Форум об облигации РЖД 001Р выпуск 20

Добрый вечер, друзья! Сегодня день корпоративных бумаг, и, как и обещала в пятницу, буду выбирать бумагу для очередной покупки из числа облигаций эмитента «РЖД». Сразу отсекла выпуски с офертой, которые не покупаю, и далее анализировала 10 выпусков, которые меня заинтересовали. Доходность, сразу оговорюсь, не высока: т.к. это госкомпания, да еще и, по сути, монополист, то рынок оценивает её надежность так высоко, что доходность бумаг балансирует на уровне где-то между ОФЗ и региональными бондами. По срокам доходность смотрится так: до 1 года – 6,0% (один выпуск), от 1 до 3 лет – 7,0-7,4% (3 выпуска) и по долгосрочным – 7,3-8,5% (4 выпуска). Баланс риска и цены, мне кажется, тут где-то явно нарушен: например, по дюрации в пределах 1 года возникает вопрос, зачем брать РЖД 1Р выпуск 12 с доходностью 6,0% (RU000A1002C2), когда можно взять ОФЗ 26223 с доходностью 6,1% (RU000A0ZYU88)? И такое же непонимание у меня возникает по ценообразованию бумаг в категории до трёх лет. Свыше трех лет уже есть интересные ценники на бумаги эмитента, поэтому более акцентировано давайте посмотрим туда. Сравнила 2 выпуска с наибольшей доходностью: Название: РЖД 1Р-20R ($RU000A101M04) Срок до погашения: 3,8 лет Тек. цена: 933,9 руб. Доход купоны: 280,32 руб. Доход дисконт: 66,1 руб. Расход комиссия брокера 0,3%: -2,8 руб. Расход НДФЛ 13%: -44,67 руб. Прибыль: 298,95 руб. Доходность: 8,5% Название: РЖД 1Р-21R (RU000A102QP4) Срок до погашения: 4,1 лет Тек. цена: 914,8 руб. Доход купоны: 277,79 руб. Доход дисконт: 85,2 руб. Расход комиссия брокера 0,3%: -2,74 руб. Расход НДФЛ 13%: -46,83 руб. Прибыль: 313,41 руб. Доходность: 8,4% Если все посчитать, то выпуск под тикером $RU000A101M04 смотрится привлекательнее: и срок короче и доходность выше. ОФЗ с аналогичным сроком приносят около 7,5% годовых, т.е. на 1% меньше. А в район 8,5% ОФЗ подбираются только при сроке 5 лет. И среди региональных бумаг конкурентов по доходности на этом сроке у РЖД нет (ну, если не брать в расчет мою любимую, в последнее время, Ульяновскую область RU000A102CX8 с доходностью 8,3% при сроке 2,5 года – она вне конкуренции). В итоге останавливаюсь на РЖД 001Р выпуск 20 ($RU000A101M04). Беру её больше для диверсификации и увеличения доли надежных бумаг, т.к. эта история не про доходность, а именно про надежность. Всем хорошей недели! До завтра. #облигации

Всем привет! итог 4 недели апреля #НаПенсиюв50, цель 20.000руб ежемесячно за счёт капитала в пассивном режиме у меня начался сезон активной работы с большим количеством поездок, волей неволей внедряю принцип 20/80 (20% усилий дают 80% результата) ну и больше перехожу в пассивный режим (меньше трейда, меньше постов) на прошлой неделе работал в городе Славянск на Кубани (был проездом в Сочи и Краснодаре) (несколько фото для Вас) 24/04/2023-01/05/2023 +3.628,21р +2.083,84р купон и процент на остаток +1.544,37р трейд итог месяца https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Aleksei1983D/51319508-296d-4d30-b00d-332f29b97ab8?utm_source=share 24/04/2023 +767,04р процент по накопительному счёту тинькофф премиум 6% (деньги для покрытия долга по кредитке) (получен 23.04.23 в прошлый отчёт не вписал) +953,26р трейд лонг Газпром 60 лот +183,25р купон РЖД 001Р вып20 $RU000A101M04 5шт докупил +1шт (купон 36,65р 7,35% 2раза/год) 9,65% к погашению (рейтинг высокий) 25/04/2023 +591,11р трейд лонг Газпром 30 лот +769,75р купон М.Видео вып3 $RU000A104ZK2 25шт докупил +1шт (купон 30,79р 12,35% 4раза/год) 12,94% к погашению (рейтинг высокий) на купон купил 4 лота акции М.Видео усредняю старую позицию +184р купон ГТЛК вып15 $RU000A100Z91 16шт докупил +1шт (купон 11,5р 7,69% 4раза/год) 12,03% к погашению (рейтинг высокий) +179,8р купон ОФЗ 29019 $SU29019RMFS5 10шт докупил +1шт (купон зависит от межбанковской ставки RUONIA)(полученный купон 17,98р 7,21% 4раза/год) +2.083,84р купон и процент на остаток +1.544,37р трейд =3.628,21р ----------------------------- 🎁 Попробуй ПРЕМИУМ по ссылке 2 месяца БЕСПЛАТНО, далее 2000руб/мес (6% на остаток, 7% накопительный счёт, бесплатная торговля акциями и фондами Тинькофф, сниженная комиссия по другим операциям): https://www.tinkoff.ru/sl/3G4zHPR4UVU 🎁 Кредитная карта Тинькофф Платинум по моей ссылке обслуживание 0 руб НАВСЕГДА: http://www.tinkoff.ru/sl/5TsFzx3AwhN 🎁 Открой ИИС в Тинькофф, по ссылке подарок акции до 20 000руб: http://www.tinkoff.ru/sl/9ox7pOZzATM

