивать дивиденды за 2023 г. $UPRO

Вывод по акциям Novabev Group (Белуга) 🟩Результаты за 1 квартал 2024 нейтральны. Общий объём продаж снизился на 2,9% г/г, но хорошую динамику показали бренды из премиальной части портфеля (что повышает маржинальность) и своя розничная сеть. 🟩Розничная сеть ВинЛаб продолжает активно расширяться. В 1 квартале её продажи выросли на 36,2% г/г, ускорившись по сравнению с ростом на 35% г/г по итогам 2023 года. Количество торговых точек превысило 1700, за квартал было открыто 56 новых магазинов. 🟩За 2,5 месяца Белуга приносит нам еще 7,5%, добирали тут — ссылка. Долгосрочную позицию можно удерживать и реинвестировать дивиденды обратно. Набирать по текущим нет смысла, среднесрочных драйверов, кроме закрытия див.гэпа, тут нет. 🟩НоваБев — одна из лучших компаний в секторе. Даже с учетом сокращения нормы выплат (сейчас платят >100% прибыли) компания будет расти за счет розничной сети и давать двузначную див.доходность. За 2024 год ожидаю 680-770 руб дивидендами и вкупе с сохраняющимся темпами роста и потенциальным снижением ставки в 2024 - 2025 (начале) — продолжится рост. ✔️ Итоговая прогнозируемая цена: 6125₽ Ваше мнение насчет Novabev Group (Белуга)? 🔥 Брать в долгосрок 👍 Брать в краткосрок ❤️ Шорт 🤔 Пока наблюдать $BELU

​Магнит ( $MGNT ) - сумасшедший отчёт? Иксы неизбежны? Позавчера компания выпустила отчётность по МСФО за 2023 год - выручка выросла на 8%, чистая прибыль на 110%. Теперь по порядку 👇 Начну с выручки - рост на 8%. Много ли это? В условиях высокой инфляции - нет. Но рост есть и это в целом радует. Теперь к прибыли, которая выросла аж на 110%. С первого взгляда кажется, что результат ошеломляющий и дорога открыта на 10000 и выше. Но всё ли так однозначно? 1️⃣ Эффект низкой базы. По сравнению с 2022 годом прибыль выросла в 2 раза. А по сравнению с докризисным 2021 - всего на 12%. 2️⃣ Не удивлюсь, что часть прибыли - бумажная. Магнит выкупил собственные акции с огромным дисконтом (все же помнят эту историю) , а их фактическая стоимость в 2 раза больше. Не претендую на истину, могу ошибаться, но логика тут есть. А ещё, хоть и очень незначительно, снизился трафик - число посетителей торговой точки. Не скажу, что это гипер критично, но рентабельность может снижаться. В общем, в ожидании дивов могут ещё разогнать, но по текущим покупать - чисто на удачу. ——————————————— Я свою позицию закрыла месяц назад с прибылью + 107%, по текущим даже не рассматриваю к покупке. Если апсайд и остался, то совсем небольшой.

📱 МТС-Банк ( $MBNK ) 2️⃣ Часть Основные финансовые показатели с последнего отчёта следующие: ⚪️Выручка составила 91₽ млрд, увеличившись на 36% ⚪️Чистая прибыль вышла равной 12.5₽ млрд (+280% г/г) ⚪️Операционные расходы составили 20.1₽ млрд ⚪️Кэш вышел в 58.9₽ млрд ⚪️Долг МТС-Банка нулевой. ⚡️⚡️⚡️Моё мнение: 🔸 МТС-Банк — второй банк, вышедший на IPO с далёкого 2015 года. Организация принадлежит МТС и косвенно АФК Системе. В ходе IPO было привлечено 11.5₽ млрд, которые обещают направить на дальнейшее развитие банка (M&A сделки). 🔸 Фокус на развитии цифровых каналов и финансовых продуктов позволяет МТС-Банку привлекать новых клиентов и увеличивать доходы. Это важно в контексте современных тенденций, когда большинство операций осуществляются онлайн. 🔸 Кредитный портфель банка растёт на 39% в среднем за год. Деятельность банка похожа на Тинькофф, который в своё время произвёл фурор в банковской отрасли. Экосистема МТС уже имеет десятки миллионов готовых клиентов, что не вынуждает банк сильно тратится на привлечение. Что по дивидендам? 💰 Их собираются начать платить уже по итогам 2024 года. На первых парах могут платить по нижней границе див. политике, что предполагает совсем небольшую див. доходность — 4%. Постепенно, при наращивании ROE и прибыли банк сможет перейти к стабильной практике выплат 50% с чистой прибыли. ❗️ Я участвовал в IPO, где заработал свои 6% в первый час торгов. Долгосрочно банк может и хороший, но пока дивиденды ниже среднего по сектору и явных драйверов для роста нет, поэтому оставаться в боковике, когда растут акции других банков — не совсем логично. 👉 Данный разбор не является рекомендацией к покупке.

