Ну что, господа, начался Армагеддец 😅Пока тиньковский портфель испытывает просадку в районе 200 тыс рублей. Месяц купонов покроет эти убытки, но все равно неприятно. Рад, что в других портфелях успел перевести около 40% во флоатеры. Тут у меня ВДОшная тема, так что сидим-пердим как говорится!)) Ничего скидывать уже не буду в минус, только потихоньку докупать особо интересных эмитентов. Конкретно, со следующего пополнения докуплю Апри RU000A106WZ2 с доходностью более 25% к оферте, ПЗ Пушкинское RU000A107761 и Ульяновскую Область по номиналу RU000A1087F6, ну и продолжу наращивать флоатеры с пополнений портфеля. Пойду в размещение нового выпуска Авто Финанс Банка RU000A107HR8 . А то одним Балтийским лизингом RU000A108777 сыт не будешь:) В акциях тут у меня 15% от общей суммы, по ним тоже просадка, особенно тянут вниз ТКС TCSG, Фосагро PHOR, Самолет SMLT и ТМК TRMK - их тоже буду докупать, но осторожно, чую что это не дно… Из интересного, при шикарном отчете, почему-то в цене проседает даже Магнит MGNT, который по сути является бенефициаром инфляции и высокой ставки. В долгую бизнес отличный, буду добирать в портфель. Знаю, что у многих, кто плотно сидит в акциях да еще и с плечами, на этой неделе сработали маржин-коллы: хочется пожелать терпения и спокойствия. У моего товарища убыток по акциям составляет 5.5 млн рублей 🫡Но благо у него есть капитал, и он откупает просадки. В ОФЗ новыми деньгами пока не лезу, буду потихоньку докупать на купонные выплаты. Доходность 26243 SU26243RMFS4 и 26244 SU26244RMFS2 перевалила за 15% - ожидаемо, хотя и до последнего не верилось. В целом очень интересные уровни для покупки, если смотреть прям в долгосрок. Хотя правило «купи дно, получи второе в подарок» никто не отменял. Особенно если ставку таки поднимут до 18%, к чему я тоже склоняюсь.

🤓Только приехал с командировки из Калининграда, не особо следил за рынком, захожу и вижу просевший портфель (благодаря диверсификации и флоатерам…ситуация печальная, но далеко не критичная, пока на ~120 тыс портфель уменьшился, с 15.050.000р до 14.930.000р. Параллельно делаю ремонт в квартире в Vangarden, которую сразу начну сдавать. Смета вышла на 1.350.000р (работа + все материалы), меблировку закладываю ещё в районе 1 млн. Платеж по ипотеке (ставка 0.1%) у меня 36 тыс в месяц, сдать в аренду такую Евро-2 можно будет в районе 90-95 тыс в месяц. Возможно и больше, так как корпус уникальный: всего 9 этажей и 3 квартиры на этаже (с 2 лифтами): редкость для современных ЖК в Москве. Обязательно пойду в грядущее размещение Рентал-ПРО (бывшая УК, которая управляла ПНК-рентал): у меня остались исключительно положительные впечатления и удалось заработать в районе 25% годовых на складах, так что часть финансов точно буду выделять на эту сферу: недвижимость нужна разная, особенно в текущее время:) В июле продолжу очень аккуратно покупать ОФЗ: SU26244RMFS2, SU26243RMFS4, SU26238RMFS4 и новую ОФЗ 26246 с рекордным купоном (текущая купонная доходность в районе 13.5% - это интересный вариант, но надо быть осторожным, настроения на рынке пока удручающие и не понятно, до какого уровня в итоге просядут бумаги перед разворотом). Из корпоратов немного докупил сегодня просевший Контрол-лизинг RU000A1086N2 (очень жестко пролили, в моменте боялся негативных новостей про компанию, но ничего не нашел…видать просто инвесторы выходят из бумаги, хотя для меня такой пролив цены кажется странным, бумага аж на 5 лет с купоном 18.25% от надежной конторы, которая на минуточку ❗️купила Балтийский Лизинг, у которого рейтинг АА: RU000A108777). Также добрал немного племзавода Пушкинское, тоже длинная папира с купоном 18%, квартальная выплата: RU000A107LU4 и Агрофирму Рубеж RU000A107YT9 - их можно купить ниже номинала. В довесок к длинным ОФЗ, они в первую очередь должны рвануть вверх при намеке на снижение КС (сейчас звучит комично, но рано или поздно должно случиться) 🙄 Ну и основные средства перевожу во флоатеры с премией к КС, такие как: RU000A108F63, RU000A107S85, RU000A107HR8, RU000A1077V4 и RU000A107456 RU000A1087G4 В целом, надо было раньше тупо весь капитал перевести во флоатеры, но как говорится «знал бы прикуп, жил бы в Сочи», теперь уж в минус скидывать фикс купон не буду, тупо пережду. В конечном счете я тут, чтобы получать денежный поток, если временно активы просели, не критично, деньги-то с купонов все равно капают 💰 А вот ребятам в акциях и тем более кто с плечами, соболезную. Держитесь.

Всем привет. Как оказалось, вовремя вышел из ОФЗ SU26244RMFS2, SU26243RMFS4 и SU26238RMFS4 во флоатеры, смирился с тем, что по этим позициям зафиксировал убыток в районе 7% - надоело ловить ножи)) И судя по всему верно, так как если бы не скинул, уже убыток был бы более 10%. Держу сейчас только корпоративные облигации с купоном от 18% и флоатеры с премией к КС (от +2.3% до +5% в ВДОшных флоатерах). Такие как: RU000A108777, RU000A107HR8, RU000A1077V4 и RU000A1087G4 RU000A107E81 В ОФЗ пойду большим обьемом ближе к осени и когда появятся сигналы о понижении ключевой ставки. Да, может быть они резко вырастут на таких новостях и доходность будет чуть ниже, чем на самом дне…но тут появляется извечный вопрос: как поймать дно? На мой взгляд с такой риторикой ЦБ, докупать снижающееся тело нет смысла, ибо лучше поймать ОФЗ на повышении, пусть и по чуть более высоким ценам, чем сидеть пол года-год с просадкой и относительно невысоким купоном.