PavelPK
PavelPK
2 мая 2023 в 13:36
Коррекция российского рынка в мае? Что было в апреле? В апреле индекс Мосбиржи продолжил свой рост, прибавив 7,52% и достигнув отметки в 2634,94 пункта. Лидером роста среди секторальных индексов стал транспортный (+13,02%), за ним следуют финансовый (+9,81%) и нефтегазовый (+9,55%) индексы. Бумаги «Аэрофлота» $AFLT (+24,4%), ВТБ $VTBR (+21,4%), Polymetal {$POLY} (+15,9%), «Новатэка» $NVTK (+15,6%) и «префы» «Транснефти» (+13%) больше всего выросли в стоимости, в то время как бумаги Московского кредитного банка (-7,4%), ГМК «Норникель» $GMKN (-4%), «Северстали» (-3,5%), Ozon (-2,5%) и Мосбиржи $MOEX (-2,2%) показали снижение. Валютные курсы также изменились: доллар $USDRUB вырос на 3,42%, евро – на 5,3%, юань – на 2,7%. В апреле на рынке сыграли роль выход отчетностей, рекомендации дивидендов и отсутствие негативных новостей. Большинство корпоративных отчетностей оказались выше ожиданий, что способствовало росту рынка. Также значительное влияние на рост рынка оказали выплаты дивидендов, особенно от Сбера. Рынок в апреле увидел, что дела у российских компаний не так уж и плохи, нотакая положительная картина сформировалась из-за того, что ЦБ до сих пор разрешает публиковать отчетность по желанию. Однако в мае на рынок могут повлиять некоторые неожиданные события. В частности, ОПЕК+ может принять решение дополнительно сократить добычу нефти, а также могут появиться предварительные детали добровольного взноса (windfall tax) российских компаний. Выход Shell из проекта «Сахалин-2» также может повлиять на рынок, вызвав введение лимита на покупку валюты компаниями-нерезидентами, которые планируют выход из российских активов. Рынок уже вырос на 25% с начала года, что может привести к коррекции или уменьшению активности инвесторов. В мае начнется сезон выплаты дивидендов, который может повлиять на котировки акций. Ожидается, что компании выплатят порядка 2 трлн руб. дивидендов, часть из которых будет реинвестирована обратно в рынок и окажет ему поддержку. Однако, многие инвесторы уже достигли своих целей на этот год и могут решить зафиксировать финансовый результат и переждать летний период в облигациях, чтобы вернуться на фондовый рынок осенью. После отсечек индекс может вернуться в диапазон до 2500 пунктов, что сделает его фундаментально привлекательным. Одним из советов для инвесторов может быть продажа бумаг и уход с рынка до осени, так как летом на рынке снижается волатильность. В мае инвесторам следует быть более аккуратными, чем в апреле, и отдавать предпочтение экспортерам, которые чувствуют себя лучше на слабом рубле. Обратить внимание стоит на акции компаний, где еще не были объявлены дивиденды и корпоративные события, такие как "Русагро" $AGRO и "Полюс" $PLZL. Целевая цена по акциям "Полюса" на 2023 год составляет 13 800 руб., что на 32,6% выше текущей цены. После майских праздников индекс может получить поддержку от дивидендных историй, и что регулятор может ужесточить монетарную политику уже на следующем заседании, что повлияет на волатильность отечественной валюты. Ожидается, что доллар будет торговаться в широком диапазоне 77-82 рубля. Аналитики считают, что в 2023 году компания "Лукойл" $LKOH сможет выплатить дивиденды на уровне 15-18% к текущей цене бумаг, несмотря на более низкую цену на нефть и прошлогодние покупки (Спартак и ЭЛ5-энерго). Также отмечается, что продажа нефтеперерабатывающего завода в Италии может способствовать переоценке акций компании. Эксперты также рекомендуют инвестировать в быстрорастущие российские компании, такие как "Белуга" $BELU, Positive Technologies $POSI, Ozon $OZON и "Яндекс" {$YNDX} . После дивидендной отсечки стоит обратить внимание на акции Сбербанка $SBER. В список фаворитов по соотношению риска и ожидаемой доходности входят такие компании, как "Лукойл", Сбербанк, "Яндекс", UC Rusal, НЛМК, МТС, "Магнит", TCS Group, Х5 Group, АФК "Система", ПИК и "Транснефть". &Камбэк Россия &Дивиденды каждый месяц
Камбэк Россия
PavelPK
Текущая доходность
+37,93%
Дивиденды каждый месяц
PavelPK
Текущая доходность
+43,24%
79,62 
+28,06%
109,4 
21,32%
49
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
17 января 2025
Инаугурация Трампа: рынки в ожидании
15 января 2025
Рынок акций: как закончил 2024 год и что покажет в 2025-м?
