$RU000A106Q47 Поступление купонов по облигациям Фордевинд-03

$MOEX Итоги по портфелю за апрель 2024: Тинькофф Инвестиции: - капитализация - 1421865₽ - пополнения - 139000₽ (-479000) - доходность по портфелю - -2.8% Другой брокер: - капитализация - 1525122₽ - пополнения - 169000₽ (1379000) - доходность по портфелю ~ 1.0% Покупки. Тинькофф Инвестиции: - Группа Астра - 100 акций Другой брокер: - ЕвроТранс-002Р-01 - 50 шт. - Интерлизинг-001Р-08 - 50 шт. - ДАРС-Девелопмент-001Р-02 - 50 шт. - CTRL-Лизинг-001Р-02 - 50 шт. Немного с опозданием в связи с праздниками пишу отчёт за апрель. В апреле рынок акций продолжил боковое движение, а на долговой рынок оказывает давление прогноз более долгого удержания высокой ставки от ЦБ. Портфель пополнялся за счёт валютной части, которую в основном держу в криптовалюте TON (ссылка запрещена) которая заметно выросла в марте. В апреле наоборот там была заметная просадка, но я не сильно переживаю по этому поводу, так как вывел средств больше, чем заводил. (НЕ ИИР!!!, пишу с целью показать как на самом деле обстоят дела в портфеле). Купил акции "Группа Астра" и продолжу покупку других российских IT-компаний, как главных бенефициаров импортозамещения. Также продолжаю покупку на первичном рынке ВДО средней надёжности с хорошим купоном, нет ожиданий дальнейшего повышения ставки, единственным риском мне видится валютная инфляция. Всем профита и отличного последнего весеннего месяца!

План поступлений пассивного денежного потока на май 2024:

Итог поступлений пассивного денежного потока за апрель 2024:

$RU000A107795 Поступление купонов по облигациям МФК Лайм-Займ-001Р-03

$ASTR Покупка 100 акций Группы Астра. Группа Астра один из лидеров российского IT-рынка, а также ведущий производитель защищённого инфраструктурного ПО. Компания развивает собственную экосистему из более чем 21го IT-решения с флагманским продуктом - операционной системой Astra Linux. Компания является одним из главных бенефициаров ухода иностранных разработчиков из России. Продукты компании используются в ключевых отраслях экономики: образовании, транспорте, промышленности, а также в финансовом секторе. Компания занимает долю в 23% на российском рынке инфраструктурного ПО, а в сегменте ОС доля рынка достигает 75%. По прогнозам Strategy Partners, продажи российских разработчиков на рынке инфраструктурного ПО будут расти в среднем на 31% в год до 2030 года, а их доля может увеличиться до 90% (8% - 2021г., 36% - 2022г.) Выручка выросла в 2.5 раза в 2022г., на 77% в 2023г. Чистая прибыль выросла на 18% по итогам 2023 года. Низкий уровень долговой нагрузки, ликвидные средства компании практически равны долговым обязательствам. Генерирует свободный денежный поток, который увеличился в 1.8 раза в 2023г.

$RU000A106Q47 Поступление купонов по облигациям Фордевинд-03

$IMOEXF Итоги по портфелю за март 2024: Тинькофф Инвестиции: - капитализация - 1320234₽ - пополнения - 11000 (-618000) - доходность по портфелю - -0.3% Другой Брокер: - капитализация - 1341631₽ - пополнения - 11000 (1210000) - доходность по портфелю - 1.3% Покупки. Тинькофф Инвестиции - покупок не было. Другой Брокер: - Рубеж 001Р-02 - 50шт. Продаж не было по обоим портфелям. В марте рынок был достаточно инертным и лишь немного подрос в конце месяца, возможно на ожиданиях предстоящих дивидендных выплат. По моему портфелю было ещё меньше активности. Этому были веские причины. Во-первых, я решил начать обучение чему-то новому, открыл ИП и прохожу курсы по торгам для участия в муниципальных и банкротных торгах. Вторая причина - это поиск валютной подушки, так как на рынках есть дефицит выбора. Результат меня обрадовал и удивил, природная интуиция делает свое дело). Не более 10% своего общего инвестиционного портфеля, вложенных в экосистему Ton, принесли мне более чем 3-х кратную доходность за полтора месяца! Конечно это не совсем "разумное" инвестиционное решение, но я рискнул и своим выбором доволен. (Ссылки тут запрещены)- и это точно не ИИР!!!, а даже рекомендую так не делать). В апреле планирую переводить большую часть заметно выросшей валютной подушки в традиционные инвестиции. Всем солнца и весеннего тепла!)

