$CLOV Ну тут комментировать - только портить. Обычный понедельник в Клове без новостей 😏

$CLOV Там на реддите подсчитали, что дескать первый из 10 дней не считается, тк он был на 1 баксе. Поэтому сегодняшний день - отсечка. Черт голову сломит так это или нет. В любом случае, если мы 10 дней прошли, то от насдака будет письмо внутри 2-3 дней. Ну а если нет, то, видимо сегодня, уже начав, будут стараться держать ниже бакса.

$CLOV Обнулились. Делистинг позади. Пока) Идем дальше 💎🍀

$CLOV Пошли новые оценки аналитиков. С ценой уже в районе 2 - 2.5. Но главное не это. Главное, что количество и тон описания оценок меняется. Начинают появляться аргументы, что Клов может изменить правила игры, анализируя потенциал Counterpart Assistant. В общем то чего мы ждали начало происходить. Пока осторожно. Но если Клов будет уверенно идти своим путем - все это необратимо будет нарастать как снежный ком. А за ним и реализация того потенциала, о котором мы (и я в частности) пишем не первый год. Что Клов не просто еще один из большого списка поставщиков. Но тот, чьи решения помогут сделать разницу в сложнейшей во всех отношениях отрасли здравоохранения. И если это начнет реализовываться хотя бы на четверть - потенциал роста стоимости этой компании внутри ближайших лет не то чтобы хоть как то ограничен 🍀💎

$CLOV Мои мысли по ситуации, последним новостям и перспективам. Мне тут подсказали (давно сам не слежу за ТА), что пробили нисходящий на дневке, который шел аж с допки. Что ж, думаю, это только начало. Прекрасный отчет и запуск СааС, чем грезили чуть больше, чем все держатели Клова, дают надежду, что это не случайность и что акция пойдет наконец на наших молитвах в зону справедливости (на мой взгляд, это как минимум 4-5$). Однако дальше все зависит от компании. Теперь все будут следить не только и не столько за МА сегментом как раньше, но за скоростью развития их СааС бизнеса, темпов охвата клиентов. Если побегут бодро - будут в дамках. Все же HealthTech вызывают несопоставимо больший интерес, потенциал масштабирования и торгуется среди китов совершенно по другим мультипликаторам, нежели традиционный бизнес. Вместе с этим, если, наоборот, темпы не будут вдохновлять и что-то вдруг засбоит, это даст миллион причин шортистам укатать в дно, а держателям слить свои акции в полном разочаровании. Однако Той не производит впечатление дурачка, они долго тянули с анонсом, так что думаю все выверено и будет хорошо. В любом случае до результатов продаж еще пара кварталов, на ожиданиях акция должна пойти вверх в любом случае. Не удивлюсь, кстати, и выходу отдельных новостей по партнерствам с другими платформами и крупными акторами в СА сегменте… Есть и другое опасение. Я его кстати тут около года назад высказывал. Что ребята могут сделать отдельное юрлицо под CounterpartHealth со всеми вытекающими в виде отдельного тикета на бирже последствиями. И Клов будет болтаться в районе 1$, а СА полетит на ракете. Но, поразмыслив, думаю, что такой путь крайне маловероятен. Причин тому множество. Среди которых и опционы менеджмента, и репутация. Скорее убьют традиционный сегмент и станут полноценным IT под брендом Clover Health. Все же они не раз декларировали, что подписчики на МА им нужны скорее для обкатки СА, чем для создания полноценного федерального традиционного бизнеса. В любом случае, тьфу-тьфу, надеюсь мы вышли наконец в позитивную зону, когда акция компании, пусть, разумеется, с откатами и остановками, будет набирать темп. Все же компания дейтсвует более чем убедительно, чтобы топить ее бесконечно. И все кто действительно пытается разобраться в бизнесе и перспективах Клавы это понимают🤞💎🍀

$CLOV Вот, кому интересно про SaaS от Клов. Уже и сайт запустили :) https://www.counterparthealth.com/

$CLOV 🔥 Появилась новость: Клов анонсировал SaaS под брендом Counterpart Assistant (CA). Выходят в рынок, так сказать, за пределы их собственной Medical Advantage. Пишут, что внедрение такой программы на ранней стадии делает разницу в 1000 пунктов по MCR. Ну и прочие полезности. Ждем деталей 🍀💎

$CLOV Тем временем Клов на премаркете (= пока в тестовом режиме) штурмует 1$.