5 комментариев
PavelPK
2 мая 2023 в 13:36
✅ Сервис Tinkoff Premium — повышенный доход, комфорт и привилегии. Если оформить по моей ссылке, вы получите 2 месяца БЕСПЛАТНО Tinkoff Premium - https://www.tinkoff.ru/sl/NXYp9Y3kX0
Нравится
Nebaffett
2 мая 2023 в 13:41
Замечательный пост, у меня давление нормализовалось👍😊
Нравится
2
fedya
2 мая 2023 в 15:06
Хотели коррекции, нате 😂
Нравится
Valeriy100
3 мая 2023 в 4:41
Отличный пост 👍
Нравится
Old_Marksman
3 мая 2023 в 4:42
Норм
Нравится
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
PetrGudyma
+23,8%
15,1K подписчиков
Vlad_pro_Dengi
+51,6%
15K подписчиков
Mistika911
+20%
23,8K подписчиков
Инаугурация Трампа: рынки в ожидании
Обзор
|
17 января 2025 в 13:30
Инаугурация Трампа: рынки в ожидании
Читать полностью
PavelPK
49,5K подписчиков 59 подписок
Портфель
до 10 000 000 
Доходность
+96,68%
Еще статьи от автора
13 января 2025
Рекордный год для MGKL: выручка выросла почти в 4 раза! 🚀 2024 год стал по настоящему успешным для группы компаний «МГКЛ». Рекордная выручка — 8,5 млрд рублей (+3,9 раза год к году) говорит сама за себя. Это наивысший результат за всю историю компании, и, кажется, они только начинают разгоняться. 💼 Что ещё? - Общий портфель (ломбард + ресейл) подскочил на 73% и перевалил за 2 млрд рублей. - Товары, которые хранились в портфеле больше 90 дней, сократились с 11% до 7%. Это значит, что компания стала ещё эффективнее управлять запасами. - Количество клиентов превысило 227 тысяч человек! 📈 Почему такой рост? - Активное развитие ресейл-направления и оптовой торговли. - Расширение розничной сети: доля группы на рынке ломбардов в Московском регионе увеличилась с 11% до 14%. - Повышение эффективности работы: оптимизация процессов приносит свои плоды. 💡 Планы на 2025 год Компания нацелена удерживать (а скорее всего, и ускорять) темпы роста: - Запуск онлайн-платформы для ресейла. Удобно, современно, и, судя по всему, очень перспективно. - Развитие открытых за последние годы объектов. За шесть лет сеть магазинов выросла почти в 8 раз! - Увеличение доходности ломбарда. Отдельное спасибо Центробанку за снятие ограничений по полной стоимости кредита. Подробнее - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/PavelPK/3c5b473f-76d6-4c9a-b732-b5b990cea073 📜 Немного истории Компания «МГКЛ» начала свой путь ещё в 1924 г. как небольшой столичный ломбард. А сегодня это одна из самых крупных сетей в России, которая превращает залоговое имущество в ценные активы и активно развивает вторичный рынок. Это ещё один пример того, как грамотное управление и стратегическое видение могут превратить небольшой бизнес в лидера отрасли. 🤝 Личное мнение Как человек, который держит акции MGKL в своём портфеле, я рад видеть такие результаты. Это не просто красивые цифры, а доказательство того, что компания движется в правильном направлении. Такие показатели укрепляют уверенность в будущем бизнеса и делают инвестиции ещё более привлекательными. Что думаете, куда может прийти #mgkl в 2025 году? Поделитесь в комментариях! 💬
13 января 2025
Заморозка вкладов? Тема болезненная, но, увы, поучительная. ♦️На тему поста меня натолкнули размышления моего товарища Саши Абрамяна @Alex_Abramyan - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Alex_Abramyan/d71675c6-0d42-461e-9f4e-c1f31fe76929 Если вы думаете, что финансовые кризисы – это сугубо наше время, то вспомните, как в Советском Союзе распоряжались деньгами граждан. Знаменитый экономист Игорь Бирман ещё в 1983 г. предсказал то, что случилось через семь лет: «исчезновение» накоплений советских людей. И его мысли до сих пор звучат пугающе актуально. Бирман в своей работе «Экономика недостач» прямо заявлял: если живешь в СССР, избавляйся от накоплений! Да-да, именно так. Никаких «заначек под матрасом», никаких денег в сберкассах и уж тем более в облигациях. Почему? К 1983 г. в сберкассах граждане хранили более 140 миллиардов рублей – колоссальная сумма по меркам СССР. Бирман предупреждал, что как раз эти деньги заморозят при очередной реформе. И тут он вспоминал опыт 1941 года, когда государство уже использовало этот механизм, прикрываясь словами: «Мы не забираем ваши деньги, просто временно их замораживаем». Ирония в том, что многие надеялись на повторение сценария 1947 года, когда обладатели вкладов действительно потеряли меньше. Но, как объяснял Бирман, в 1947 году картина была совсем другой: наличных у граждан было больше, чем денег на счетах. В 80-х же