Эксперимент «Копим капитал» - итоги апреля 2024 года. Часть 3 ✅ Про состояние портфеля на текущий момент В зависимости от процентного соотношения денег и производных инструментов в портфеле, формирую план покупок и делаю их в течение месяца. Задача держать уровень денег и эквивалентных инструментов в 30%, тем самым могу делать покупки рискованных инструментов и держать себя в руках, чтобы не скупить всё раньше времени. Покупки: • 4000 ИнтерРао – 17 200 ₽ • 1 Группа Тинькофф - 3108 ₽ • 150 Газпром – 24 769 ₽ • 50 Норникель – 7 650 ₽ • 27 Облигаций Селектел 001Р-03R –26685 ₽ Продажи • 2 расписки Ozon - 8340 ₽ Иностранные акции для портфеля на данный момент прошлое, подал заявку на обмен активами и надеюсь 100 000 ₽ поступит в августе. Ранее планировал данные средства направить на покупку облигаций, сейчас пока думаю куда их вложить. Планирую в августе после того как будет понятно по какой стоимости выкупали иностранные активы уже свести баланс виртуального и реального портфеля представив, что все иностранные акции у меня выкупили. Пока на данный момент планирую разницу поделить на два и списать часть из денег реального портфеля. Цель до конца года оставить в деньгах 20% активов, 10% в облигациях, 70% в акциях. Деньги эксперимента использую в личных делах индексируя их в эксперименте ежемесячно на ключевую ставку ЦБ, планирую к концу года полностью их оставить в эксперименте и поэтому появится вопрос – куда вложить эти деньги, фонд ликвидности? ✅ Высокорискованные активы и вечный портфель На текущий момент на бумаги высокорискованного портфеля потрачено 205 000 ₽, изменил стратегию и могу потратить 10% от портфеля с российскими активами, который на данный момент – 2 370 000 ₽, есть возможность потратить ещё 32 000 ₽ на высокорискованные активы. С одной стороны смешно, с другой синдром упущенной выгоды, но именно вначале года рассматривал на добавление АФК Систему и EN+ или Русал, так же рассматривал СПБ биржу. В итоге все они прилично прибавили и явно были бы не лишними в вечном портфеле. Сейчас по таким ценам их уже не рассматриваю в него, хотя отчасти верю, что СПБ биржа может и с текущей стоимостью подняться в два раза. Осталось только сказать про рассмотрение в портфель Нижнекамскнефтешина и Сегежа, чтобы пока рассматривал они выросли на 50%+. Идей для вечного портфеля реально добавить здесь и сейчас нет, остается только ждать. На заметку: Магнит в период неопределенности падал до 4 000 ₽, сейчас дороже 8 000 ₽. Qiwi и Росбанк покинут высокорискованный портфель этом году, наращивать долю в Эталон не буду, чтобы не увеличивать стоимость до цели. В ближайшем будущем в данном портфеле останется 3 компании. В портфеле планирую держать не более 5 компаний по 2% на каждую. Лезть в "мусорные" акции не хочу, смысла их потенциального нахождения в вечном портфеле нет. На данный момент вечный портфель занимает 2,78% от всех активов. ✅ Итоги апреля 2024 года • В реальном портфеле облигации - 5,91%, деньги - 23,37%. Итог = 29,28%. • Пополнения: 56 500 ₽ • В апреле 2024 года стоимость портфеля выросла на 3,96 % по сравнению с мартом 2024 года. #эксперимент #копим_капитал

Эксперимент «Копим капитал» - итоги апреля 2024 года. Часть 2 Доллар, Евро, Юань - после 2022 года есть некоторые трудности с валютой, при этом не вижу смысла держать электронный доллар или евро в российских банках и на брокерских счетах. Можно рассмотреть USDT, но там надо позаботиться о хранении и есть другие риски хоть их исполнение маловероятно. Кто-то ждёт краха доллара, особенно «Однако здравствуйте» 😃, не думаю, что будет крах, так как экономика США сильна хоть и не без проблем. Не забываем про ставки в США, инфляцию и другие моменты. Золото, недвижимость, биткоин? Золото - инструмент не для коротких целей, не рассматриваю серьезно и на долгий срок бумажное. Недвижимость не инструмент для высокой доходности от сдачи, весь расчёт для покупки в дальнейший рост актива. Биткоин для меня больше инструмент вложения небольшого капитала, чтобы вдруг не пропустить движуху. В моем понимании главная проблема в том, что денег на счетах россиян с каждым днём становиться всё больше, товаров в таком же количестве больше не становится. Завести товары из-за рубежа? Нужна валюта, которой явно не хватает в стране, а российские экспортеры явно предпочитают жирок держать в валюте лишь отчасти обменивая её для рублевых нужд. Однозначный взгляд на выбор фондов ликвидности или вкладов выглядит по-дилетантски, но часто замечаю, когда лидеры мнений говорят, про то, что им спокойней сидеть под 15% годовых в этих инструментах. Сейчас не тот момент, чтобы откладывать покупку нужного, чтобы в будущем купить дешевле относительно доходности 15% вклада. Я хоть часть денег и держу в данных инструментах, но не жду, что сохранят покупательную способность вложенного капитала. Не вкладываю все деньги в акции, так как на рынке уже мало интересных историй. Валюту если и рассматриваю, то только бумажную и, то «в еврейский чемодан на черный день». Золото интересно, но только физическое, но жаба душит по таким ценам 😊. Недвижимость – бумажную не рассматриваю, на физическую не тот капитал. Биткоин – 2-3% капитала, не более на криптовалюты, по мере увеличения капитала в цифрах - докупаю. В первую очередь надо потребить, что откладывали потребить, особенно если это потребление