$RU000A101M04 Сегодня думаю что то прилетит от 21.04. Я НЕ ЖАДНЫЙ. Открывайте свой ИИС по моей ссылке и после выполнения условий(покупки активов на 20т.р. или завести на счёт 20т.р. и подержать их 24часа) я подарю вам 50% бонуса, который мне даст Тинькофф за вас. При открытии ИИС Тинькофф так же подарит вам активы до 20т.р. tinkoff.ru/baf/971rj9aerBA

Доброго времени суток пульс. Обзор облигаций с подходящим купоном на 21.04 •$RU000A101M04 📊ААА 🪙 931 📮 36.65 (7.35%) 2 •$RU000A104ZC9 📊АА- 🪙 1017 📮 26.93 (10.8%) 4 оферта 07.2024 •$RU000A103WQ8 📊А 🪙 983 📮 23.56 (9.45%) 4 •{$RU000A103WR6} 📊ВВВ+ 🪙 1003 📮 23.68 (9.5%) 4 погашение 10.2023 •$RU000A103XP8 📊ВВ- 🪙 995 📮 10.27 (12.5%) 12 не все купоны определены Всем добра ✌

$RU000A101M04 Почему эта ерунда падает?! 😅 сто раз пожалела, что купила😂 летайте самолётами!!! 🥳

💡Как выбирать облигации? Разберем на примере, вчера как раз пришли купоны по облигациям Камаз и РЖД выпуск 20. Всего: 1832 + 807 р. 1. Доходность к погашению. РЖД – 9,2 процента, Камаз – 9,2 процента. Купонная. РЖД – 7,3 процента. Камаз – 10,8 процентов. 2. Оцениваем надежность заемщика. Пациенты те же: РЖД и Камаз. Смотрим кредитный рейтинг. Компании российские, поэтому можно смотреть на рейтинг Эксперт РА или АКРА. Агентства публикуют подробные отчеты, в которых анализируют текущее финансовое положение компании и ее дальнейшее развитие, а также оценивают способность эмитента обслуживать долг. Покупая облигации с низким кредитным рейтингом, вы принимаете риск того, что в какой-то момент компания может отказаться платить по долгам. Дефолт — нечастое явление на российском долговом рынке. Тем более если речь идет о компаниях типа РЖД или Камаз. РЖД – это основной поставщик услуг по перевозке людей и товаров в РФ. Камаз – производитель автомобильной техники, в том числе и военной. Вероятность дефолта минимальная, если что то государство спасет (как и Роснано). Кредитный рейтинг можно посмотреть на сайте Доход (анализ облигаций). Вводим название или ISIN, находим подробные данные по компании, Рейтинг. Камаз – А+ умеренно высокий уровень. РЖД выпуск 20 – ААА. Максимальный уровень. Можно сказать что все безопасно, но РЖД немного лучше. 3. Срок погашения. Общее правило такое: чем быстрее инвестор возвращает инвестиции в облигацию, тем менее волатильна ее цена (если остальные условия равны). То есть чем «короче» облигация и чем больше по ней купоны, тем стабильнее она будет вести себя в портфеле. Чем «длиннее» облигация и чем меньше по ней купоны, тем сильнее изменится ее цена в новых экономических условиях. Камаз – 1 год 9 месяцев. РЖД – 4 года 5 месяцев. Облигация Камаза короче почти в 2 раза, деньги вернутся быстрее, при этом доходность к погашению одинакова. 4. Ликвидность. Можно посмотреть стакан или объем торгов за день на сайте Мосбиржи, чтобы понять ликвидна ли бумага. Сайт Доход пишет, что бумаги Камаза более ликвидны, чем бумаги РЖД. Вывод: Доходность к погашению одинаковая, по надежности заемщика лучше РЖД, по сроку погашения – Камаз, по ликвидности – Камаз. Победу одерживает Камаз. При этом облигация Камаза стоит 1027 рублей, а РЖД - 939 рублей. Решил купить 1 облигацию Камаза и 2 РЖД выпуск 20, почти на размер купонов которые они принесли. Успешных инвестиций. ... Ответы на вопросы: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/30letniy_pensioner/a2a50e1f-c1cc-4f57-be58-f7ef15b12932?utm_source=share https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/30letniy_pensioner/023c4615-f3ef-435c-97e9-92e2c23e4ec5?utm_source=share $RU000A101M04 $RU000A104ZC9 #псвп #учу_в_пульсе #30летнийпенсионер #облигации