$CLOV Премаркет огненный 🤯. Так и до бакса дойдет…чтобы сдуться в начале ОС. Классика😂кстати, аналитики проснулись: из Каннакорд выставил Buy и таргет цену в 2$.

$CLOV Доброго утра, и всех с прекрасным отчетом, друзья! 🙂 В нем есть все. И отличный МСР на уровне лучших на рынке, и увеличение выручки, и снижение (причем весомое) административных расходов (как я и писал ранее, много расходов уйдет вместе с прямыми контрактами, обслуживание которых с управленческой точки зрения - дело очень затратное), и улучшение прогноза на весь год и прочее. Есть в нем и положительная скорректированная EBITDA, о важности которой я писал вчера. Но у ребят все же получилось нас удивить: увеличить по сравнению к предыдущему кварталу количество кэша и, что было неожиданно: анонсировать одобрение Советом директоров возможности проведения байбэка до 20 млн долларов. Почему это хорошая новость: не только потому что они продекларировали возможность включить доп ресурс для вывода акции вновь выше бакса, если он понадобится, но и, что более важно, продемонстрировали уверенность в наличии на такое мероприятие пусть и пока еще скромного, но «жирка» денег, что характерно для стабильных с ликвидной точки зрения компаний. Этот же шаг, кстати, дополнительно говорит нам об исключении вероятности доп эмиссии в ближайшее время. Действительно лучший отчет за 3 года, что я в акции. С нетерпением жду основной сессии 🙂 Вчера на постмаркете отчет был встречен как и полагается - приличным ростом. Поддержат ли? Топить акцию вниз смысла нет, а шортистам с учетом вероятного байбэка в любой момент - теперь и вдвойне опасно 💎🍀

$CLOV Всем привет, друзья! Как вы знаете, сегодня отчет сразу после закрытия основной сессии. 🍀💎 Чего жду лично я? Конечно, положительного показателя скорректированной (Adj.) EBITDA. И только его. И желательно повыше. Само собой, будет относительно невысокая выручка, сильный, убежден, MCR по МА, чуть минусовой EPS и все в таком духе. Но всех волнует лишь насколько ребята реально приблизятся (после умножения на ноль направления прямых контрактов) к выходу на рентабельность. Пора бы уже показать разницу. Если Adj. EBITDA будет отрицательной - по мне это будет провал и прямой путь к продолжению танцев с бубнами вокруг 0,6-0,7 с очень высокой вероятностью сплита. Нет страховки, что этого не произойдет и после отличного отчета, как бывало, тем более, что пока силы покупателей нет совсем, но все же вероятность скорого похода наверх в таком случае будет кратно выше. Конечно, неплохо бы увидеть какой-нибудь важный анонс по СА, но его мы уже ждем последние года этак 3 каждый отчет, так что тут я не питаю особых иллюзий. Думаю, результаты нас приятно удивят. Ждем новостей 🍀💎 Всем отличных майских, друзья!