на развитие себя. Купить новую технику для работы и развития, улучшить комфорт в жилье, товары для сокращения трат времени. Далее надо распределить капитал так, чтобы в максимальном количестве вариантов развития ситуации в покупательной способности остаться при своих. Я иногда даже завидую тем, у кого мало мыслей, нет денег - меньше проблем. Хотя у них много своих проблем, которые куда хуже, чем «приятные» проблемы. ✅ Отделение и отслеживание российских активов Стоит понять, что в текущей ситуации иностранные активы в портфеле только до того момента как их можно будет продать. С радостью сейчас бы вложил в индийский рынок, но нормально варианта с минимальным риском нет. Сделал некоторые изменения в распределении российских активов: 10% - высокорискованный портфель, 50% - первые пять компаний, 25% - следующие пять, 15% - остальные семь компаний. Новых компаний в портфеле нет, в Топ 10 есть одно вакантное место, на него претендуют следующие компании: Московская биржа, Полюс, X5, Фосагро, Сургутнефтегаз-ао. В этом году точно попрощаемся с Росбанком и Qiwi, они покинут портфель, при этом всю выгоду от Росбанка планирую направить на покупку Тинькофф и эти купленные акции добавлю в вечный портфель. К концу второго квартала планирую выполнить определенные цели по покупке акции и далее третий квартал понаблюдать за рынком и не покупать акции. Продолжение - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/aa4c2b53-2169-4359-a362-9ceb2731e797/ #копим_капитал #эксперимент

Эксперимент «Копим капитал» - итоги апреля 2024 года Решил для истории начать публиковать ежемесячный отчёт себе на стену, чтобы потом их просмотреть и проанализировать свои ошибки, успехи, мысли. 🧪Суть эксперимента: Каждую неделю откладывать 13 500 ₽ до конца года и в следующем проиндексировать сумму на официальную или реальную инфляцию. 🎯Цель: выйти через 10 лет на «вторую» зарплату с дивидендов Начальный капитал: 1 000 000 ₽ в акциях Баланс портфеля: Россия 30%, Европа 10%, Китай 30%, США 30% ( временно изменена). На данный момент используют стратегию Россия 100%. 🥇Топ 5 - 5 компаний, 50% 🥈Топ 10 - 5 компаний , 25% 🥉Топ 20 - 7 компаний, 15% 🥉Высокий риск - 5 компаний - 10% 🎯 Цель по доходности: 0,275 % в неделю или около 15,5 % в год 🎯 Цель по дивидендам: 5% средние по портфелю (берем портфель на начало года и дивиденды на конец года) ✅ Результаты по итогам марта 2024 года На март 2024 года приходятся 158-162 неделя эксперимента. Пополнения в неделю - 13 500 ₽. В этот раз сокращенный формат, основные события и мысли по ним публиковать не буду. Хочется поговорить про текущую ситуацию со ставкой, количество денег и товаров/услуг в «российской системе». На данный момент ставка 16%, деньги можно разместить под 14-15% годовых в зависимости от инструментов, при этом надо понимать, что у нас общество потребления, у многих чувство не насыщения потреблением и совершенно нет накоплений, не забываем про долги. Сейчас такое время, когда стоит хорошо подумать над выбором инструментов для инвестирования. Многие считают, что ставка должна охладить потребление, так как у людей с деньгами станет больше интереса разместить их на вкладах, у кого нет накоплений, но есть желание потребить кредиты под высокую ставку отобьют желание. Чем больше и дольше высокая ставка, тем больше денег становится в системе и тем больше их хлынет на рынок во время снижения ставок, сможет ли за это время появиться намного больше товаров/услуг, которые залежались на складах – загадка. Высокие кредиты отпугнут тех, у кого чувство не насыщения потреблением? Сомнительно, кредит на «стеклянные бусы» стоимость 100 000 ₽ под 30 или 40% годовых разница всего 10 000 ₽ в год или менее 1000 ₽ в месяц, не думаю, что такая сумма отпугнет целевую аудиторию. Многие стали забывать, что страна находится в военном конфликте, большая часть людей работают на этот конфликт, часть ресурсов уходит на этот конфликт, там они просто сгорают. Помимо военного конфликта есть ещё и экономический со странами запада, которые, что греха таить, в общем сильно обходят нас по технологиям. Меня лишь успокаивает то, что мы имеем независимости в товарах первой необходимости: покушать, электричество и так далее, так что с голоду не умрем, а вот «хотелки» под вопросом. С одной стороны выглядит логичным держать деньги в инструментах низкого риска и получать 15% годовых, с другой стороны нет уверенности, что они сохранят покупательную способность. Не думаю, что стоимость моей корзины потребления вырастит ниже, чем на 15% год к году. Проигнорировать вклады и направить деньги на акции? Многие компании уже перегреты, для тех, кому важна дивидендная доходность акции уже менее интересней чем облигации, компании с большими долгами увеличили процентные расходы. С другой стороны, акции имеют отчасти ограниченную эмиссию, но ничего не мешает провести дополнительные эмиссии. Греет душу то, что есть компании экспортеры продающие товары в валюте и спасут если будет сильная девальвация рубля в следствии большой инфляции и сохранят часть покупательной способности капитала. Краткосрочные или долгосрочные облигации? Первые по доходности равны вкладам, вторые имеют риск если ставка пойдет вверх. Продолжение - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/69a7bb72-e471-4eae-8fdd-fec9c0f62286/ #эксперимент #копим_капитал