16 мая 2024
🔬 ПАО "МТС-Банк" MBNK 🕵️♂️
📑 Отчет МСФО 2023 год
▫️Капитализация: 87,2 млрд ₽ (958,9 млн $)
🫰 Выручка: 96,5 млрд ₽ (+36,09% г/г)
💵 Чистая прибыль: 12,5 млрд ₽ (+278,64% г/г)
▫️ Активы: 480,1 млрд ₽ (+34,49% г/г)
▫️ Капитал: 76,3 млрд ₽ (+18,56% г/г)
💸 Обязательства: 403,8 млрд ₽ (+37,99% г/г)
Мультипликаторы:
▫️ P/E: 7 (норма считается <15)
▫️ P/S: 0,9 (норма <2)
▫️ P/B: 1,14 (Если коэффициент больше 1, считается, что компания переоценена и стоит подумать, перед покупкой)
🪙 Совет директоров МТС рекомендовал выплату дивидендов в размере 35 ₽ на акцию за 2023 год. Текущая доходность составляет 11,25%.
Дата закрытия реестра: 16 июля 2024 года.
МТС объявила о новой дивидендной политике, предусматривающей минимальные выплаты в размере 35 ₽ на акцию в течение 2024-2026 гг. Выплаты частично финансируются за счёт средств, привлечённых от IPO МТС-Банка.
Фишки:
▫️ МТС-банк является частью группы МТС, одного из крупнейших операторов мобильной связи в России. Позиционирует себя как финтех-платформу, входящую в экосистему МТС.
▫️ Банк предоставляет полный спектр банковских услуг для частных и корпоративных клиентов, включая кредитование, депозиты, платежи и переводы, а также брокерские услуги.
▫️ МТС-банк активно использует цифровые технологии, предлагая клиентам удобные мобильные и онлайн-сервисы для управления финансами.
▫️ Банк ставит акцент на инновациях и разработке новых финансовых продуктов, что делает его одним из лидеров в внедрении цифровых технологий в финансовой сфере.
▫️ Банк сфокусирован на рознице и платформе для роста в других сегментах. (87% розничный кредитный портфель, 13, короративный блок и малый и средний бизнес)
▫️ В 2024 году МТС-банк провел IPO, успешно привлекая средства для дальнейшего развития.
▫️ Бизнес модель основана на реализации конкурентных преимуществ банка и экосистемы МТС
▫️ Входит в топ-1 в рейтинге от FRANK RG по удобству клиентского пути оформления карты и удобству оформления карты в оффлайн-канале
▫️ Цель банка - топ-5 игрок розничного рынка, увеличение количества активных клиентов до 8 мон, удвоение кредитного портфеля и достижение ROE в 39%
💡 С точки зрения технического анализа пока недостаточно данных, котировки находятся в широком диапазоне от 2500₽ до 2600₽. По различным индикаторам RSI,MACD, STOCH больше предпосылок к продаже.
С точки зрения мультипликаторов показывает хорошие данные по P/E и P/S, по P/B незначительно превышает единицу, что говорит о том что рентабельность компании соотвествует или выше среднеотраслевой.
Риски для компании в среднем соответствуют отраслевым.
Акции изначально включены в 1 уровень листинга.
С точки зрения бизнеса показатели компании по выручке, чистой прибыли, капиталу растут в последние несколько лет, что в целом говорит о положительной динамике и потенциалу.
#обзор_компании
#теханализ
#прогноз
#обзор