$CLOV Итак, что мы имеем. Хороший отчет, хороший прогноз. Но все это не мешает нам падать. Доводы скептиков понятны: компания все равно палит деньги, и даже ожидания по положительному Adj Ebitda - так себе аргумент, потому что показатель не чистый сам по себе. И сидим мы на уровне ватерлинии (=исторических лоев) в ожидании очередного (уже второго) нотиса от насдака по делистингу со временем на выход за доллар 180+180 дней. Какие возможны маршруты: 1. Копятся по чуть-чуть шорты, идет плавное накопление. К скорому отчету будет выход за доллар. Далее в зависимости от поведения рынка в целом, но внутри следующих пары месяцев будем скрестись в диапазоне 0,8 - 1,2. Будем заходить в районе 0,7, но быстро из него выходить вверх. Вполне возможный сценарий. Маловероятно, но возможно, что увидим слабенький шорт сквизик до 1,5-1,8. с непонятным продолжением. 2. Новый отчет ничего не изменит. За доллар не выйдем, и компания, видя что результаты деятельности все еще влияют на цену акции чуть слабее, чем российский гражданин на выборы президента Зимбабве, сделает сплит. Как бы неприятно это ни звучало, но несмотря на все плохое, что он собой подразумевает, возможно, это единственный вариант встать внутри пары месяцев после этого на позитивный трэк и кратно уменьшить количество манипуляций. Хотя это все лирика - особо приятных итогов сплита я лично не встречал. 3. Будет супер новость (SaaS, например). Либо какой то настолько вдохновляющий отчет, что все сойдут с ума и бабушки у подъезда в Марьино начнут рассказывать об MCR и как афроамериканцам из беднейших районов Нью-Джерси повезло быть под управлением таких страховых кудесников. Как результат, 2+ доллара к августу, новые прогнозы от аналитиков и умеренный среднесрочный позитив. 4. То что просто вот так развернемся и попрем вверх, даже при умеренно позитивных отчетах, особо не рассматриваю вообще. Не вижу ресурсов от покупателя и исторических предпосылок. В общем, хочется варианта 3., но чуть более вероятным, видя развитие событий, я считаю вариант 2. так что, скорее всего, произойдет вариант 1. Что думаете вы? 🍀💎

$CLOV Не сильно удивлен. Все же информация, что Кловер продемонстрировал самый низкий средний MCR по МА в отрасли точно достойна нового витка падения цены акции. Классика для Клова 💎🍀 Но надолго сохранить такие объемы для давления вниз им возможности не хватит. Наблюдаю с нескрываемым интересом.

$CLOV Всем доброго утра! Хороший отчет. Превысили прогноз по выручке, отличный MCR по МА, позитивный настрой на 24 год. Было у меня нехорошее предчувствие, но оно не оправдалось. В общем, все предпосылки для старта роста акции есть. Ее даже не уронили вчера. Ну ничего, сегодня на ОС поглядим что да как. С другой стороны, кэша не слишком много осталось... Допке, думаю, быть. Но не раньше чем в 25 году и точно не на 1 долларе. Отрадно, что нет-нет да появляются новости по теме спб биржи. Чего то делают, пытаются, в тч и брокеры. Я напоминаю, что замороженные средства вкладчиков не интересны никому, и в первую очередь брокерам, тк они теряют солидный кусок комиссии от наших торгов 💎🍀

$CLOV С началом новой очень интересной недели, друзья. Завтра отчет. Какие мысли? Я от него позитива не жду. Думаю будет снижение выручки (это понятно), и не самые выдающиеся результаты в целом. Особенно по прямым, над статистикой по которым, учитывая умножение их на ноль в этом году, скорее всего не парились. А вот MCR по МА жду в районе 0,8. В целом есть ощущение, что сгрузят в этот квартал все свои неудачи. Поэтому и оттянули публикацию. Чтобы поближе к отчету следующему, за 1q24. С учетом тренда цены акции последних недель так думаю, видимо, не я один. Удивят ли?! 🍀💎 Мы конечно не торопимся, нам ничего не остается как ждать, но хочется уже начинать ждать повыше.