Итоговый вывод по Совкомбанку Результаты за 1 квартал неоднозначные. Прибыль выросла на 11% и составила 25 млрд, 10 млрд из которых — выгодное приобретение Хоум Банка. Но чтобы рассчитаться за него, Совкомбанк закинул идею полностью оплатить за счет допэмиссии (ранее говорили 51% допкой, 49% деньгами). То есть общий объем акций допэмиссии увеличится примерно 1 млрд штук, до 2 млрд. Насколько это плохо? Во-первых, это пока идея и еще обсуждается. Во-вторых, такой исход не столь ужасен — уменьшат прибыль на акцию (размер дивидендов), но не будут извлекать капитал и смогут платить обещанные 25-30% от прибыли (хотя в див.политике до 50%). В общем, то на то и выходит. Само приобретение Хоум Банка интересно и хорошо усиливает позиции. В следующих отчетах уже будет понятнее эффект от интеграции Хоум Банка (консолидирован он был 30 марта) 😟 По текущим ценам большего дисконта уже нет, когда в начале февраля был разбор Совкомбанка и была определена справедливая цена 19₽ — апсайд составлял 20%. 👆Все кто прочитали тот пост, смогли заработать 25% прибыли. По итогу пока смотрю нейтрально на Совкомбанк. Долгосрочные позиции можно удерживать, это довольно эффективный банк, у которого есть запас для развития и роста. Но среднесрочно нас ждет: возможное одобрение x2 допэмиссии, далее до 1 июля мажоритарий будет продавать свою долю в рынок, чтобы увеличить free-float до 10% (тут план войти в индекс в ноябре). И при этом сам банк закладывает снижение прибыли в этом году. С момента IPO (за 5 месяца) акции дали около 32% доходности, при участии в IPO — 67,8%. Последний отчет: 16 мая 2024 Итоговый анализ: Акции недооценены на 6,48%. Итоговая справедливая цена: 20,5₽ Рыночная цена: 19,295₽ Что думаете насчет Совкомбанка? 👍 Покупаем 🔥 Продаем ❤️ Держим/Наблюдаем $SVCB (НЕ ИИР)

#Разбор 🍏 #Магнит — российская сеть розничных магазинов. Основана в 1994 году в Краснодаре Сергеем Галицким, владевшим и управлявшим компанией до 2018 года. Отрасль: Розничная торговля. Цена: 8 244 ₽ Тикер компании: $MGNT 📊Финансовые показатели по итогам 2023г. 📈Общая выручка «Магнита» за отчетный период выросла на 8% по сравнению с 2022 годом. Основным драйвером роста стали магазины формата «у дома», которые показали увеличение выручки на 12%. Магазины сегмента «дроггери» и франчайзинговые магазины «Дикси» показали более скромные результаты. Показатель EBITDA (прибыль до вычета процентов, налогов, износа и амортизации) вырос на 3,5%, однако рентабельность EBITDA снизилась на 0,3 п.п. до 6,5%. ✔️По состоянию на конец 2023 года общая торговая площадь сети «Магнит» составила 6,5 млн кв. м, что на 6% больше, чем годом ранее. Компания открыла 1,7 тыс. новых магазинов, 73% из которых составили магазины формата «у дома». 🌐Сопоставимые продажи, отражающие динамику продаж в сопоставимых магазинах, выросли на 5,5%. Рост был обусловлен увеличением среднего чека на 4,8% при продуктовой инфляции в 4,4%. Трафик в магазинах незначительно увеличился на 0,6%, при этом сегмент дроггери и магазины «Дикси» продемонстрировали снижение. ➡️Долговая нагрузка «Магнита» остается на комфортном уровне в 1x Чистый долг / EBITDA. Уровень ликвидности также высок, общая сумма денежных средств на конец 2023 года составила 221 млрд рублей. Свободный денежный поток достиг 68,4 млрд рублей, что соответствует доходности 8%. 🔖Вывод: Ожидается, что «Магнит» в ближайшее время объявит о выплате дивидендов. Компания уже демонстрирует опережающую динамику акций, однако ее операционные результаты остаются умеренными. Аналитики сохраняют нейтральный взгляд на акции «Магнита». Ставим 👍 если полезно

💿 22 мая 2024 г. - совет директоров Башнефти Повестка совета директоров эмитента: 3. О рекомендациях годовому Общему собранию акционеров по порядку распределения чистой прибыли Общества по результатам отчетного года, определению размера, срока и формы выплаты дивидендовпо результатам 2023 года. $BANE $BANEP

💿 23 мая 2024 г. - совет директоров Газпрома В повестке дня: 2.3.8. О рекомендациях по размеру, срокам, форме выплаты годовых дивидендов по акциям Общества и дате, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов. $GAZP

Обзор дивидендов Novabev Group (Белуга) $BELU • 2020 — 100 руб/акцию • 2021 — 120 руб/акцию • 2022 — 625 руб/акцию • 2023 — 680 руб/акцию Темпы роста: 121% ▪️Дивиденды за 4КВ 2023 года: 225 руб/акцию (3,7%) ▪️Доходность актива с учетом дивидендов: 39% 😀Прогноз дивидендов за 1П 2024 года: 340 руб/акцию Дивидендная политика эмитента ● Размер выплат устанавливается на уровне не менее 50% от консолидированной чистой прибыли по МСФО за год (платят больше). После 20 👍 выходит вывод по компании.

🏠 — ЛСР $LSRG #ОБЗОР И такс, после дивидендной отсечки котировки падают Х2 по сравнению с дивидендами более чем на — 18% Главным фактором для открытие лонга, является продолжительное боковое движение с реакцией от зоны ОВ 935 — 923₽, тем самым собирая ликвидность на хороший старт. Про закрытие гэпа говорить пока рано. Первые цели в +6.85% - это 1000₽, вторая цель +9.5% - 1025₽! Да, главным сигналом на рост будет пробой хая 995р, ведь под ним у нас зона продаж, а значит, будем долго упираться в него, прежде чем его пробить. Хорошего дня ✊

🤔От чего отталкиваться перед покупкой акций РФ? Подотраслевые индексы РФ Начнем с основ. IMOEX - это индекс, показывающий общее состояние рынка, в его основе лежит цена акций 40-50 компаний, это гиганты рынка РФ, так называемые голубые фишки. Первым делом, я анализирую его. Исходя из того, что я вижу, предпринимаю дальнейшие действия. Например, если вижу, что индекс перепродан, сформировал дивергенцию, на поддержке, перехожу к следующему этапу анализа Самый сильный сектор рынка РФ - нефтегазовый, так как имеет больший вес. У него тоже есть свой индекс.  Проанализировав, вижу ту же картину, индекс смотрит вверх. Мне уже это нравится Присматриваю бумагу из нефтегазового сектора, которая так же как индексы, с точки зрения тех. анализа, указывает на рост Вот так, следуя, на первый взгляд, таким не сложным махинациям, мы получаем отличный сигнал на вход в позицию ❗️Но есть одно но. Каждая компания имеет разный вес и тем самым по-разному влияет на индекс сектора ‼️Простым языком. Чем больше вес компании, тем больше в ней денег и людей. Следовательно, если падают крупные компании, это сеет панику среди участников рынка и они начинают распродавать все подряд, без разбору, или наоборот, скупать. 💪Крупные компании могут тащить сектор и весь рынок за собой, именно поэтому и следует в первую очередь обращать внимание на них Расположилa сектора от самых тяжелых к самым легким: 📌MOEXOG - Индекс нефтегазовый сектор 📌MOEXFN - Индекс финансовый сектор 📌MOEXMM - Индекс сектор металлов и добычи 📌MOEXCN - Индекс потребительский сектор 📌MOEXEU - Индекс электроэнергетический сектор 📌MOEXCH - Индекс сектор химии и нефтехимии 📌MOEXRE - Индекс строительный сектор 📌MOEXTL - Индекс сектор телекоммуникаций 📌MOEXTN  - Индекс сектор транспорта 📌MOEXINN - Индекс сектор инноваций Еще раз про размеры компаний. Даже если 4 последних сектора смотрят вверх, а первый вниз, скорее следует ждать рынок ниже. Так как первый сектор имеет вес больше, чем 4 нижних сектора вместе взятых. Жду ваших реакций в поддержку! #обучение

🏦Совкомбанк консолидировал ХоумБанк и отчитался за 1 квартал по МСФО, вновь продемонстрировав рост по всем направлениям 📊Результаты за квартал - чистый процентный доход: ₽35,5 млрд (+11%); - чистый комиссионный доход: ₽5,4 млрд (-14%); - чистая прибыль: ₽25 млрд (+11%); - прибыль от небанковской деятельности: ₽3,9 млрд (+5%). 🤑Совкомбанк заявил, что несмотря на быстрый рост, он будет придерживаться старой дивидендной политики. Выплаты останутся на уровне 25–30% от чистой прибыли. В связи с этим банк рассматривает возможность оплаты акциями допэмиссии полной стоимости Хоум Банка. Это потребует увеличения общего объема допэмиссии на 1 млрд акций — до 2 млрд штук. Это позитивно еще и потому, что позволит вкладывать больше денег в рост капитала. 👀Просадка по прибыли, отраженная в отчете банка по РСБУ за 1 квартал была непоказательна, а вот по МСФО действительно отражен эффект от покупки Хоум Банка (операционные доход) 📈При этом в 1 квартале прошлого года банк хорошо заработал от переоценки ценных бумаг на балансе. А этот доход как раз и отражается в отчетности по РСБУ. Это был разовый доход, отчего и получился эффект высокой базы. Проще говоря, если исключить разовые эффекты и сравнивать прибыль банка в 1 квартале 2023-го (без учета переоценки активов) и в 1 квартале 2024-го (без учета консолидации Хоума), получится, что в 2024 году Совкомбанк все равно заработал больше. 📌Совкомбанк отличается от других банков тем, что регулярно зарабатывает нерегулярную прибыль. В этот раз — за счет покупки Хоум Банка. Это поглощение позволило Совкомбанку не только ворваться в сегмент POS-кредитов, расширить количество отделений по стране (ещё +200) и увеличить число активных розничных клиентов на 50% (до 9,5 млн человек), получить 7 тысяч новых сотрудников. Однако наиболее мощный эффект от этой покупки мы увидим позднее, по окончании интеграции двух банков, которые отлично синергируют. 📈Также отмечу рост чистой прибыли от небанковской деятельности. Сопутствующие бизнесы Совкомбанка растут самыми быстрыми темпами в стране, в частности лизинг (+80% за год) и страховая группа (+130% собранных премий). Банк остается верен себе, продолжая диверсифицировать бизнес, чтобы сделать прибыль в будущем менее зависимой от основного направления. ❗️Что касается прогнозов на этот год, банк заявил, что больше не ждет чистую прибыль за 2024 год на уровне 2023-го из-за высоких ставок ЦБ. Впрочем, это проблема всего банковского сектора: 2024-й будет не простым, потому что помимо высоких ставок, на сектор давят дополнительные ограничительные меры ЦБ на кредитование, рост стоимости привлечения клиентов и увеличение операционных издержек. Держите Совкомбанк? 👍Да 🔥Нет 🤔Присматриваюсь ♥Держу другие банки $SVCB

❌ Займер рекомендовал не выплачивать дивиденды за 2023 г. При этом, ранее совет диреторов рекомендовал дивиденды за I кв. 2024 г. в размере 4,58 руб. или 100% чистой прибыли за квартал. ❗Собрание акционеров назначено на 29 мая 2024 г. $ZAYM

🏠 $SMLT Самолёт. Дивиденды не главное. Див доходность за последние 3 года: 2020 год — 41₽ (3.6%) 2021 год — 41₽ (0.8%) 2022 год — 82₽ (2.4%) 2023 год — 0₽ (0%) Среднегодовой рост дивидендов — 41.42% ПРОГНОЗ на 2024 Самолёт закладывает минимум 5₽ млрд для выплаты дивидендов. Это предполагает всего-то 81.2₽ на акцию (2.2%. )Сумма может увеличится, но с небольшой вероятностью, т.к. параллельно идёт программа обратного выкупа акций. 👉Из чего платит дивиденды? Из чистой прибыли. % зависит от показателя Чистый долг/EBITDA: Если он меньше 1.0x, то направляют не менее 50% от ЧП Если он в диапазоне от 1.0x до 2.0x, то направляют не менее 33% от ЧП 5₽ млрд — минимум, который распределяют при любой долговой нагрузке. ––––––––––––––––––– Чем отличаются выплаты Самолёта? ✅Низкая див. доходность — 2.26% в среднем ✅За всё время платили 4 раза по 41₽. ✅За 2023 дивиденды были отменены С перспективы разберёмся совсем скоро! Давайте 👍!