$OBLG Прогноз поступлений пассивного денежного потока на апрель 2024:

$TBRU Поступление пассивного денежного потока за март 2024:

Интересная статья попалась о рыночном зоопарке) Зоопарк Рынка: Быки, Медведи, Киты и Прочие Животные 🧑‍💻 Основные его обитатели — это не просто животные, а символы, олицетворяющие поведение участников рынка. 🐂 Быки — Вечные Оптимисты "Бычий" рынок символизирует рост и позитивное настроение. Они толкают цены вверх своими рогами, поэтому когда мы говорим о "быках", мы имеем в виду инвесторов, которые агрессивно покупают активы. 🐻 Медведи — Пессимисты по Натуре На противоположном конце спектра находятся "медведи", участники рынка, которые ожидают падения цен. Они "лапой вниз" могут сбить цены, устроив агрессивные распродажи. 🐳 Киты — Крупные Игроки "Киты" — это большие инвесторы, которые владеют огромными объемами, чьи сделки могут вызвать серьезную волатильность на рынке. Их "всплески" могут поднять волны, способные поднять или опустить рынок. 🦈 Акулы — Хищники Рынка "Акулы" активно охотятся за братьями меньшими, используя агрессивные стратегии и скорость для получения прибыли, зачастую в ущерб другим участникам рынка. 🐹Хомяки — Последователи Толпы "Хомяки" — это инвесторы, которые следуют за толпой без собственной стратегии, часто становясь жертвами больших игроков и волатильности. 🐢 Черепахи — Долгосрочные Игроки "Черепахи" осторожны и наблюдательны. Они избегают шумов рынка и фокусируются на долгосрочной перспективе. Медленно, но уверенно двигаются к своим финансовым целям, не торопясь и не поддаваясь панике. ⛔️ Каждый из этих обитателей рынка играет свою роль в экосистеме. Знание того, кто в данный момент доминирует на рынке — быки или медведи, может помочь вам понять настроение рынка и сделать более осознанные инвестиционные решения. 🐋 А понимание поведения "китов" может помочь вам избежать турбулентности, которую они могут создать.

$SU26244RMFS2 Поступление купонов по облигациям федерального займа 26244

$RU000A107GU4 Поступление купонов по облигациям МФК Быстроденьги-002Р-04

$RU000A107795 Поступление купонов по облигациям МФК Лайм-Займ 001Р-03

$RU000A106Q47 Поступление купонов по облигациям Фордевинд-03

$MOEX Итоги по портфелю за Февраль-2024: Тинькофф Инвестиции: - капитализация - 1312802₽ - пополнения - 149000₽ (-629000₽) - доходность по портфелю ~ 1.6% Другой брокер: - капитализация - 1313423₽ - пополнения - 149000₽ (1199000₽) - доходность по портфелю ~ 1.6% Покупки. Тинькофф Инвестиции: - ОФЗ 26243 - 100шт. - ОФЗ 26244 - 100шт. - Мосгорломбард-001Р-05 - 50шт. Другой брокер: - Роделен-002Р-02 - 80шт. - ФЭС-АГРО-001Р-01 - 50шт. - МоторныеТехнологии 001Р-04 - 50шт. - Группа Продовольствие 001Р-03 - 50шт. Продажи. Другой брокер: - Группа Продовольствие 001Р-02 - 50шт. Февраль выдался достаточно спокойным для рынков. Небольшая тревога по поводу очередного пакета санкций сменилась сдержанным оптимизмом. "Выравнянные" в конце января портфели, к концу февраля также подошли наравне, немного впереди оказался портфель, состоящий на 100% из облигаций. Покупки были плановые, намёков на снижение кредитной ставки не так уж много, продолжаю упаковывать портфели облигациями. Отмечу замену более короткого выпуска "Группа Продовольствие-001Р-02" на более длинный и с более высоким купоном "Группа Продовольствие-001Р-03" практически без потери в разнице. В марте фокус внимания сменится на предстоящие президентские выборы и, возможно, предстоящие дивиденды. Всех поздравляю с первым днем долгожданной весны!!!

$IMOEX Прогноз поступлений пассивного денежного потока на март 2024:

$TBRU Поступление пассивного денежного потока за Февраль 2024:

$RU000A107UB5 Покупка 50 облигаций Мосгорломбард-001Р-05. Кредитный рейтинг ruBB- от Эксперт РА. Дата погашения 20.02.2029. Доходность к погашению ~ 21.5%. Купонная доходность - 20% на весь срок!! Купон ежеквартальный.

$RU000A107GU4 Поступление купонов по облигациям Быстроденьги-002Р-04

$2015 Вышел отчёт Li Auto за 4-ый квартал 2023г.: - Поставки авто +185% - Выручка +136% - Чистая прибыль +2068% В этой бумаге у меня остался замороженным достаточно большой объем для моего портфеля. Показатели очень хороши, писал ранее и о других преимуществах компании. Всё же надеюсь в будущем получить прибыль по этому эмитенту.

$SBER Сбер теряет долю вкладов от общего объема сбережений населения За 15 лет потеряли порядка 20% своей доли. 51% превратился в 43%. Причина очевидная: Сбер практически всегда дает самую низкую доходность в обмен на «стабильность». Но с учетом страхования вкладов и наличия еще парочки довольно приличных банков, народу эта сделка перестала нравиться. Видно как в этом году Сбер пытается переломить тренд и давать большую доходность в обмен на подключение к их экосистеме через платную подписку СберПрайм. Несмотря на рекордный приток денег в Сбер, конкуренция на этом рынке все равно жесткая. Посмотрим вытянет ли «экосистема» этот негативный тренд. Пока, честно говоря, слабо верится.

$MOEX $TMOS Немного о том, как я отбираю отдельные акции для приобретения, если быть более точным, о дополнительном сигнале к покупке уже отобранных бумаг. Здесь не буду писать о P/E, P/S, других мультикаторах и финансовых показателях. Информации настолько много, чтобы любому инвестору не составит труда выбрать для себя подходящие. Напишу немного о том, как влияет текущая цена на прибыль долгосрочного инвестора. Возьмём среднегодовой рост акций за 10%, если цена упала на 15% от начала года и в этот момент была куплена то: - 10летняя доходность вырастет до 11.5% годовых; - 15летняя до 11% годовых; - 20летняя до 10.75% годовых. Предположим, что мы приобрели акцию по цене на 20% ниже от цены начала года: - 10летняя доходность вырастет до 12% годовых; - 15летняя до 11.33% годовых; - 20летняя до 11% годовых. Не ИИР. Ниже список интересных бумаг с ценами на 29.12.2023.

$SU26244RMFS2 Покупка 100 ОФЗ 26244. Моя купонная доходность ~ 11.8%. Доходность к погашению ~ 12.5%.

$SU26243RMFS4 Покупка 100 ОФЗ 26243. Моя купонная доходность ~ 11.5%. Доходность к погашению ~ 12.4%

$RU000A106Q47 Поступление купонов по облигациям Фордевинд-03

$SU26240RMFS0 Идея покупки ОФЗ 26240 (26243, 26244). Как известно, мы, инвесторы торгуем ожиданиями.  Идея заключается в том, чтобы "поверить" ЦБ и ожидать инфляцию через 2 года в районе 4%, а ставку около 7%.  При таком раскладе предположим, что ОФЗ 26240 вернётся к номиналу 1000₽. Покупаем мы сейчас по цене ~ 695₽. В таком случае получим 44% доходности за 2 года или 22% годовых в сверхнадежной бумаге!. Теперь разберёмся с купоном. Ставка купона по данной бумаге 7% годовых, но при цене ~695₽, наша купонная доходность будет равна ~10%. Итого мы получаем 44% по телу облигации и 20% на купонах или 32% годовых при таком раскладе! В "соседних" бумагах будет примерно такая же пропорция доходности. Их можно рассмотреть к покупке для распределения пассивного денежного потока по месяцам. А теперь вернёмся к началу. Торгуем мы ожиданиями.  Что делать если наши ожидания не исполнятся? Каков план В? Пишите в комментариях Вашу версию, а я завтра напишу о своём плане В. Не ИИР.

План выплат пассивного денежного потока на Февраль-2024:

Итоги по портфелю за Январь-2024: Тинькофф Инвестиции: - капитализация - 1145709₽ - пополнения - 365000₽(-778000)-здесь именно минус, т.е. портфель состоит из прибыли за 2023 год. - доходность по портфелю ~ 4.2%. Другой Брокер: - капитализация - 1145541₽ - пополнения - 149000₽(1050000) - доходность по портфелю ~ 2.7%. Покупки. Тинькофф Инвестиции: - Быстроденьги-002Р-04 - 50шт. - ОФЗ 26240 - 200шт. - Новатэк - 100шт. (акции). Другой Брокер: - Лайфстрим-БО-П02 - 50шт. - СибАвтоТранс-001Р-03 - 50шт. - АйДи Коллект-06 - 50шт. - Лизинг-Трейд-1Р11 - 50шт. Продажи. Другой Брокер: - РКК-БО-02 - 50шт. (+11.5% за 290 д/вл.) - РКК-БО-03 - 50шт. (+1.5% за 196 д/вл.) В январе достаточно успешно избавился от проблемного актива РКК, оба выпуска, в небольшом плюсе даже получилось. Ещё в декабре эмитент понизили до рейтинга С, хотя около года назад эта компания мне очень нравилась: стремительно росла плюс перспективная отрасль, но не справились, к сожалению... в какой-то момент показалось, что мне грозит первый дефолт в ВДО). В остальном, по обоим портфелям запланированные покупки. В Тинькофф Инвестиции буду продолжать приводить портфель в должный вид, сейчас он выглядит сильно разбалансированным, жду более интересных цен по дивидендным надёжным активам, я думаю, что в феврале-начале марта на затишье появится окно возможностей. Также есть торговая идея, не до конца исполненная, о которой чуть позже. На Другом брокере в первой половине февраля планирую поучаствовать в двух первичных размещениях (Самолёт и Роделен). Желаю всем повышенной доходности в последний зимний месяц! P.S. И правда, ещё совсем чуть-чуть и весна!!!:)

Поступление пассивного денежного потока за Январь-2024. Цель на 2024: Достичь среднегодового показателя 30000₽ в месяц.