плановая раз в год, ближайшая: октябрь
Ежегодно по итогам 3-ей пятницы октября доли всех классов активов приводятся в равновесное состояние по 25% каждый; Ребалансировка весов акций и облигаций внутри соответствующих классов (суб-индексов) производится по итогам 3-ей пятницы октября и апреля
Подведение итогов 1 года инвестиций. Напомню: вернулся я в инвестиции в начале мая 2023 года. За это время: 💵 Пополнения: 165.000₽ 💼 Портфель: 189.000₽ 💰 Доход: 24.000₽ (14,55%) В самом начале я думал что смогу пополнять максимум на 2000₽ в месяц, путь начал и продолжаю с ВДО, наведя небольшой порядок в финансах оказалось что могу пополнять кратно больше. Напомню, я обычный работяга, с зарплатой чуть ниже средней по стране, имеющий кредит, старую машину, которая довольно часто ломается, жену и сына, в общем то такой же как и абсолютное большинство. - Были ли у меня дефолты? Да, у меня были куплены ИС Петролеум и ОбъединениеАгроЭлита от ГолдманГрупп, которых было 2% от депо и которые я удачно продал, буквально в минус 2%. - Облигации это скучно, нет никаких движух… Расскажите это Роснано, Феррони, РКК и прочим, которые в моменте падали и поднимались до 30%. - Как я получил квала? Ответ на этот вопрос есть в моих ранних постах, если вкратце, то набил оборот в 6.000.000₽ с плечами в Фонде Тинькофф Вечный портфель. - Какая у меня самая удачная инвестиция? Покупка акций Лукойла. Собственно вот я и решил немного заморочиться для подведения итогов года и взял за основу: - пополнения по месяцам (в марте 2024 не учитывается вывод 5000₽, иначе формулы ломаются); - Количество паев $TRUR которые я мог бы купить и их стоимость; - Количество акций $LKOH и из стоимость; - Сумма купонов(посчитаны до конца месяца). В сухом остатке получаем следующие данные: Доходность фонда Тинькофф Вечный Портфель составила бы у меня 14,17%; Доходность в случае покупки Лукойла составила бы 29,63%; Доходность с купонов составила 19,23%; Выводов не будет, я лично немного пересмотрел подход и теперь к стратегии ВДО+ОФЗ у меня добавится небольшой процент Дивидендных Акций, в планах увеличение доли до 40% портфеля, а так же немного увеличу долю флоатеров в Облигациях, вероятнее всего добавлю квартальных ОФЗ. ps: $BANEP специально роняют перед СД по дивам?
Привет, Пульс! Напоминаю, что все, что здесь написано - мой личный опыт, которым я делюсь, иногда задаю вопросы. Я не призываю никого читать свои посты и делать как я. Если Вы - опытный инвестор, Вас раздражают люди, которые только учатся - пролистывайте. За сегодня: $ETLN - при покупке (16 мая) твердо решила, что жду прироста в пять процентов. Сегодня я увидела прирост в 5,15% с момента покупки и продала часть, остальное оставила для отслеживания. Сейчас по графику вижу, что продала почти на пике, цена пошла вниз. Мелочь, а приятно. На вырученные деньги усреднила немножко $FIXP, (потому как есть мысль о росте ближе к июню-июлю, и тогда я его продам, и больше отслеживать его пока не хочу) и докупила немного $LSNGP (скоро должны объявить дивиденды). Несмотря на то, что у меня по последнему активу сейчас небольшой минус, работать ним мне нравится, как-то он мне проще для понимания🧐. А ещё усреднила $TRUR, летом от него тоже жду роста. P.S: Очень бы хотелось сейчас вкладывать побольше средств, но работаю с тем оборотом, который имею (+ имеется автоматический платёж 175 рублей в день) - в ближайшее время хочу купить билеты на летний отдых, как все сделаю - вернусь к первоначальной стратегии. В мыслях есть закупить побольше облигаций, сделать портфель устойчивее, пока только изучаю этот вопрос. Всем хорошего дня и удачных сделок☀️
$TRUR «Копилка». Итоги 89 недели. Фонд #trur завершил неделю на отметке 7,91 руб., что на 0,25% ниже закрытия предыдущей недели. Пока технически складывается картинка для продолжения движения в диапазоне. Несмотря на это моя «Копилка» продолжает увеличиваться и обновила максимум по капитализации. За неделю моя копилка была пополнена: - ежедневными пополнениями 7*260=1 820 руб. - кэшбэк и проценты по карте 789,06 руб. Итого: 2 609,06 руб. По итогам недели моя «Копилка» оценивается в 285 470,95 руб. Прибыль «Копилки» составляет 45 761, 46 руб. Продолжаю вести «Копилку» попутно участвуя в марафоне, который начала @Alyonatt777 и подхватили @IzTa7 и @IN_vestor_ Дальше больше 💪 Так как основной блог веду в другом месте, тут раз в неделю публикую краткое содержание о чем писал: - по двум экспериментальным счётам («Копилка» и «Инвестиционная» стратегия) накопилась сумма эквивалентная 6 годам минимальных пенсионных выплат; - преимущества и недостатки инвестиционных инструментов (ОФЗ, корпоративные облигации, акции, фонды, недвижимость), данные собраны в гугл-таблице; - можно ли вернуть деньги при банкротстве брокера?; - инструкция от ЦБ, если происходит банкротство брокера и аннулирование лицензии брокера; - обособленный или сегрегированный счет клиента; - я на грани маржин-колла по ОФЗ; - регистратор, как альтернатива брокеру и сегрегированному счету; - индекс РТС дошел до важного уровня дальше вниз или ускорение роста; - золото готовится к дальнейшему росту на 2650+ - добавил информацию в «Базу знаний». И многое другое. #инвесткопилка #копилка #инвесткопи2024 #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #новичкам #новичкам