Впервые в России. «Тинькофф» запускает исламские карты по всей стране Впервые в России мусульмане во всех регионах страны смогут пользоваться исламскими банковскими продуктами. Первопроходцем стал «Тинькофф Банк», который выпустит исламские карты. Раньше банковские услуги для мусульман действовали только в отдельных субъектах. Так, Сбербанк выдаёт исламскую ипотеку без процентов в Башкирии и Дагестане. В Сбербанке и банке «Ак Барс» можно также оформить мусульманские карты, но, опять-таки, не по всей стране. «Тинькофф Банк» собирается запустить несколько финансовых услуг, которые предоставляются по нормам шариата: ✅ дебетовые карты; ✅ исламская рассрочка (аналог кредита); ✅ страховые продукты (такафул); ✅ инвестиционные продукты (халяль-инвестиции); ✅ для юридических лиц — лизинг (иджара). Сначала банк начнёт выпускать дебетовые исламские карты. Операции по ним «соответствуют нормам шариата и исламской этике», подчёркивают в кредитной организации. Карта разработана вместе с Советом улемов Духовного управления мусульман Республики Татарстан «в соответствии с международными стандартами AAOIFI». Дизайн карты уникален, созданный специально для клиентов-мусульман. В отличие от стандартных дебетовых карт, исламской картой нельзя оплачивать продукты, товары и услуги из запрещённых для мусульман сфер. Речь идёт об азартных играх, табаке, алкоголе и так далее. С помощью исламской карты клиенты смогут переводить деньги без комиссии жителям Узбекистана, Таджикистана, Кыргызстана и других мусульманских стран. В рамках лимита, разумеется. В дальнейшем на исламской карте появится халяльный кешбэк. Уже во второй половине 2024 года исламскую карту сможет заказать житель любого региона России. Карту, как и любую другую, доставит по указанному адресу представитель «Тинькофф Банка». Остальные исламские банковские продукты появятся позднее. Также вместе с запуском исламской карты «Тинькофф» анонсировал изменения в своих банкоматах. Теперь интерфейс банкоматов будет не только на русском и английском, но и на татарском языке. ❤ $TCSG

🤑Дедолларизация идет полным ходом – доля «токсичных» валют во внешней торговле России в марте упала до исторических минимумов, сообщил ЦБ В экспорте доля долларов, евро и других недружественных валют сократилась до 17,8%, в импорте – до 25,3%. За год удельный вес недружественных валют в российском экспорте за год уменьшился в 2,2 раза. 😃 $USDRUB

#TCS_Group_Holdings ( $TCSG ) - когда уже эта тягомотина закончится? Я покупала акции ещё в конце марта - цена с тех пор не радует волатильностью. Можно было спекулятивно закрывать по первой цели 3200, но я брала в среднесрок и таргет сильно выше. Что по технике? Котировки торгуются в огромном треугольнике. И сейчас, кстати, у нижней его границы. Высока вероятность отскока. Когда этот унылый боковик закончится? Тут всё очень похоже на мою любимое накопление - волатильность с каждым месяцем всё ниже. Если в марте диапазон движения был до 10%, то в мае уже всего 3%. В общем, похоже, что пружина сжимается. И по технике разожмётся не позже 10-х чисел июня 📈 Я позицию продолжаю держать. И краткосрочно и на дистанции жду выше, слияние с Росбанком всё таки несёт больше пользы - как минимум за счёт роста корпоративного кредитования (а это огромные деньги).

Часть 2 – Дивиденды Совкомбанк $SVCB Банк может заплатить дивиденды за 2023 год в размере 1,1 руб. или 5,7%, годовое собрание акционеров пройдет 24 июня 2024 года, а дата отсечки по дивидендам — 7 июля. • Прогноз дивидендов за 2024 год: 1,4₽ 📝 Дивидендная политика: Банк стремится распределять от 25% до 50% чистой прибыли, определенной на основе консолидированной финансовой отчетности в соответствии с МСФО за соответствующий период. НО Совкомбанк заявил, что выплаты пока останутся на уровне 25–30% от чистой прибыли. Скоро выйдет итоговый вывод. Жмите 👍 если ждете.