$CLOV Ну хоть какая-никакая новость. Клиника заключила договор с Кловером. Клиника, разумеется, в Нью-Джерси. Топы там, конечно же, нет, не из Китая - из Индии. Ну, чем богаты..) Конечно же, эта новость не воспрепятствует дальнейшему падению акции накануне отчета, но во всяком случае свидетельствует, что что-то наши ребята там делают, операционно какие-то телодвижения происходят. На безрыбье и рак - рыба. Ждем отчет. Он скоро. 12-го, если кто забыл. Я не совсем понимаю, зачем они в этот раз так затянули, тк через два месяца уже давать результаты первого квартала, но посмотрим 💎🧐 https://www.pennsaukendiagnosticcenter.com/post/accessible-diagnostics-with-clover-health-insurance-at-pennsauken-diagnostic-center

$CLOV Люблю Клов перед отчетом. Бодрит 💎

$CLOV Некоторые приуныли, что Вангард и Блэкрок продали часть акций. Как по мне, так это точно не то из-за чего стоит переживать. Как говорится, есть тысяча причин продать акцию и лишь одна, чтобы купить. «Хрен его знает, зачем они продают». Более того, у меня есть сильное подозрение, что именно эти ребята сдают свои акции шортистам. 💎🍀

$CLOV Кажется, что готовы к небольшому предотчетному забегу вверх. На всякий случай перекрестился 🍀💎

$CLOV Всем привет, друзья! Как то буднично на прошлой неделе опять преодолели доллар, глотнув свежего воздуха за пару дней до получения “notice” от насдака. Это хорошо, конечно. В остальном вяленько так, с ленцой плетемся по восходящему тренду - и на том спасибо. Как ниже верно заметили, с тех пор как нам ограничили торги - почти сплошной боковик. Недалеко до отчета. От него, правда, я чудес не ожидаю. Скорее мне интересно как они обновят свой прогноз на 2024 год, от которого уже, начиная с первого квартала, я, наоборот, жду рывка в сторону прибыльности а, следом за ним, и стоимости акции вверх - в сторону справедливости. В общем, надеюсь, вы не загрустили особо. 2024 год только начинается! Деваться нам все равно пока некуда. Мне, например, было бы обиднее, выстрели она сейчас на перехай, а я сижу и просто смотрю. Так что воспринимаю (все еще считая временной) заморозку бумаг и заморозку в цене Клова просто как возможность сконцентрироваться на других делах. У Клавы же впереди много интересного и, убежден, неожиданного, особенно для тех, кто так яростно - в виду своей собственной ограниченности, ничего более - считает Клаву бесперспективным бизнесом. Я же надеюсь только на одно: что когда придет время и начнется action, у меня будут развязаны руки. А в том, что этот action начнется, я все также не сомневаюсь 💎🍀

$CLOV Всем привет, дорогие друзья! С наступившим Новым Годом! Всех благ! Поменял телефон накануне, а там с приложением беда, вот по возвращении из отпуска, который провел в солнечном и «теплом» Санкт-Петербурге 😃, дотянувшись до своего старого телефона, спешу написать сей короткий пост. Чего я жду /на что надеюсь / чего всем нам желаю в 24 году: 🍀 Разблокировки наших акций 🙏 🍀 Отличных отчетов от Клавы с положительным денежным потоком 🍀 Цену в 2+ доллара за акцию к лету (как минимум) 🍀 Цену в 3,5+ доллара к концу года (пора бы уже, застоялись мы на баксе) 🍀 Разрыв шаблонов (в хорошем смысле) от Ассистента 🍀 «Зеленого» 2024 года всем и каждому, кто читает этот пост Как обычно, все новости и отчеты, приятные и не очень, обсудим вместе 🤝🍀💎

$CLOV Всем кто добавляет меня сегодня в свой вотч лист. Для инфо: Показываемая доходность моего портфеля - это глюк. Ну или спойлер из будущего от Тинькофф. Тут одно из двух 😇

$CLOV И да, безусловно, Клов уже не вернется на 0,7.