Прогноз по облигациям РЖД. •«3 октября. FINMARKET.RU - ОАО "РЖД" в 2022 г. прогнозирует сохранение контейнерных перевозок на уровне прошлого года, сообщил журналистам замглавы компании Алексей Шило. "По году мы перевезем на уровне примерно прошлого года, не менее чем 6,3 млн TEU, ставим себе такую задачу. По транзиту с учетом падения, которое мы наблюдаем сейчас объективно, считаем, что мы перевезем не менее 830 тыс. TEU", - сказал он. "По итогам 9 месяцев мы перевезли 4,8 млн TEU, это чуть больше, чем в прошлом году - на 0,5%, на 14% больше, чем в 2020 г.", - отметил Шило, добавив, что "внутрироссийские перевозки пока, на данный момент, у нас на 3,6% выросли, импорт в контейнерах на 13,5%, транзит сократился на 17,6% и экспортные перевозки по итогам 9 месяцев на 3,5% снижаются". "Китай-Европа-Китай - сокращение за 9 месяцев 35%, это и есть основная причина снижения транзита", - пояснил он. Как сообщалось, объем контейнерных перевозок по сети РЖД вырос в 2021 г. на 12,1%, до 6,5 млн TEU.» источник @Interfax . Полагаю, такое заявление повлияет на стоимость облигаций, но не значительно. Ростом от 1% до 2%. И вряд-ли долгосрочно. Те облигации, что должны так отреагировать: $RU000A101M04 $RU000A0JQRD9 $RU000A0JQ7Z2 $RU000A100HY9 . Почему именно эти? Потому, что это последние выпуски, а такое заявление должно подкрепить веру инвесторов в платёжеспособности эмитента в лице РЖД. Вполне вероятна резкая коррекция, которая либо уведёт акции в минус(то есть, полностью нивелирует данный рост), либо сократит рост до 0,5-1%. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Теги: #облигации #инвестидея #новости #портфель #диверсификация_портфеля #наблюдение

Согласно базовому сценарию Банка России, по итогам 2022 года сокращение ВВП в России составит 4–6%, в 2023 году экономика сократится ещё на 1–4%. Инфляция при этом ожидается в конце текущего года в районе 12-15%, в 2023 г. - около 5-7%, а в 2024 году и далее будет находится на целевом уровне в 4%. Документ называется "ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ ЕДИНОЙ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ НА 2023 ГОД И ПЕРИОД 2024 И 2025 ГОДОВ". Проект от 11.08.2022 г. Какой первоначальный вывод напрашивается из всего этого? Для консервативного инвестора нечего лезь пока в рынок акций, а лучше закупаться облигациями надежных эмитентов, сумма купонов которых за год составляет хотя бы 70-80 руб., а сами облигации торгуются на рынке ниже номинала. Например, $RU000A1033Z8 или $RU000A101M04

Посоветуйте какие акции или облигации подарить подруге, которая только начинает инвестировать)) бюджет 5000р)) $POSI $SBERP $RU000A101M04