💼"Народный портфель": ЛУКОЙЛ уходит в отрыв 🏛️Как сообщает наше любимое MOEX-казино, в апреле 2024 инвесторы занесли на Мосбиржу рекордный объем денег - 94,7 млрд рублей. При этом акции больше продавали, чем покупали. Срез по классам активов выглядит так: ● инвестиции в облигации — ₽83,8 млрд; ● объем вложений в биржевые фонды — ₽15,8 млрд; ● нетто-отток в сегменте акций — ₽4,9 млрд. 📊Немного занятной статистики 👨🏻‍💼Общее число физлиц, имеющих брокерские счета на Мосбирже MOEX, превысило 31,5 млн человек (получается, каждый 2-й россиянин трудоспособного возраста!), ими открыто 55,9 млн счетов. 🐹Доля частных инвесторов в объеме торгов акциями составила 76,6% - хомяки по-прежнему практически в одиночку двигают рынок. Сделки на Мосбирже в апреле проводили почти 4 млн частных инвесторов. Мы с вами, очевидно, тоже попали в эту статистику😉 🇷🇺В ТОП-7 регионов по количеству физлиц с брокерскими счетами входят Москва и МО, Санкт-Петербург (привет землякам!), Краснодарский край, Свердловская область, Башкортостан, Татарстан, Ростовская область. Помашите в комментариях, если вы оттуда👋 💼Что в Народном портфеле? Традиционно Мосбиржа публикует список 10 самых популярных ценных бумаг у инвесторов - так называемый "народный портфель". Это аналитический продукт Мосбиржи, отражающий предпочтения независимых инвесторов на рынке акций. 🔥Состав Народного портфеля в апреле 2024 года: ● Сбер-ао и Сбер-ап (30,1% и 7% соответственно) SBER SBERP ● ЛУКОЙЛ (14,5%) LKOH ● Газпром (13,5%) GAZP ● Яндекс (8,8%) YNDX ● Сургутнефтегаз-ап (6,2%) SNGSP ● Роснефть (5,9%) ROSN ● Норникель (5,2%) GMKN ● Северсталь (4,5%) CHMF ● Магнит (4,3%) MGNT 🏆В тройке лидеров всё без изменений. Понятно, что самая "народная" бумага и любимчик всех инвесторов - это Сбер (суммарная доля обычки и префов - больше 37%). 🏅ЛУКОЙЛ активно покупали под дивидендную отсечку, поэтому он сумел нарастить свой отрыв от "бронзового призёра" Газпрома и выйти на чистое 2 место. Впрочем, по итогам мая ситуация может измениться. 📉Сильнее всех в апреле снизилась доля Яндекса – до 8,8% на 0,3%. Хотя отчет за 1 квартал 2024 вышел сильным, Яндекс так и не раскрыл новых данных о ходе реорганизации, за которой пристально следят инвесторы. Хотя МКПАО "Яндекс", похоже, оставит за собой все прибыльные активы. 💼Кстати, абсолютно ВСЕ акции из "Народного портфеля" есть и в моем личном инвест-рюкзаке, хоть доля каждой отдельной бумаги очень невелика. 😎Я скучный и неинтересный (но богатеющий) 🤷‍♂️Замечаю, что я довольно сильно выбиваюсь из когорты инвесто-блогеров. У меня свой подход, за который меня часто критикуют - широкая диверсификация по различным классам активов (и внутри классов тоже) с упором на индексные фонды типа TMOS . Для многих это скучно, неинтересно и мелко. Азарта маловато! Да и аудиторию при таком подходе громким заголовком типа "Купил Лукойл на 100500 млн ₽ с тройным плечом и жду иксов!" не заманишь. 📈 Но как бы ни критиковали мой консерватизм - работая обычным инженером и последовательно откладывая часть зп, я смог купить 2 квартиры в СПб и собрать устойчивый портфель ликвидных активов на сумму более 5 🍋. Как говорится, без мам, пап и почти без кредитов (не считая ипотечного плеча). Даже наоборот - помогая родным из тех же денег. И не отказывая себе в отпусках и удовольствиях. А начиналось всё, как я недавно поделился, с суммы 484 рубля в 2008 году. 💥И это при том, что я неоднократно в жизни допускал крупные финансовые ошибки, которые стоили мне больших прямых и косвенных убытков. О них я периодически рассказываю на канале. Однако 💼 продолжает расти, постепенно ускоряясь за счет сложного процента. Секрет прост - вот уже скоро как два десятилетия я не обращаю внимания на хайп в отдельных историях и медленно, но последовательно "широким фронтом" наращиваю доли в тех активах, которые считаю надежными и перспективными. 🔔Подписывайтесь, у меня много интересного и полезного!☝️ #sid #акции #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени

🏄Фонд SBFR Облигации с переменным купоном - первый фонд на флоатеры от Сбера Ещё в конце января Сбер запустил новый фонд на облигации с плавающим купоном, и он по-прежнему не утратил своей актуальности. Давайте заглянем "под капот" первому фонду на флоатеры и разберёмся, интересен ли он для покупки. 🏦О фонде SBFR Биржевой фонд SBFR начал торговаться на Мосбирже 31 января 2024 г. 📊В составе фонда - ОФЗ-ПК и корпоративные облигации с переменным купоном (флоатеры) с высоким кредитным рейтингом. Ориентир по доходности фонда SBFR - ставка RUONIA, которая обычно чуть меньше ключевой ставки. Напомню, что ставка купона по государственным флоатерам, выпущенным в 2020 году и позднее (выпуски ОФЗ 29014 и последующие), рассчитывается как среднее значение ставок RUONIA за 3 предыдущих месяца с временным лагом в 7 дней. Для "старых" флоатеров - временной лаг составляет полгода. ⚙️Параметры фонда SBFR ● ISIN: RU000A107KW2 ● УК: "Первая" (Сбер) ● Тип активов: облигации РФ ● Валюта активов: рубль ● Валюта торгов: рубль ● Цена пая: ~10,5 руб. ● Комиссия фонда: 0,8% от СЧА ● Доступен неквалам: да 📊Состав фонда SBFR Доля облигаций с переменным купоном в портфеле фонда составляет не менее 80%. Остальную часть могут составлять инструменты денежного рынка — сделки обратного РЕПО. Эти же сделки, например, являются основой фонда Ликвидность LQDT 🇷🇺На текущий момент (май 2024) огромную долю в фонде занимает ОФЗ 29014 - больше 35%. Кстати, я как раз и сам вернулся к покупкам этого выпуска и рассказывал об этом в свежем Инвест-марафоне. 📑Далее по убыванию веса в фонде идут флоатеры Газпромнефть 003Р-10R (9,4%), НорНикель 1Р7 (8,9%), некие "инфраструктурные облигации" (что бы это ни значило), РСХБ БО-03-002Р (7,7%), Газпром Капитал 1Р9 (7,6%), Ленэнерго 1Р1 (6,9%), МТС 2Р1 (4,2%), МТС 2Р4 (4,1%) и, наконец, ОФЗ 29024 со скромной долей в 2%. ✅Плюсы фонда SBFR ● Налоговая льгота на купоны. По российскому законодательству, БПИФы не платят налоги на поступающие в фонд купонные выплаты. Так как купоны полностью реинвестируются обратно в фонд, эти "лишние" деньги будут продолжать работать на прирост стоимости пая. ● Экономия времени. Не нужно тратить время на отбор и покупку отдельных флоатеров, а также на их последующую ребалансировку. ● Надежность - максимальная. В составе фонда только высокорейтинговые долговые бумаги, а сам фонд управляется крупнейшим банком страны. ⛔️Минусы фонда SBFR ● Комиссия УК - 0,8%. За десяток облигаций - что-то многовато. При покупке бумаг напрямую вы не платите комиссию за "прокладку" в виде фонда. ● Отсутствие денежного потока. Все купоны реинвестируются, поэтому никаких "живых" денег от облигаций инвестор получать не будет. ● Отсутствие гибкости в выборе сроков. Не получится тонко "настроить" срок погашения облигаций под конкретную инвестиционную цель. ● Слишком консервативный набор бумаг. Фонд явно будет проигрывать в доходности более интересным корпоративным флоатерам (например, которые недавно предлагал я и "подсмотревшие" мою идею Альфа-Инвестиции). ● Непрозрачное управление. Это не индексный фонд, а активно управляемый. Состав и стратегия фонда зависит от конкретного управляющего, а здесь не исключен "человеческий фактор". 🤔Резюме от меня ❌На мой взгляд, минусов у фонда больше, чем плюсов. Слишком консервативная стратегия и слишком высокие комиссии испортили изначально хорошую задумку. Особенно учитывая, что больше 1/3 фонда сейчас - это просто одна-единственная ОФЗ-ПК🤦‍♂️ 💼Впрочем, фонд SBFR теоретически может подойти тем инвесторам, которые хотят подстраховаться от дальнейшего разгона инфляции и повышения ставки, но при этом совсем не хотят заморачиваться с выбором и покупкой отдельных флоатеров. Комиссия УК будет отчасти скомпенсирована налоговой льготой фонда на купоны. Подписывайтесь, у меня много интересного! SU29014RMFS6 RU000A107UW1 RU000A1083A6 RU000A107S10 RU000A107050 RU000A107EC7 RU000A1075E4 RU000A1083U4 SU29024RMFS5 #sid #sbfr #флоатеры #хочу_в_дайджест

