2 июня 2024
Итоги инвестирования за май 2024
1. Изменение размера активов по портфелям
• Рублевые вклады. Рост +7 400 руб.
• Фонд финансовой независимости (акции предприятий России). Убыток -148 600 руб.
• Лимонный счет (облигации предприятий России с рейтингом ВВВ- и выше). Убыток -11 000 руб.
• Заблокированный (акции США) и Фондовый (фонды FinEx). Размер активов 105 600 рублей. Ожидают выкупа.
• Брокерский счет "Кубышка", состоящий из ОФЗ РФ. Убыток -1 300р.
Итого по портфелям за месяц: рост активов с 3 513 700 до 3 964 200 руб.
+ 450 500 руб. (- 153 500 убытки; 604 000 пополнения).
2. Полученные дивиденды, купоны, проценты по вкладам
За май было получено:
• 10 200р дивидендов по акциям РФ (Лукойл, Белуга).
• 500 руб. дивидендов по заблокированным акциям США.
• 10 800 руб. по выплате купонов облигаций компаний РФ.
• 7 400 руб. процентов по вкладам.
3. Сделки, пополнения
В мае досрочно пополнил счет с облигациями и вклады. План по покупке коротких облигаций и пополнению вкладов за год выполнен. С июня планирую покупать исключительно акции и длинные облигации.
Продаж акций не было.
По облигациям было много сделок. Просто увеличил позиции по уже приобретенным бумагам. Лимонный счет закончил свое формирование. Был пополнен на 1 млн. рублей. Сформирован из коротких облигаций на срок до 3 лет.
На счет "Кубышка" собираю ОФЗ РФ. В мае пополнил счет и приобрел самые длинные облигации. Покупаю аккуратно, на небольшие доли, т.к. ОФЗ продолжают дешеветь.
4. Изменения в системном доходе
За май получено 37 300 рублей в виде системного дохода. План по системному доходу ставил в размере 25 000 руб./мес. В среднем за 5 месяцев эта сумма перевыполняется (около 27 000 в месяц).
5. Финансовая независимость.
По правилу 4% мои активы способны платить мне 13 200 рублей в месяц.
4%*3 964 200/12 = 13 200 руб./мес. Т.е. это сумма, которую я могу извлекать из активов в месяц, и активы не иссякнут никогда. За май эта цифра выросла на 1 500 руб.