⛽️ Роснефть ( $ROSN ). Начинаем рост? Акции нефтяника с начала года сильно волатильны, но фактически стоят в боковике. Ограничителя в случае Роснефти выступают ещё не объявленные дивиденды, а также намерения иностранных конкурентов давить на Восток ОЙЛ, как и на Арктик СПГ-2 (Новатэк). 🤔 Пугают ли нас такие санкции? Честно говоря, не понимаю как можно будет перекрыть воздух главному проекту компании. Логистика у Восток ОЙЛа планируется практически без посредников, ограничить экспорт нефти из РФ нереально, а оборудование по большей части уже закуплены, да и в дружественных странах поставщиков достаточно. 👉 Сейчас ждём одного — дивидендов. Их размер может составить 29₽ с копейками. Рекомендовать должны уже в конце мая. Напоминаю, что акции Роснефти прилично отстали от других нефтяников и с начала года идут в нуле. Нефть стоит недёшево, а учитывая, что ROSN экспортирует не только Urals, но и марки ESPO и SOKOL, у которых дисконт к BRENT гораздо ниже, то сомнений в положительной конъюнктуре не возникает. Доллар, к слову, тоже не падает. 👍 Держу Роснефть и готовлюсь к росту. Если нам подвезут новости по Восток ОЙЛу, тогда прыгнем выше 650₽. Держите Роснефть? 👍 — Держу 🔥 — Задумываюсь о покупке 🐳 — Не держу

💿 20 мая 2024 г. - совет директоров ВУШ Холдинг В повестке дня: 12. Рекомендации годовому Общему собранию акционеров ПАО «ВУШ Холдинг» по распределению прибыли и убытков ПАО «ВУШ Холдинг» по результатам отчетного 2023 финансового года, а также по выплате дивидендов за 2023 год. $WUSH

Пара CNY/RUB_TOM: пора присмотреться к покупкам Китайский юань снижается против рубля со второй половины апреля. Пора присмотреться к локальным покупкам. Представленная в январе идея успешно реализовалась. Новая рекомендация — вложиться в пару CNY/RUB_TOM, то есть купить юань за рубли. На это указывает дневной график инструмента. Пара CNY/RUB_TOM торгуется в районе 12,6, возможен новый рывок наверх. Нельзя исключать спуск бумаг к 12,3. Целевой ориентир — 12,9. Потенциал роста от уровня 08 мая 2024 г. — 3%. Сделку с плечом можно реализовать при помощи фьючерсов, торгуемых на Мосбирже. Сентябрьский контракт — CNY-9.24 (CRU4). Потенциальные драйверы: в I квартале ВВП КНР вырос на 1,6% кв/кв — это максимальное значение за год. Сказался эффект Китайского Нового года. Увеличение в разрезе год к году произошло за счет экспорта и капитальных расходов на новые энергетические индустрии. Экономике КНР удалось справиться с дефляционными тенденциями. В феврале потребительская инфляция перешла в годовом исчислении к росту. В течение года можно ожидать увеличение динамики CPI с 0,1% до 2% годовых. Государство реализует меры поддержки экономики, включая сферу недвижимости. Против рубля играют угроза вторичных санкций и определенная вероятность, что ФРС США не снизит ставку до конца года, вопреки ожиданиям. Риски: монетарная политика и периодически возникающий новостной фон, связанный со структурными проблемами китайской экономики. В I квартале Народный банк Китая снизил индикативную ставку по пятилетним кредитам с 4,3% до 3,95%. В апреле агентство Fitch ухудшило прогноз по долгосрочному кредитному рейтингу Китая в иностранной валюте со «стабильного» до «негативного», хотя и подтвердило оценку на уровне A+. Причины — переход к новой модели роста, включая исчерпание потенциала рынка недвижимости, дефицит бюджета, возможная долговая проблема. *Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией $CNYRUB

🏠 $SMLT Самолёт. Застройщик, который не даст слабину. Самолёт — один из крупнейших девелоперов в России. Немного цифр с последнего отчёта Выручка 2023: 256.1₽ млрд (+52.9% г/г) Чистая прибыль 2023: 16.4₽ млрд. (+83.7% г/г) Чистый долг 2023: 200₽ млрд P/E тек. — 13.5 (сред. — 35.8) Форв P/E — 9.71 P/S тек. — 0.86 P/BV тек. — 12.87 ROE — 95% Позитивные моменты : 🟧 Программу семейной ипотеке (составляет треть всех льготных программ) продлили на 6 лет 🟧 Девелопер занимает 1-е место по текущему объёму строительства 🟧 Самолёт постоянно проводит байбек Возможные риски: ◾️Ключевая ставка ЦБ негативна для застройщика, а также для его растущего долга ◾️Ограничения льготной ипотеки отрежут часть выручки Самолёта Дивиденды Самолёта рассмотрим в следующем посте. С Вас 👍