$CLOV Итак. Что дает последняя новость про сокращение прямых контрактов. В пульсе и даже на реддите она осталась почти незамеченной, а вот мне кажется это ключевая новость этого года. И вот к чему, как я думаю, поэтапно она приведет: 1. Сокращение бизнеса прямых контрактов, а вместе с ним и умножение на ноль наиболее нестабильной половины бизнеса: части выручки, затрат, необходимости демонстрировать рост эффективности там, где пока его демонстрировать стабильно не получается -> 2. Развитие бизнеса непрямых контрактов всеми силами. Упор на Ассистента как помощника только по этому направлению. Отличные отчеты в ближайшие кварталы с отличными результатами по MCR -> 3. Оптимизация административных расходов и штата сотрудников, рост рентабельности по EBITDA -> 4. Отказ от амбиций стать федеральным игроком со стоимостью 100 млрд долларов +. Выход на прибыльность. Выход в новые регионы США как провайдер MA услуг. Презентация CA как SaaS для клиник и страховых компаний, работающих на рынке MA -> 5. Продажа бизнеса конкуренту, заинтересованному в поглощении регионального игрока с солидными показателями MCR, прибыльностью и результативным ИИ. Продажа не по 28-30$ или выше, но по 10-12$. Модель с непрямыми не заработала. Причин может быть тьма. Хорошо, что одумались и пока поставили на стоп. Возможно, это единственный реальный шанс внутри ближайших кварталов пойти стабильным курсом выше 1 - 2 долларов. Инвесторам не так важно сколько выручки ты генерируешь, но важно насколько рентабельно конвертируешь ее в прибыль. Пусть развивают то что работает, выходят в плюс внутри первого полугодия 24 и готовят бизнес к продаже. Считаю такой исход наиболее вероятным внутри ближайших 2 лет. Вполне возможно, покупатель уже есть, только он хочет доказанно работающую модель и СА, а с прямыми или нет ему не так уж и важно. Вот и решили оторвать пластырь в виде Aco reach, пока не ушли в отчеты ниже ожиданий 💎🍀

$CLOV Новость! Клов выходит из программы Aco Reach в конце этого года. И сконцентируется на MA направлении. Спасибо @s.e.d.o.y за оповещение. Отлично! Ребята делают ставку на том, что у них идет успешно (напомню, что MCR по непрямым контрактам у компании последние кварталы на уровне лучших бенчмарков), убирая хромую лошадь, которая тащит их P&L вниз🍀💎 Какой будет иметь краткосрочный эффект на 24г: -Выручка (общая) упадет -Ебитда должна вырасти -Возможна доп оптимизация численности и орг структуры

$CLOV Тем временем ОС сегодня началась с сильной (-7%) распродажи Клова на очень высоких для первых полутора часов объемах. Пока без новостей. Ничего необычного и непривычного для нас, но к чему бы это 🧐

$CLOV Думаю инфо по спб бирже и банкротстве - фейк, чтобы взять на просадке. классика. Ну а если реальность: печально конечно, что тут скажешь.

$CLOV Тем временем, «даже сломанные часы дважды в сутки показывают правильное время». На зеленом рынке Клава демонстрирует хороший объем торгов и дневной рост в 12%, касаясь 1.01 и возвращаясь к цене стоп торгов Спб биржи. Рад, что хотя бы сегодня цена на экране моего портфеля соответствует факту. И хороший повод на время отвлечься и забыть, что цифра на экране пока статична🙂💎🍀

$CLOV @DIAMOND89 нет, не напился. с чего бы. у нас есть официальная информация от спб биржи, что все пропало? или хоть какая то информация? нет. Президент что то подписал, ну и пусть, меня это мало волнует. Вряд ли это имеет отношение к моим акциям. Я занимаюсь своими делами, временами посматривая на цену Клова. А тратить нервы когда от тебя ну совсем ничего в данный момент не зависит не по мне. Будут новости - будет о чем подумать и решить что дальше делать. Базово я настроен на то, что торги после ряда процедур откроют. Потому что пока нет официальной информации об обратном. А времени, чтобы начать серьезно сомневаться в таком развитии событий прошло еще слишком мало. $USDRUB🍀💎

$CLOV Объем 40+ млн. Ухх. Something’s gonna happen..