большинство накоплений уже лежало в сберкассах, что делало их легкой добычей. ♦️Сколько сейчас денег на вкаладах у россиян? Последний отчет, который представила АСВ на эту тему, был посвящен изменению объема депозитов за девять месяцев 2024 года: •Общий объем средств по вкладам увеличился на 16,6% и достиг 70 трлн ₽. К октябрю текущего года депозиты физлиц составили 51,6 трлн ₽. Объем депозитов граждан увеличился с начала года на 14,8%. •Средний размер вклада в России составил 370 000 ₽. Стоит учитывать, что средний размер вклада физлиц в 2023 году АСВ оценила в 324 000 ₽. ЦБ подтверждает, что на начало ноября 2024 года объем вкладов вырос на 7,4 трлн ₽. А уже в начале ноября общий объем привлеченных банками средств граждан достиг 52,9 трлн ₽. Пресс-служба Минфина связывает увеличение суммы депозитов в первую очередь с улучшением финансовой грамотности граждан. ♦️Что говорил Бирман? В своей книге «Экономика недостач» он прямо советовал: избавьтесь от всех накоплений, живите в долг, не держите деньги ни дома, ни в сберкассе, ни в облигациях. Жёстко, но аргументированно. Вот почему: 1. Исторические примеры обманчивы. Многие надеялись, что деньги в сберкассе — это надёжно. Ведь после реформы 1947 года вкладчики якобы пострадали меньше, чем те, кто хранил наличные. Но ситуация в 1980-х была другой: деньги населения хранились именно в сберкассах. На руках у людей уже не было значительных сумм. 2. Заморозка вкладов – «временная мера». Бирман предупреждал, что государство может легко объяснить такой шаг: мол, деньги не пропали, а просто «заморожены». На деле это означало – попрощайтесь с накоплениями на долгие годы. Так уже поступили в 1941 году. 3. Покупать нечего. Советский дефицит не оставлял людям выбора, куда вложить деньги. Бирман открыто признавался: дать совет, что купить, невозможно, потому что покупать было просто нечего. ♦️Почему это важно сейчас? Читая Бирмана, начинаешь задумываться: а что бы он сказал сегодня? Намного ли стабильнее наши «гарантии»? История учит быть осторожным, особенно когда дело касается крупных накоплений. Ведь в условиях кризиса государство нередко выбирает путь, который проще для бюджета, но не для людей. Интересно, что прошло почти 40 лет, а эти рассуждения звучат удивительно актуально. Особенно в контексте вопросов: "Как защитить свои деньги?" Даже сегодня, когда экономические реформы кажутся куда более цивилизованными, важно помнить: диверсификация – не просто умное слово, а необходимость. Напомню еще раз, что Бирман писал это в 1983 г. до «реформы», которая обернулась «исчезновением сбережений» оставалось семь лет...
26 декабря 2024
С 1 января по 31 марта 2025 года Банк России временно отменяет ограничения по полной стоимости кредита (ПСК) для потребительских кредитов и займов. Что это значит для нас, как инвесторов или просто любителей следить за рынком? 👀 Давайте разберёмся. Решение затрагивает кредитные организации, кооперативы и ломбарды, включая такие компании, как "Мосгорломбард" MGKL . Я держу акции этой компании в своём портфеле и продолжаю их удерживать. Для них это шанс повысить доступность своих услуг для клиентов. Ведь если раньше лимиты ПСК могли быть барьером для привлечения новых заёмщиков, то теперь этот фактор временно уходит на второй план. 💰 Почему так? Банк России объясняет это ростом стоимости фондирования. Ставки по займам рассчитываются на основе рыночных условий, которые в последнее время сильно изменились из-за повышения ключевой ставки и конкуренции за ликвидность. Если бы ограничения ПСК остались, это могло бы сократить доступность кредитов для населения. 🏦 А что с рисками? Риски долговой нагрузки заёмщиков остаются под контролем благодаря макропруденциальным мерам. Однако для высокорисковых займов микрофинансовых организаций ограничения ПСК всё же сохраняются. ⚖️ Для "Мосгорломбарда" это решение открывает дополнительные возможности. Например, компания может предложить более гибкие условия для клиентов, что, в свою очередь, может увеличить её доходы. 🌟 Конечно, многое зависит от того, как организация адаптируется к новым реалиям. Подводя итог: временная отмена ограничений ПСК — это попытка регулятора сбалансировать интересы заёмщиков и кредиторов. Для "Мосгорломбарда" это время возможностей, но и вызовов, ведь конкуренция за клиентов останется высокой. Что вы думаете о таких мерах? Делитесь в комментариях! 🙌 🌟Tinkoff Premium — 2 месяца БЕСПЛАТНО - https://www.tinkoff.ru/sl/NXYp9Y3kX0