Итоги инвестирования за май 2024 1. Изменение размера активов по портфелям • Рублевые вклады. Рост +7 400 руб. • Фонд финансовой независимости (акции предприятий России). Убыток -148 600 руб. • Лимонный счет (облигации предприятий России с рейтингом ВВВ- и выше). Убыток -11 000 руб. • Заблокированный (акции США) и Фондовый (фонды FinEx). Размер активов 105 600 рублей. Ожидают выкупа. • Брокерский счет "Кубышка", состоящий из ОФЗ РФ. Убыток -1 300р. Итого по портфелям за месяц: рост активов с 3 513 700 до 3 964 200 руб. + 450 500 руб. (- 153 500 убытки; 604 000 пополнения). 2. Полученные дивиденды, купоны, проценты по вкладам За май было получено: • 10 200р дивидендов по акциям РФ (Лукойл, Белуга). • 500 руб. дивидендов по заблокированным акциям США. • 10 800 руб. по выплате купонов облигаций компаний РФ. • 7 400 руб. процентов по вкладам. 3. Сделки, пополнения В мае досрочно пополнил счет с облигациями и вклады. План по покупке коротких облигаций и пополнению вкладов за год выполнен. С июня планирую покупать исключительно акции и длинные облигации. Продаж акций не было. По облигациям было много сделок. Просто увеличил позиции по уже приобретенным бумагам. Лимонный счет закончил свое формирование. Был пополнен на 1 млн. рублей. Сформирован из коротких облигаций на срок до 3 лет. На счет "Кубышка" собираю ОФЗ РФ. В мае пополнил счет и приобрел самые длинные облигации. Покупаю аккуратно, на небольшие доли, т.к. ОФЗ продолжают дешеветь. 4. Изменения в системном доходе За май получено 37 300 рублей в виде системного дохода. План по системному доходу ставил в размере 25 000 руб./мес. В среднем за 5 месяцев эта сумма перевыполняется (около 27 000 в месяц). 5. Финансовая независимость. По правилу 4% мои активы способны платить мне 13 200 рублей в месяц. 4%*3 964 200/12 = 13 200 руб./мес. Т.е. это сумма, которую я могу извлекать из активов в месяц, и активы не иссякнут никогда. За май эта цифра выросла на 1 500 руб.

Рейтинг облигаций по доходности. 22 неделя 2024 #обзор_доходностей_облигаций Доходность облигаций продолжает расти большими шагами. За неделю доходность выросла еще почти на 0,8%. С 17,21 до 17,93%. Это доходность с учетом рейтинга и дефолта. Стандартная доходность подборки 19,60%. И это гораздо выше доходности накопительного вклада в озон банке (14%). Кредитный рейтинг Кифы RU000A106EV9 повысили до ВВВ, поэтому доходность облигации пересмотрел с 17,52 до 17,70. Компания поднялась в текущей подборке по доходности с 36 на 31 место.

Рейтинг облигаций по доходности. 21 неделя 2024 #обзор_доходностей_облигаций За неделю средняя доходность подборки с учетом дефолта и без учета рефинансирования сильно увеличилась с 16,67% до 17,21%. Облигации продолжают дешеветь на фоне ожидания повышения ставки до 17%, которое может состояться уже 7 июня. В этот раз добавил МСБЛизинг 3-3 RU000A108AJ8 и ВИС 5 выпуск RU000A107D33.