🇺🇲😀S&P500 две недели не может пробить 5300 - похоже назревает коррекция, хотя серьезных движений до выборов никто не ждёт. 🇷🇺iMOEX на фоне ситуации со ставкой, инфляцией и налогов рухнул на поддержку в 3300 - я по прежнему уверен что индекс будет расти - просто потому что в замкнутой системе деньгам некуда деваться. &Russian power на фьючах заряжена на эту ставку. Момент старта не задался, но я рассчитываю отыграть просадку в ближайшее время - а это 25-30% от текущих. Есть ещё и Китай... слухи о начале операции вокруг Тайваня дают возможности для коррекции, ближе к июлю попробуем добавить ставку на рост 🇨🇳Hang Seng. PS: На всех этих колебаниях мой портфель за пару недель просел на 1,5 млн - чем не повод докупиться?

$USDRUB по 82₽, ещё 2 аргумента за: 1) Райффайзенбанк с 10 июня прекратит проведение исходящих денежных переводах в долларах США. Запрет касается всех клиентов, сообщается на официальном сайте банка. Когда валюта в систему заходит и не может выйти - продавцов становится больше, покупателей меньше, курс на местной бирже будет снижаться и при сокращении возможностей для вывода валюты во внешний рынок будет расти отклонение от цен на внешнем рынке. 2) Сегодня получил от Тинькофф рубли за принудительную продажу и конвертацию бумаг $HCCI - аккурат по курсу 82₽/$. Просто совпадение, но оно видимо имеет под собой какое то обоснование.

‼️Как подключить фонд денежного рынка от Тинькофф (аналог Ликвидность $LQDT у ВТБ): 1) открыть инвесткопилку в жёлтом (банковском) приложении; 2) сменить стратегию на "Всегда в плюсе"; 3) пополнить инвесткопилку. По данным трейдингвью доходность TMON за полгода на 0,2пп выше чем у $LQDT, комиссий на покупку/продажу нет. Как по мне - сейчас это лучший инструмент для хранения существенной части финансовой подушки. Возможно есть нюансы, пошел изучать. Например, вывод средств вряд ли возможен когда биржа закрыта. А ещё при выводе средств с инвесткопилки вероятно будет удержана задолженность по налогу на доходы по другим брокерским счетам... если она есть, разумеется.

$USDRUB по 82₽, ещё один аргумент за: На начало 2020 года доллар стоил 62₽. С тех пор инфляция в РФ составила 40%. Инфляция в США за 20-23 год 20%. //кстати, и там и там в 2 раза выше цели :) Таким образом если считать по инфляции: 62₽*1,4/1,2 = 72₽. Но кроме инфляции есть и другие факторы, которые влияют на курс, но тем не менее... Вполне возможно что в этом году мы увидим ту же динамику, что была в начале 2017 года. PS: спасибо @toolir за идею оценки справедливого курса по покупательской способности валюты.

Жду $USDRUB по 82₽ к концу года, в начале следующего. Почему? В 2017 году рубль окреп на 10-15% к уровню 2016, после рекордного взлета через 1,5 года после событий в Крыму и на Донбассе. Через 1,5 года после начала СВО мы увидели доллар по 100, сейчас он чуть снизился и, повторяя прошлую динамику, в ближайший год вероятно сходит ещё ниже. Причина тому продолжение сокращения импорта на фоне нормализации экспорта. Валюты по идее должно заходить все больше, курс ее будет слабеть. Есть правда одно важное НО - доля экспорта в рублях сильно растет, так что если мы активно будем печатать рубли - укрепиться рублю не дадут. 👉 Что с этим делаю? Чуть сокращаю долю экспортеров, не покупаю (но и не продаю) валюту.

С целью формирования капитала у меня накопилось значительное количество кредитов и займов. Решил поделиться тем, что я с ними делаю. В общей сложности у меня несколько крупных кредитов, с изначальным размером долга в сумме на 23,5 млн. Из них сейчас около 17 млн. вложено в акции, часть тела займов уже погашено, а часть ушла на досрочное погашение. Досрочное погашение я производил в основном за счет средств, выводимых с фондового рынка благодаря росту портфеля выше намеченного плана. 👉 В данном посте я хочу обратить внимание на то, как сейчас наиболее эффективно производить досрочное погашение кредита. //я беру во внимание только экономический аспект, считая что все остальные риски застрахованы или ничтожно малы Во-первых, в первую очередь нужно гасить кредит с самой высокой фактической ставкой. В моем случае это самый первый кредит в ВТБ по ставке 8,3% годовых. Все остальные займы в моем портфеле по более низким ставкам - 7%, 5% и 4,1% соответственно. Во-вторых, под досрочным гашением кредита я подразумеваю нечто иное. На примере ВТБ - оставшееся тело кредита 3,78 млн (было до сегодняшнего списания). В том же ВТБ я открываю брокерский счет и покупаю фонд $LQDT - там нет комиссий на покупку и продажу. //Тинькофф, извини, но пора бы и вам запустить аналогичный фонд, чего ждете с запуском $TMON? При текущей ставке рост моего пакета фонда $LQDT полностью перекрывает проценты по кредиту и ещё почти столько же я получаю чистого дохода из ничего. При этом тело кредита погашаю за счет продажи паев фонда. В итоге в сухом остатке этот кредит у меня уже как бы погашен, но я получаю с него доход. А в случае просадок на рынке акций - всегда могу перезанять сам у себя же по ставке 8,3% годовых. Прошу прощения если пишу очевидные вещи. Просто удивляюсь когда люди открывают вклад под 12% годовых имя на руках потребительский кредит... или досрочно гасят ипотеку имея задолженность по кредитной карте. Кредиты придумали не для того, чтобы вогнать кого-то в кредитное рабство, а для того, чтобы дать дополнительные возможности для заработка и вместе на этом заработать. Используйте кредиты с умом, пожалуйста. Особенно сейчас.

#отчетзамесяц (15.04 - 14.05) Кратко: 🇨🇳Китай мощно растет, 🇷🇺РФ в боковике, рост 🇺🇲США нивелируется укреплением рубля. За месяц получен доход 💰 = 324 326 ₽... едва больше чем дают фонды ликвидности. Ну и на том спасибо. Детализация: * рост стоимости активов 🔼 = 400 863 ₽, в т.ч. валютная переоценка💲= -383 278 ₽; * дивиденды и купоны 💸 = 9 288 ₽; * НДФЛ ✂️ = 58 702 ₽ 😡; * за счет спекуляций 🔄 = -27 123 ₽ 🤔. 💼 Итого по портфелю: 24 424 926 ₽, в т.ч. 16 735 186 ₽ заемных средств; Собственных средств в портфеле: 7 689 740 ₽. Заморожено 6 692 471 ₽. Доля заёмных средств несмотря на агрессивное пополнение (1 126 067 ₽ в месяц) остается на приемлемых для меня уровнях. В целом дела идут неплохо, если не брать в расчет валютную переоценку и закрыть глаза на падение крипты - рост портфеля за месяц составил бы 1 млн. руб. По стратегии, основанной на методе усреднения Майкла #эдлесон'а, на текущий момент портфель должен быть 22,75 млн. руб. Размер портфеля превышает цель на 1,7 млн, однако 1,9 млн в портфеле - это по прежнему кэш. По ряду причин мне не удается избавиться от кэша... например часть кэша лежит в гонконских долларах, продавать их по курсу 87 рублей в пересчете на доллар американский рука не понимается. Поэтому часть кэша просто лежит... интересно, можно вложить гонсконские доллары во что-то кроме китайских акций? За последний месяц: - Акции 🇨🇳Китая взлетели на 681 066 ₽ не смотря на падение курса HK$ на 4,86%, - Акции 🇷🇺РФ прибавили скромные 76 561 ₽, - Акции 🇺🇲США потеряли 327 135 ₽. Стратегия говорит, что в ближайший месяц мне нужно продолжить фиксировать прибыль в 🇨🇳китайских активах и продолжать наращивать позиции в акциях 🇷🇺РФ. После текущего роста мне уже есть что фиксировать по Китаю - это могут быть банки, или акции WH Group, купленные в марте на 20% ниже текущих уровней. Доля акций РФ в портфеле за последний месяц подросла с 33% до 38%, но до цели в 40% стоит продолжить покупку активов. Сделки за последний месяц: •продал 20% Alibaba из опасений просадки обратно к 70$, но этого уже не случится - 9 мая котировки очень технично отработали поддержку в 75 HK$ и похоже летят ближе к 100; •продал 20% Xiaomi потому как стратегия говорит что пора фиксировать прибыль, но очень похоже что котировки Xiaomi планирут вернуться на уровни 21 года; •увеличил в 2 раза до 1% позицию в Эталон, жду сильных отчетов и не боюсь редомициляции; •в 1.5 раза до 4% нарастил позицию в Роснефти; •удвоил позицию в РусАгро (до 0,5%) под отчет, который разочаровал... повод получше присмотреться и может докупить на проливе; •вернул в портфель АЛРОСУ на 1% по ценам ниже тех, по которым продавал в сентябре; •послушав рекомендации хороших аналитиков впервые взял Совкомфлот на 2% портфеля. В ближайший месяц буду продолжать наращивать долю российских активов и фиксировать Китай. Начинаю посматривать на идеи в США - быть может нарастить позицию в Coinbase? Продолжаю идти к цели 100 млн за 10 лет несмотря ни на что. Планирую достичь отметки на 8 год, а ещё 2 года потратить на компенсацию замороженных активов и погашение процентов и займов. Сейчас идет пятый месяц третьего года моего пути к этой цели. По тегам #эдлесон или #отчетзамесяц можно пересмотреть предыдущие посты. Отчеты выкладываю регулярно с осени 20, а Эдлесону следую с весны 21.

&Russian power заряжена, можно подключаться. Подходит тем, кто верит в рост российского рынка, сомневается в адекватной оценке гигантов из США и хотел бы заработать на росте Китая, который возможно все же случится чуть погодя. Требуется высокая толерантность к риску, прохождение теста на фьючерсы. Если риска в жизни хватает и фьючерсы это вообще не про вас - можно наблюдать за стратегией &Россия. Недооцененные. - без рисковых плечей и активов - после недавней ребалансиоовки показывает неплохие результаты.

&Russian power - наша мощь на фьючах. На старте заправляем 🇷🇺 в лонг, 🇺🇲 в шорт. Целевая доходность в 2.5 раза выше индекса, что даёт удвоение портфеля каждые два года. Однако на просадках также будет трясти, но кто же сейчас будет наш рынок продавать? Нерезидентов нет, деньги девать особо не куда, так что максимальная просадка не должна быть более 25%.

Портфель стратегии &Россия. Недооцененные. загружен на 80% и готов к росту российского рынка.

#отчетзамесяц (17.03 - 14.04) Кратко: 🇨🇳Китай и 🇺🇲США в боковике; 🇷🇺РФ растет, идет фиксация прибыли, но нужно покупать... За месяц получен доход 💰 = 592 211 ₽. Прибыль в портфеле была бы рекордной, если бы не агрессивная ставка на коррекцию США. Детализация: * рост стоимости активов 🔼 = 672 311 ₽, в т.ч. валютная переоценка💲= 311 128 ₽; * дивиденды и купоны 💸 = 10 627 ₽; * НДФЛ ✂️ = 44 772 ₽; * за счет спекуляций 🔄 = -45 955 ₽. 💼 Итого по портфелю: 22 974 533 ₽, в т.ч. 15 601 210 ₽ заемных средств; Собственных средств в портфеле: 7 373 323 ₽. Заморожено 6 757 792 ₽. Доля заёмных средств несмотря на все сложности и повышение планки по скорости достижения цели в 100 млн вернулась на уровень лета 21 года. В целом дела идут отлично, если не брать во внимание заморозку. В стратегию заложено время на восполнение потерь от заморозки, так что "всё идет по плану". По стратегии, основанной на методе усреднения Майкла #Эдлесон'а, на текущий момент портфель должен быть 22,05 млн. руб. Размер портфеля превышает цель на 0,9 млн, однако 1,8 млн в портфеле - это по прежнему кэш. За последний месяц: - Акции 🇷🇺РФ выросли на 453 774 ₽, - Акции 🇨🇳Китая выросли в рублях исключительно за счет роста курса HK$ на 343 987 ₽, - Акции 🇺🇲США потеряли лишь 62 252 ₽. Стратегия говорит, что в ближайший месяц мне нужно продавать 🇨🇳Китай и агрессивно покупать акции 🇷🇺РФ. Не могу себя заставить продавать китайские активы по текущим ценам даже несмотря на то, что акции Xiaomi в моем портфеле выросли уже на 80% (в рублях)... Доля акций РФ в портфеле снизилась до 33% при цели в 40% и чтобы вернуть портфель к целевой картине мне нужно приобрести акций РФ аж на 2 млн., увеличив их на треть. Месяц назад я подал заявку на очередную ипотеку, но просто не ожидал что цены на квартиры так выросли. В августе прошлого года брал двушку 70 квадратов за 10 млн, сейчас в том же ЖК однушка 44 квадрата стоит 11 млн. И это в 400+ км от Москвы... гляжу на эти цены и понимаю, что акции на самом деле стоят дешево. Сделки за последний месяц: * переложил часть средств из Лукойла в Роснефть, доведя долю в портфеле по обоим компаниям до 2,6%. * продал треть позиции по Магниту, чьи акции в моем портфеле удвоились с момента покупки; * продал половину позиции по Русснефти в 3,5 раза дороже покупки, хотя брал их спекулятивно с прицелом на больший рост; * сократил в 2 раза позицию по Globaltrans, выйдя по 815 ₽ по причине того, что мне не понятна ситуация с дивидендами... * закрыл позицию по Сургут-преф на удвоении к цене покупки, но продолжаю удерживать обычку; * постепенно сокращаю позицию по ТКС Холдингу с 5% до 2%, так как считаю что объединение Тинькофф с Росбанком дает нам малую копию Сбера и оцениваю теперь его соответствующим образом; * постепенно закрываю позицию по Транснефти, брал под сплит, идея себя отыграла; * полностью закрыл позицию в Micron, тем самым доведя долю активов США до целевых 30% от портфеля. В ближайший месяц буду активно изучать и приобретать российские активы, но до целевого уровня вряд ли дойду. Что-то внутри меня говорит о предстоящей мини-коррекции до 3300 пунктов в мае, откуда и нужно будет откупать. Однако практика показывает - не надо рассчитывать на чуйку - есть стратегия - надо слушаться её. А моя стратегия мне сейчас просто кричит "покупай российское". Продолжаю идти к цели 100 млн за 10 лет несмотря ни на что. Планирую достичь отметки на 8 год, а ещё 2 года потратить на компенсацию замороженных активов и погашение процентов и займов. Сейчас идет четвертый месяц третьего года моего пути к этой цели.

Толпа продает, банки покупают. Нетто-продажи акций розничными инвесторами в марте составили 37 млрд рублей. 21,3 млрд купили кредитные организации. 18,6 млрд купили НФО. Всё говорит о том, что до конца года Индекс Мосбиржи поднимется выше 3800 пунктов.

Как оставить заявку на обмен заблокированных активов: Перейти в чат поддержки, там нажать кнопку "Обмен по указу № 844", открыть виджет, потом выбрать компанию и указать количество акций. При необходимости повторить. У меня заняло пару минут. Возможно требуется наличие последней версии приложения.

Выставлял заявку на 1 млн, отгрузили всего 50 лотов на 43 т.р., существенно ниже моих ожиданий. Закрыл позицию, забыл. IPO не для меня.

Приятные цифры в профиле в Пульсе по доходности. Правда. Однако откуда берутся эти цифры я не знаю. 3,6 млн. прибыли по портфелю в Тинькофф (по всем брокерам ближе 5 млн). Год назад портфель в Тинькофф был 11 млн. с копейками (по всем брокерам ближе к 17). 3,6/11 видимо даёт 80%... или 32%? В целом доходность портфеля в моменте чуть выше ожиданий, но не 80%. PS: меня просто преследует неприятное ощущение, что я кого-то обманываю, когда профиль рисует 80% доходность которой на самом деле нет.

Топ-10 бумаг по размеру доли в моем портфеле занимают 40% от всего портфеля. По ряду бумаг средняя выше текущей, при этом позиция все одно плюсует - причина в фиксации прибыли с откупом позиции в случае коррекции после продажи.

#отчетзамесяц (17.02 - 16.03) Кратко: растут и Штаты и Китай, а мы стоим. За месяц получен доход 💰 = 1 191 851 ₽. Портфелю до максимумов июля прошлого года нужен ещё один такой же месяц роста. Если бы я не шортил Америку, то был бы уже рекорд. Детализация: * рост стоимости активов ⏫ = 1 046 092 ₽, в т.ч. валютная переоценка💲= 351 662 ₽; * дивиденды и купоны 💸 = 6 314 ₽; * НДФЛ ✂️ = 24 207 ₽; * за счет спекуляций 🔄 = +163 652 ₽. 💼 Итого по портфелю: 22 991 594 ₽, в т.ч. 16 198 442 ₽ заемных средств; Собственных средств в портфеле: 6 793 152 ₽. Заморожено 6 808 567. По стратегии, основанной на методе усреднения Майкла #Эдлесон'а, на текущий момент портфель должен быть 21,35 млн. руб. Размер портфеля превышает цель на 1,6 млн, однако 1,5 млн в портфеле - это по прежнему кэш. За последний месяц: 🇷🇺 Акции РФ выросли лишь на 8 529 ₽, 🇨🇳 Акции Китая прибавили внушительные 541 541 ₽, 🇺🇲 Акции США выросли на 518 063 ₽. В ближайший месяц мне стоит задуматься о фиксации прибыли в активах США и Китая и продолжить искать идеи на покупку в российских активах. С последним сложнее всего, так как я ожидаю роста налогов, роста ключевой ставки, а самым выгодным активом в РФ считаю фонд Ликвидность от ВТБ. Также я подумываю о том, чтобы часть сбережений направить в "бетон", воспользовавшись очередной льготной ипотекой. Сделки за последний месяц: •докупил Alibaba $9988 на Гонконге по 71,75HK$ в спекулятивных целях - по мнению аналитиков форвардный p/e 8 - если прогнозы по прибыли будут сбываться, то мы увидим рост на 50%. •докупил WH Group $0288 по 4,75HK$ - компания по производству свинины в Китае и США - с целью долгосрочного роста до 8-10HK$, позицию начинал формировать ещё от 4HK$ от уровня поддержки и наращиваю по мере роста. •взял на 1% Sinopharm $1099 по 21.5HK$ - растущая компания по продаже лекарств и медоборудования - с хорошими дивидендами, но гигантской долговой нагрузкой и снижением объемов продаж в моменте смотрится дешево относительно прошлой динамики, но прошлое вовсе не значит что в будущем все будет хорошо... теперь есть повод изучить компанию поближе. •закрыл позицию в The Cigna Group $CI, забрав свои 33%... неплохая компания под рост+дивиденды, однако в текущей фазе рынка считаю что лучше продавать активы, чем покупать. При снижении к 300$ или тем более до 260$ обязательно рассмотрю компанию к покупке. •сократил ещё на треть позицию в Micron $MU - компания демонстрирует рекордные убытки, никто не ожидает от компании рекордной прибыли в ближайшие 3 года, зато котировки пытаются переписать исторический максимум... интересно, почему я не полностью закрыл позицию? Думаю это FOMO... На российском рынке: •Сократил с 3,5% до 3% долю в Лукойл $LKOH - до ситуаций на заводах не планировал продажи ранее 90$, но сейчас вполне возможна некоторая коррекция на которой буду рассматривать возможность восстановления прежней позиции - если цена дойдет до 6 500 ₽ - обязательно откуплю обратно проданные активы. •Сократил с 3,5% до 2,5% долю в Магнит $MGNT - в связи с достижением цели по удвоению стоимости акций с момента покупки - текущая цена уже явно не интересна для покупки. •Почти полностью продал Сургут-преф - аналогично Магниту - в связи с достижением цели и отсутсвием на мой взгляд перспектив по росту цены. •Закрыл позицию в Татнефти... ну просто потому что считаю и Лукойл и Роснефть лучше, зачем мне ещё и Татнефть? •Купил РусАгро $AGRO - пока на 0,3% от портфеля - это единственная идея у меня на покупку в этом месяце, но до редомициляции серьезную позицию формировать не стоит. Следим за новостями, ждем переезда, и готовимся к покупке, предварительно взвесив все новые вводные что будут к тому моменту. Продолжаю идти к цели 100 млн за 10 лет несмотря ни на что. Планирую достичь отметки на 8 год, а ещё 2 года потратить на компенсацию замороженных активов и погашение процентов и займов. Сейчас идет третий месяц третьего года моего пути к этой цели.

О, первый реальный маржин-колл. С почином меня. Видать финал по росту Америки где-то близко. Заодно продал половину Micron, что сегодня достиг максимумов, зафиксировав при этом прибыль почти 60%.

Продолжаем движение к цели по росту портфеля &Россия. Недооцененные. в 10 раз за 10 лет. В идеале должен достичь цель уже за вычетом всех комиссий, с регулярной фиксацией и выводом прибыли в размерах больших, чем потребуются пополнения на посадках. Пока что полет отличный. Цель по портфелю 128 450, на текущий момент портфель идёт выше цели на 3,5 тысячи и сегодня можно фиксировать прибыль и выводить деньги. Однако рынок в боковике и пока нет редких движений я решил фиксацию прибыли (либо усреднение на посадках) делать только 1 раз в квартал. Все по плану. Даже чуть лучше.

Забавные качели от Тинькофф: •понедельник - аж три предупреждения о маржин-колле (это я так "успешно" шорчу Америку уже почти год); •вторник - неплохой рост (это Тинькофф пересчитал стоимость Coinbase, которого я купил когда то на 150 т.р., а сейчас акции стоят 1 млн). В целом все плюс минус по плану. Главное следовать своей стратегии. Ну и надеяться что торговля иностранными активами все же будет доступна, иначе для реализации стратегии придется заключать договор с иностранным брокером. PS: на скрине цифры только по активам Тинькофф, это не весь мой портфель по которому я делаю ежемесячные отчёты.

#отчетзамесяц (15.01 - 16.02) Кратко: всё растет, шорты жмут. За месяц получен доход 💰 = 1 091 289 ₽, перекрыв просадку предыдущих двух месяцев. До максимумов июля прошлого года портфелю ещё далеко. Детализация: * рост стоимости активов ⏫ = 1 077 584 ₽, в т.ч. валютная переоценка💲= 564 732 ₽; * дивиденды и купоны 💸 = 41 257 ₽; * НДФЛ ✂️ = 8 088 ₽; * за счет спекуляций 🔄 = -19 464 ₽. 💼 Итого по портфелю: 21 717 510 ₽, в т.ч. 16 104 818 ₽ заемных средств; Собственных средств в портфеле: 5 612 692 ₽. Заморожено 6 073 221 ₽. По стратегии, основанной на методе усреднения Майкла #Эдлесон'а, на текущий момент портфель должен быть 20,65 млн. руб. Размер портфеля превышает цель на 1 млн, однако 1,5 млн в портфеле - это кэш. За последний месяц: * докупил $COIN по 120$ на коррекции, а уже сейчас он вырос на 50%. Фиксировать ранее 250$ не планирую, возможно буду добирать при снижении к 150$, но только если стратегия даст сигнал на покупку американских активов. * продал $FIVE, собрав 20% чуть более чем за месяц. Если снизится до 2 000 ₽ - буду перезаходить. Отмечу, что покупка $FIVE на ИИС запрещена, как и других иностранных ценных бумаг, включая квазироссийские YNDX, ETLN, AGRO, FIXP, OZON, GLTR, HHRU и другие). * временно нарастил долю в фонде Ликвидность. Месяцем ранее, отчет по которому не публиковал (но итоги само-собой подводил) приобрел Bank of China, сократил долю в Micron Technology и нарастил позицию в FMC и Лукойле $LKOH после дивгэпа. По Лукойлу у меня позиция простая - по 70$ покупать, по 100$ продавать. По текущему курсу - ниже 7000₽ выглядит интересно для покупки, выше 8000₽ уже можно подумать о фиксации. В ближайшее время планирую сокращать позиции в американских акциях, которые уж больно высоко подросли. Часть кэша переложу равными долями в Китай (Alibaba по 70$) и РФ (непростой выбор, буду смотреть). Также уже пора фиксировать прибыль в российском нефтегазе (но не Лукойле), но во что переложить? 👉 Посоветуйте российские акции - на что по вашему мнению стоит обратить внимание с целью покупки на длительный срок? Продолжаю идти к цели 100 млн за 10 лет несмотря ни на что. Планирую достичь отметки на 8 год, а ещё 2 года потратить на компенсацию замороженных активов и погашение процентов и займов. Сейчас идет второй месяц третьего года моего пути к этой цели.

Ссылка на новую версию приложения Тинькофф Инвестиции под iOS: https://invest-calendar.onelink.me/zgec/zk8lju87 Публикация по просьбе поддержки Пульса. У меня Android. Видимо на iOS с обновлениями приложений под санкциями ситуация сложнее.

Пока российский рынок в боковике, а западные активы через СПб биржу в заморозке частично выпал из процесса. В декабре решил открыть-таки свое дело. Имея лет так 15 опыта работы директором думал это раз плюнуть, нужно только денег найти для оборотного капитала, а остальное дело привычное. Вроде все так, да не так. Вот уже два месяца про завтрак вспоминаю когда пора ужинать. Но ничего. Ещё чуть чуть и у меня будет своя ИТ-компания со штатом человек 80. Осталось лишь утрясти бумажные дела, принять нужных людей, запустить процессы и можно будет вернуться в прежний ритм. Как раз ближе к выборам думаю все основное разрулим, к тому моменту рынок думаю выйдет из боковика вверх и начнутся интересные движения, можно будет повышать частоту сделок. А пока сидим, ждём, если есть свободный кэш паркуем его в акции и короткие депозиты или фонд ликвидность. Часть средств можно разместить в стратегии. Например, &Россия. Недооцененные. ;)

Продолжаем движение к цели "рост в 10 раз за 10 лет" вместе со стратегией &Россия. Недооцененные. Сегодня последний день квартала, а значит снова пришло время актуализировать баланс. Цель на конец декабря - 123 597₽. Последний квартал стратегия показывает нейтральную динамику. Для выполнения цели я пополняю портфель на 8 560 ₽ из ранее выведенных средств. За 11 месяцев портфель, подключенный к стратегии, вырос на 23 597₽. За это время было выведено на 7 063₽ больше чем сделано пополнений. Текущая доходность портфеля, подключенного к стратегии &Россия._Недооцененные., после уплаты всех комиссий составляет 38% годовых (посчитано в гугл-таблицах с помощью функции XIRR()). Текущие результаты по стратегии: ✔️ Цель по росту на 26% в год - выполняется. ✔️ Амбициозная цель по росту на 26% в год за вычетом всех комиссий - выполняется. ✖️ Цель по росту на 10 п.п. выше индекса - не выполняется - индекс Мосбиржи полной доходности (MCFTR) с момента запуска стратегии вырос на 48%, стратегия показывает рост на 50%. За последние 30 дней доходность стратегии - 1,29%, полная доходность индекса - 0,97%. За последние 6 месяцев доходность стратегии - 14,16%, полная доходность индекса 13,89%. PS: Теперь для пополнения портфеля можно воспользоваться функцией перевода д/с с другого брокерского счета, удобно.

Пришли дивиденды по зависшим в евроклир бумагам... По Nintendo 13 рублей при начисленных дивидендах только за этот год около 78 рублей по текущему курсу... А ещё столько же за прошлый. Может кто сталкивался с разъяснениями столь значимых расхождений между начисленными дивидендами и дошедшими до розничного инвестора? UPD: техподдержка поясняет что полученную от биржи сумму делит на количество бумаг на дату фиксации события и выплачивает пропорционально... где зависло 90% суммы ни кто не говорит.

Заканчивается год и уже можно подводить итоги. 2023 год я начинал с портфелем в 13,6 млн и ставил целью подрастить портфель до 18,4 млн. Первое полугодие было весьма успешным, что позволило мне поднять планку по росту портфеля до 19,6 млн. Ожидания по сроку роста портфеля с 10 до 100 млн были уменьшены с 10 до 8 лет. Кроме того, я списал замороженные в Евроклир в 22 году активы на 2.1 млн... На текущий момент мой портфель составляет 19,8 млн руб., что соответствует цели. За 2023 год мой портфель вырос на 8,3 млн руб., из которых лишь 2 млн за счет пополнений.

Коротко о стратегии &Россия. Недооцененные. •Растем выше рынка (6 мес); •Падаем медленнее (1 мес); •Доходность стратегии соответствует заявленной (6 мес); •+500 подписчиков за месяц. Вчера ЦБ ожидаемо поднял ставку до 16%. Рынок оттолкнулся от 3000. Текущий момент считаю хорошим для входа в российский рынок. Заходить на 100% не стоит, так как для устойчивого роста должны выйти данные о замедлении инфляции. При выходе таких данных считаю что рынок будет расти в реальном выражении (и в рублях и в долларах). Есть также варианты номинального роста рынка за счёт девальвации рубля. Оснований для серьезного снижения я не вижу. Даже если доллар/рубль пойдет на 120, что разгонит инфляцию и заставит ЦБ ещё сильнее повышать ставку - индекс сможет расти в рублях за счёт девальвации как в 2014 году.

#отчетзамесяц (15.11 - 14.12) Кратко: Америка сильно выросла, Китай и РФ просели; много потерял на фьючах - достоял в лонгах по РФ и Китаю и в шортах по США до маржинколла... За месяц получен убыток 💰 = 506 495 ₽. Пятый месяц подряд в красной зоне 🫤 Детализация: * снижение стоимости активов 🔽 = -103 846 ₽, в т.ч. валютная переоценка💲= -162 198 ₽; * дивиденды и купоны 💸 = 4 135 ₽; * за счет спекуляций 🔄 = -406 785 ₽. 💼 Итого по портфелю: 18 578 864 ₽, в т.ч. 15 515 242 ₽ заемных средств; Собственных средств в портфеле: 3 063 623 ₽, из них 3 970 244 ₽ заморожено этой осенью на СПб Бирже + 2 146 968 ₽ у меня находится в заморозке с 22 года и уже списано с баланса. По стратегии, основанной на методе усреднения Майкла #Эдлесон'а, на текущий момент портфель должен быть 19,3 млн. руб. Портфель немного отстал от цели, до конца года надо пополнить портфель на миллион, половину которого направить на покупку РФ активов и половину на покупку Китая. Акции США растут как на дрожжах и их бы надо продать... дали бы такую возможность - наверное фиксанул бы часть COIN, он вырос в 3 раза относительно моей средней и только за месяц рост стоимости COIN составил 65%. С весны также хорошо подросли банки - тот же WAL вырос на 36% за месяц и плюс его в том, что успел его вывести за пределы инфраструктуры СПб Биржи и в отличии от COIN могу свободно продать. TMF у меня куплен также в обход СПб, там тоже рост на 32% за месяц. За последний месяц чуть сократил вложения в фонды ликвидности, докупил Сбер, Тинькофф и Ростелеком. В воскресенье посмотрю на Китай, и на следующей неделе буду набирать позиции. Грех как мне кажется Алибабу по 70$ не взять... На следующей неделе продолжу более активно покупать РФ. В целом ситуация с заморозкой сильно меня подкосила. Способов вывести активы с СПб и продать без дисконта я пока не нашел. О том что можно будет на 100 т.р. что-то там сделать не интересно... Продолжаю идти к цели в 100 млн за 10 лет несмотря ни на что.

Что думаю о рынке? Что планирую делать в рамках стратегии? Рынок в боковике, ожидаю поход индекса Мосбиржи ближе 3 000. Пока ни чего на РФ не покупаю, начну покупки ниже 3 050. Считаю, что рынок перейдет к росту только после появления данных о замедлении инфляции, вероятно, с некоторым лагом после этого. Лаг роста рынка объясняю тем, что при замедлении инфляции ЦБ скорее всего начнет снижать ставку, а раз так - пришло время покупать длинные ОФЗ. На длинные ОФЗ нужны будут деньги и часть денег может пойти с рынка (с того же Лукойла, который с момента покупки не только у меня вырос на 80%). А вот как доходности длинных ОФЗ станут уже не очень интересны - начнется активный рост фондового рынка. Хотя конечно все не так просто - дефицит ликвидности тоже стоит учитывать. Когда начнется рост? Да возможно уже в ближайшие пару недель - все ждут что в декабре ЦБ последний раз поднимет ставку... но пока боятся. Как только страх повышения пройдет - пойдет реакция. Может ли рынок пойти ниже 3000? Может, но не сильно - 2800-2600-2500. Это всего лишь 20% коррекция, где будет просто уйма идей на покупку. Вот тогда долю акций в портфелях стоит существенно наращивать, а пока имеет смысл держать существенную часть в консервативных инструментах - короткие корпоративные облигации, фонды ликвидности, на небольшие суммы до 1 млн вполне подойдут и банковские вклады. Рынок может повести себя по разному, я же продолжаю покупать акции по стратегии #Эдлесон,а. Сейчас рынок снижается, поэтому я вывожу средства с коротких облигаций и покупаю акции. На рынке РФ в свой портфель буду покупать только те акции, которые есть в стратегии &Россия. Недооцененные. (исключение - акции с высоким риском, которые не могут быть добавлены в стратегию).

#отчетзамесяц (15.10 - 14.11) Кратко За месяц получен убыток 💰 = 612 264 ₽. Четвертый месяц подряд в красной зоне :( После поштучного учета выяснил, что на СПБ Бирже у меня оставалось лишь 3 783 060 ₽, так что в этот раз под заморозку попало не 30%, а лишь 20% от портфеля. Впрочем точно такая же доля как и полтора года назад. В целом очень неприятно, но жить можно. Со счетов последнюю заморозку пока не списываю. Детализация: •снижение стоимости активов 🔽 = -559 256 ₽, в т.ч. валютная переоценка💲= -589 490 ₽; •дивиденды и купоны 💸 = 25 277 ₽; •НДФЛ ✂️ = 80 ₽; •за счет спекуляций 🔄 = -80 268 ₽. 💼 Итого по портфелю: 18 805 659 ₽ в т.ч. 15 230 198 ₽ заемных средств; Собственных средств в портфеле: 3 575 460 ₽, из них 3 783 060 ₽ заморожено на СПб Бирже + 2 133 791 ₽ у меня находится в заморозке с 22 года и уже списано с баланса. Ну что же, я снова обнулился. Однако и это обнуление вызвано не рыночными факторами, так что продолжаю следовать стратегии. По стратегии, основанной на методе усреднения Майкла #Эдлесон'а, на текущий момент портфель должен быть 18,7 млн. руб. Портфель соответствует цели, если не брать во внимание последнюю заморозку. Из-за заморозки мне придется пересмотреть подход к стратегии и, вероятно, уменьшить долю иностранных активов с текущих 60% до 50%. Возможно я оставлю долю прежней, но при этом буду учитывать также стоимость замороженных активов в расчете доли. Пока склоняюсь ко второму варианту, но надо еще неделю-две-месяц-квартал пожить, если к 31.01 активы так и будут заморожены - уже принимать финальное решение. По прежнему распределению мне нужно докупить: 🇷🇺 акций РФ 509 919 ₽, вероятно пока эту сумму припаркую в фонде ликвидность - по текущим отметкам лезть в акции РФ не хочу; 🇺🇸 акций США на 646 016 ₽, вероятно пока эту сумму размещу в американских трежерис - в них если что не страшно и заморозку в 10 лет просидеть; 🇨🇳 акций Китая на 552 109 ₽, с учетом рисков страшно, но рынок дешевый, надо брать... но страшно. Мне всё дают по башке, а я продолжаю покупать акции... интересно, с какого удара я откажусь от этой идеи? ;) Хотя активность уже явно снижается - за последний месяц: - закрыл позицию в РусАгро; - увеличил позицию до 2% от портфеля в WH Group, тикер на гонконге 0288; - взял через СПБ "безопасный" Tracker Fund of Hong Kong, тикер 2800... ну вот посмотрим на сколько дружественная инфраструктура спасет. Пойду в Баратруму поиграю... там сливы хотя бы не так много денег стоят :) А как ваши дела?