🔥Лучшие облигации в юанях на Московской бирже [май 2024] На днях я уже сделал авторские выборки качественных замещаек и флоатеров, которыми можно разнообразить свой долговой портфель. А теперь наступила пора обратить свое внимание на юаневые бонды. 🇨🇳У меня самого сейчас полные закрома юаней, которые пока что лежат без дела на брокерском счете. Часть из них припаркована под не вполне понятную ставку в фонде CNYM, но остальные хочется пристроить более интересно. Поэтому я вооружился самым главным оружием - своими ленивыми мозгами - и пошел рыскать в поисках более-менее доходных юаневых облигаций. Добавление в портфель CNYRUB — один из способов валютной диверсификации, особенно в свете возможных блокировок USDRUB и EURRUB . При этом возможностей для инвестиций в китайской валюте у российского инвестора немного, и ключевой из них — облигации в юанях. 📊По состоянию на май 2024, на Мосбирже доступно чуть больше 30 юаневых бондов. Собрал подборку из ТОП-5 облигаций с фиксированным купоном и высокой доходностью. Исключил из рассмотрения выпуски, по которым в ближайшие месяцы предстоит оферта. 💎Славянск Эко 1Р3 ● ISIN: RU000A1080Z9 ● Доходность к погашению: 11.45% ● Размер купона: 11.00% ● Текущая стоимость: 100.0% ● Периодичность выплат: 4 раза в год ● Дата погашения: 12.03.2026 ● Рейтинг: BBB(RU) от АКРА ● Доступен для неквалов: да 👉Самая доходная облигация из подборки. Это выпуск для тех, кто любит "с перчинкой" и "с огоньком": Славянский НПЗ уже неоднократно подвергался ударам вpaжеских бecпилотников. 💎Быстроденьги Ю002Р-01 ● ISIN: RU000A105N25 ● Доходность к погашению: 8.42% ● Размер купона: 8.0% ● Текущая стоимость: 99.85% ● Периодичность выплат: 12 раз в год ● Дата погашения: 03.06.2026 ● Рейтинг: ruBB от ЭкспертРА ● Доступен для неквалов: нет 👉Самая низкорейтинговая облигация из подборки. Из-за того, что это МФК, выпуск только для квалов. Кстати, рекомендую статус квала как можно скорее получить, пока это можно сделать относительно легко. 💎РУСАЛ 1Р7 ● ISIN: RU000A1089K2 ● Доходность к погашению: 8.25% ● Размер купона: 7.9% ● Текущая стоимость: 99.77% ● Периодичность выплат: 4 раза в год ● Дата погашения: 09.10.2026 ● Рейтинг: А+(RU) от АКРА ● Доступен для неквалов: да 👉Самая свежая и одновременно самая длинная облигация из подборки. У РУСАЛа сейчас не самые простые времена, но вряд ли на горизонте ближайших 2,5 маячит банкротство, поэтому к валютным бондам можно присмотреться. Подробно разбирал этот выпуск раньше. 💎РУСАЛ 1Р6 ● ISIN: RU000A107RH8 ● Доходность к погашению: 7.86% ● Размер купона: 7.2% ● Текущая стоимость: 99.1% ● Периодичность выплат: 4 раза в год ● Дата погашения: 05.08.2026 ● Рейтинг: А+(RU) от АКРА ● Доступен для неквалов: да 👉Предыдущий выпуск от того же РУСАЛа RUAL . Повторяться не буду, делал подробный разбор этой облигации. 💎Уральская Сталь 1Р3 ● ISIN: RU000A107U81 ● Доходность к погашению: 7.56% ● Размер купона: 7.05% ● Текущая стоимость: 99.5% ● Периодичность выплат: 4 раза в год ● Дата погашения: 19.02.2026 ● Рейтинг: ruAA- от НКР ● Доступен для неквалов: да 👉Самая высокорейтинговая и одновременно самая короткая облигация из подборки. Купон чуть выше 7%, что для юаневой доходности на мой взгляд вполне неплохо, хоть и скромно на фоне остальных рассмотренных сегодня. Подробно разбирал этот выпуск раньше. 🤔Резюме 🎯Все облигации из сегодняшней подборки погашаются в 2026 году - я не специально выбирал, так получилось. "Славянск ЭКО" и "Быстроденьги" - для тех, кто готов принимать на себя повышенный риск, плюс для покупки "Быстроденег" нужно быть ещё и квалом. В оставшихся трёх выпусках я существенных рисков не вижу. Все облигации с высоким рейтингом довольно свежие, и на все из них я делал подробные обзоры перед размещением. 🔥Если понравилась подборка - лайк! На очереди ещё много интересного и полезного. Найти бы для всего этого время (и деньги)😉 🔔Подписывайтесь!☝️ #sid #облигации #cny #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени