Цитата дня «Альтернативный сценарий (повышение ключевой ставки) будет предметно рассматриваться и на июньском заседании ЦБ», — заявил Алексей Заботкин. По словам зампреда Банка России, данные по темпу роста цен и инфляционным ожиданиям усиливают аргументы для поддержания жесткой ДКП длительное время. Следующее заседание ЦБ назначено на 7 июня. 📊 Как закрылась основная торговая сессия на российском рынке сегодня? Показываем в инфографике 👇 В лидерах роста и падения отмечаем акции и расписки компаний, которые входят в индекс Мосбиржи IMOEX.

Сегодня акции Газпрома продолжили дешеветь и упали почти на 4% на вчерашней новости о том, что компания не будет платить дивиденды за 2023 год 📉 В итоге, многие инвесторы задумались, стоит ли продолжать держать бумагу в портфеле. Среди них и @10mln100, который становится героем рубрики #цитата_дня. Если хотите, чтобы мы вас также процитировали, добавляйте к своим самым ярким постам хештег #цитата_дня. Мы вас обязательно заметим 👀

О динамике цен на никель и медь ☝️За последние дни мы стали свидетелями настоящего «ралли» на сырьевых рынках. По итогам прошлой недели никель прибавил более 10% к стоимости, и впервые с сентября прошлого года котировки превысили 20 тыс. долл./т, медь же выросла на более чем 5% и приблизилась к историческому максимуму в 10,7 тыс. долл./т. Чем вызвано такая динамика? Разберемся в нашем посте. Рост котировок цен на металлы был обусловлен как фундаментальными факторами, так и важными рыночными и политическими событиями. 💡Прежде всего, влияние на стоимость всей корзины металлов оказала опубликованная статистика о замедлении инфляции в США. Данные были восприняты рынком как знак к возможному скорому снижению учетных ставок, соответственно и ослаблению курса доллара к основным валютам. По оценкам Норникеля, ослабление монетарной политики является одним из ключевых факторов поддержки сырьевых котировок. Иными словами, чем ниже учетная ставка - тем выше цена на металл. 🔹Позитивный тренд на рынке никеля, начавшийся в феврале (тогда котировки оттолкнулись от двухлетних минимумов примерно в ~15-16 тыс. долл./т), стал результатом опасений вокруг устойчивости объемов добычи металла в Индонезии, новостями о приостановке производства на части убыточных предприятий в Австралии и Новой Каледонии, а также существенным ростом потребления никеля в Китае. Все это привело к снижению оценки профицита на рынке до незначительных ~100 тыс. т при годовом потреблении в 3,6 млн т (ранее этот показатель прогнозировался на уровне 190 тыс. т) . То есть ранее аналитики считали, что на рынке заметное перепроизводство металла, сейчас же речь уже о небольшом избытке никеля. Начиная с апреля волатильность на рынке увеличилась из-за введенных ограничений на биржевую торговлю металлом российского происхождения. Данная мера привела к снижению доступных запасов металла и тем самым поддержала котировки. Скачкообразный рост стоимости никеля 16-17 мая также был вызван новостями о беспорядках в Новой Каледонии. Заморская французская территория входит в тройку мировых лидеров по добыче данного металла после Индонезии и Филиппин - в 2023 г. на него пришлось порядка 230 тыс. т добычи никеля или 6% от мирового объема. Помимо этого, на фоне роста цен, на фондовом рынке произошел short-squeeze – быстрое повышение стоимости акций из-за закрытия трейдерами спекулятивных коротких позиций. 🔹Ралли на рынке меди, начавшееся в феврале с котировок на уровне ~8 тыс. долл./т, было продиктовано снижением доступности концентратов, в т.ч. из-за остановки рудника Cobre Panama в Панаме, добывающем порядка 350 тыс. т меди в год. Еще одним фактором стал прогноз по сокращению производства металла в 2024-2025 году компанией Anglo American, входящей в ТОП-10 крупнейших игроков отрасли. Укреплению котировок способствовало и решение правительства КНР поддержать строительную отрасль путем выделения 500 млрд юаней на выкуп у застройщиков нереализованных площадей. Данная мера должна увеличить объемы строительства в стране, а следовательно, и спрос на медь. ☝️Норильский Никель сохраняет осторожный оптимистичный прогноз для обоих металлов в среднесрочной перспективе и позитивный - в долгосрочной. Ожидаемое смягчение денежно-кредитной политики будет оказывать дополнительную поддержку спросу на сырьевые товары. Однако потенциальная нестабильность экономического роста Китая создает тем не менее определенные риски. $GMKN #gmkn #норникель #норникельметаллы

📈 Разбор популярных стратегий инвестирования: Buy-and-Hold, дневная торговля и другие 📊 Buy-and-Hold (Покупай и держи) Суть стратегии: Buy-and-Hold — это долгосрочная инвестиционная стратегия, при которой инвестор приобретает акции и держит их на протяжении длительного времени, несмотря на краткосрочные рыночные колебания. 🔹Минимизация транзакционных издержек: Меньше комиссий и налогов за счёт редких сделок. 🔹Простота: Не требует постоянного мониторинга рынка. 🔹Исторически высокая доходность: Долгосрочные инвесторы часто выигрывают благодаря росту экономики. 🔸Риск долгосрочного падения: Акции могут длительное время находиться в упадке. 🔸Отсутствие гибкости: Невозможность быстро реагировать на рыночные изменения. 💹 Дневная торговля (Day Trading) Суть стратегии: Day Trading — это спекулятивная стратегия, при которой инвесторы покупают и продают акции в течение одного торгового дня с целью получить прибыль на краткосрочных колебаниях цен. 🔹Высокий потенциал доходности: Возможность извлечь прибыль из небольших движений рынка. 🔹Гибкость: Возможность быстро реагировать на рыночные изменения. 🔸Высокие транзакционные издержки: Частые сделки увеличивают комиссии. 🔸Требует времени и знаний: Необходимо постоянно следить за рынком и обладать аналитическими навыками. 🔸Высокий риск: Возможность больших убытков за короткий период. 💸 Дивидендные инвестиции (Dividend Investing) Суть стратегии: Инвесторы в дивидендные акции ориентируются на компании, которые регулярно выплачивают дивиденды. Цель — получить стабильный доход от инвестиций. 🔹Стабильный доход: Регулярные выплаты дивидендов. 🔹Низкая волатильность: Дивидендные акции часто менее подвержены колебаниям рынка. 🔸Ограниченный потенциал роста: Компании, выплачивающие дивиденды, часто являются зрелыми и не имеют высоких темпов роста. 🔸Риск снижения дивидендов: В периоды экономических трудностей компании могут сокращать или отменять выплаты дивидендов. 📉 Контртрендовая стратегия (Contrarian Investing) Суть стратегии: Контртрендовые инвесторы покупают акции, которые временно недооценены или продают переоцененные. Идея заключается в том, что рынок часто преувеличивает движение цен, создавая возможности для прибыли. 🔹Возможность покупки дешевых активов: Покупка недооцененных акций может привести к значительной прибыли. 🔹Психологическое преимущество: Инвесторы избегают "стадного" поведения. 🔸Риск продолжения тенденции: Акции могут оставаться недооцененными или переоцененными дольше, чем ожидалось. 🔸Необходимость анализа: Требует тщательного исследования и анализа рынка. ‼️Выбор стратегии инвестирования зависит от вашего инвестиционного горизонта, уровня риска, который вы готовы принять, и ваших финансовых целей. Некоторым инвесторам больше подходит долгосрочная стратегия Buy-and-Hold, другим — активные методы, такие как дневная торговля или контртрендовая стратегия. Важно понимать особенности каждой стратегии и подходить к выбору осознанно. #учу_в_пульсе #пульс_учит #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #инвестиции #новичкам #обучение

«Никакого рок-н-ролла, только взвешенный подход» ☝️ А вот и новый выпуск нашей рубрики #закрытый_клуб. Сегодня у нас в гостях Ирина Ахмадуллина — автор канала @Invest_with_Irina, экономист, финансист, ведущая популярного YouTube-шоу об инвестициях «Деньги не спят» и просто красавица 🙂 ❓Расскажите немного о себе пользователям Пульса, которые вас еще не знают. У меня классическое образование и опыт работы. Окончила физико-математическую школу, потом экономический факультет и аспирантуру. С 2011 года работаю в корпоративных финансах, в том числе несколько лет в Сбере и Deloitte, занималась расследованиями финансовых преступлений. Образование и опыт сильно повлияли на мой подход в инвестициях. Никакого рок-н-ролла, только взвешенный подход. ❓О чем пишете в закрытом канале? В апреле я перезапустила свой закрытый канал @Invest_with_Irina. Сначала я публиковала там исследования на несколько страниц, но такой формат не зашел аудитории, а для меня это было очень ресурсоемко. Поэтому я решила быть ближе к инвесторам и давать оценку по событиям, которые требуют профессиональной оценки. Например, мы вместе с инвесторами прошли через: 🔸отчетность POSI (+8% доходности, долгосрочная сделка); 🔸сплит Норникеля (+1,6% доходности, тактическая сделка); 🔸SPO Астры (+10,5% доходности, долгосрочная сделка); 🔸IPO МТС-Банка; 🔸последнее заседание ЦБ РФ в конце апреля. Я одной из первых среди инвестиционных блогеров общаюсь с представителями компаний. Это, конечно, дает мне преимущество как автору закрытого канала. А еще я отвечаю на вопросы, которые волнуют людей: объясняю, как хеджировать свой портфель, делюсь мнением по компаниям и отраслям. ❓Какой торговой стратегии вы сейчас придерживаетесь? Моя стратегия не меняется уже десять лет. Деньги должны работать, а риски должны быть фундаментально оправданными. Распределяю капитал между разными классами активов: акциями, облигациями, недвижимостью, депозитами и криптой. Я хочу передать капитал детям, а себе обеспечить активную и интересную старость. ❓Ваши самые удачные и неудачные сделки У меня много хороших сделок, так как я всегда нахожусь в рынке и всегда есть деньги на покупку интересных активов. Мне нравится подход stay invested (регулярные долгосрочные инвестиции вне зависимости от того, что происходит на рынке), благодаря которому я откупала рынок в 2020 и 2022 годах. В 2023-м в моем портфеле лидерами по доходности (свыше +50%) были бумаги Сбера, Лукойла, Ozon и позиции в крипте. В 2024 году я ставлю на рынок акций и золото. Самые убыточные сделки были в 2022 году, когда я занималась перестройкой финансовой инфраструктуры. Задача была снизить позицию в иностранных бумагах у российских брокеров. Например, я продавала Coinbase с убытком в 58% и Nvidia с убытком в 45%. Весной этого года бумаги переписали свои хаи. То есть я зафиксировала убыток и недозаработала прибыль по классным компаниям. Однако эти действия помогли мне сохранить ликвидность капитала. ❓Несколько советов новичкам в инвестициях Нужно все время учиться и перестать верить в быстрое обогащение на фондовом рынке. Только системный подход и дисциплина. Для острых ощущений есть другие занятия — например, бокс 😉 Желаю всем зеленых портфелей! Подписаться на @Invest_with_Irina или другие закрытые каналы можно здесь https://www.tinkoff.ru/invest/pulse/closed_channels/ 👈

Ответим на все вопросы про новый фонд для инвестиций в IT Торги новым фондом от Тинькофф Капитала стартовали накануне под тикером $TITR. Сейчас в составе фонда ценные бумаги таких российских ИТ-гигантов, как МТС, VK, Ozon, Астра, Positive Technologies, Диасофт, и ряда других компаний. Один пай стоит около 10 рублей. Сегодня в 18.00 мск в аудиоэфире Пульса расскажем про новый инструмент, ответим на ваши вопросы. Пишите их в комментариях под этим постом. и обязательно слушайте эфир. Ссылка для подключения к эфиру в 18.00 мск: https://l.tinkoff.ru/broadcast

Киберфестиваль и день инвестора от Positive Technologies Можно погрузиться в кибервселенную и пообщаться с менеджментом компании С 23 по 26 мая в спорткомплексе Лужники компания Positive Technologies проведет киберфестиваль Positive Hack Days 2, который станет крупнейшим в стране мероприятием, посвященным кибербезопасности, новым информационным технологиям, инновациям и цифровизации. Гостей ждет целый мегаполис с интерактивными образовательными инсталляциями, кибербитва Standoff, увлекательный квест для всей семьи и многое другое. А 24 мая в 18:30 в Лужниках пройдет день инвестора, в ходе которого топ-менеджеры компании поделятся стратегией развития бизнеса и планами на 2024 год, расскажут о перспективных решениях и метапродуктах. Для участия необходимо зарегистрироваться, заполнив форму на сайте https://www.ptsecurity.com/ru-ru/about/events/403977/ . Если не хочется выходить из дома или офиса — принимайте участие онлайн 😉

Газпром не будет платить дивиденды за 2023 год Правительство поручило подготовить директиву об отказе выплачивать дивиденды Газпрома за 2023 год. Распоряжение опубликовали на портале правовой информации. После решения бумаги компании $GAZP подешевели на 5% на вечерних торгах. #новости

Сегодня героиней рубрики #цитата_дня становится @VeronikaCastro, которая написала развернутый пост о том, как периоды роста неизменно сменяются просадками и на рынке, и в портфеле 📊 Если ваш портфель практически ежедневно растет и все ваши сделки приносят прибыль, стоит быть осторожными, соглашается автор с трейдером и писателем Джеком Швагером. 🧹Из этого следует, что в инвестпортфеле нужно периодически наводить порядок, то есть избавляться от позиций, которые не имеют «обоснованное место в портфеле». «Последняя ревизия чуть ли не 30% финансов высвободила и направила в более прибыльную работу, чем была», — делится блогер. А как часто пересмотр портфеля делаете вы?

Цифра дня 1,057 трлн рублей составила стоимость активов строительной группы Самолет $SMLT по итогам 2023 года (рост год к году 39%). Из них на земельный банк приходится 848 млрд рублей. 📊 Как закрылась основная торговая сессия на российском рынке сегодня? Показываем в инфографике 👇 В лидерах роста и падения отмечаем акции и расписки компаний, которые входят в индекс Мосбиржи IMOEX.

Всем привет! 🙌 Пришло время рассказать об эмитентах Пульса и о том, что интересного происходило на их страничках последние пару месяцев. Открывает свежий выпуск дайджеста эмитентов @MTS_Bank. Компания начала развивать свой профиль в марте и за это время набрала больше 2 000 подписчиков. А по итогам апреля профиль эмитента стал самым быстрорастущим 🚀 Здесь можно найти комментарии представителей компании, свежие интервью и новости. В топе по числу подписчиков среди эмитентов по-прежнему остаются @Sber_Official (уже более 100 тысяч подписчиков) и @Yandex (более 94 тысяч подписчиков). В Пульсе за это время также появились новички. Так, Государственная транспортная лизинговая компания @GTLK регулярно публикует новости, касающиеся финансовых показателей и облигаций эмитента. В апреле к нашей площадке присоединилась также микрофинансовая компания @Migcredit, эмитент пяти выпусков корпоративных облигаций. Третий новичок — производитель вина @abrau_durso 🥂 Компания планирует делиться на своей странице новостями различных направлений бизнеса, финансовыми результатами и информацией о запусках новых продуктов. Чаще всего пользователи Пульса читали посты сервиса аренды электросамокатов @Whoosh_Official. У эмитента уже более 14 тысяч подписчиков. Кстати, пост об интеграции Whoosh в приложение Дептранса стал в апреле одним из самых просматриваемых среди публикаций эмитентов 👇 https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Whoosh_Official/17b92b0c-889b-4e68-8c77-916f5627d606/ Большой популярностью также пользовался пост от @Nornickel_Official о происхождении никеля. История образования никеля тесно связана с космосом и длится уже более 13 млрд лет. Подробнее можно прочитать здесь: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Nornickel_Official/941d5091-e8c6-46d6-bd07-6887b2411533/ 🎤Эмитенты регулярно участвуют в эфирах Пульса. Так, в апреле топ-менеджеры @CarMoney_Official комментировали результаты компании за 2023 год и отвечали на вопросы инвесторов. https://www.youtube.com/watch?v=Od8-6CPwXiE О рынке каршеринга, дивидендах, конкурентах и планах компании также интересно рассказали руководители @Delimobil 👉 https://www.youtube.com/watch?v=fZNfwlTfEdk Найти официальные аккаунты других эмитентов в Пульсе можно в приложении Тинькофф Инвестиции по этой ссылке: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profiles/ Далее нужно выбрать «Компании и новостные источники», а затем «Эмитенты». ✍️ И напоследок предлагаем рассказать в комментариях, контент каких эмитентов в Пульсе вам кажется самым полезным. #дайджест_эмитентов

📝 Дневник сделок - маст хэв для каждого трейдера Вам наверняка знакома ситуация, когда вы торгуете, торгуете, а результата не видно. Бывают периодически прибыльные сделки, которые, возможно, выводят ваш депозит в плюс, но все это первый этап развития в трейдинге. Чтобы отследить, торгуете вы по стратегии или совершаете интуитивную игру, вам нужен дневник сделок. Торговля на бирже — это не только анализ графиков и принятие решений, но и постоянное самосовершенствование и работа над ошибками. Один из наиболее эффективных способов развития своей торговли — это ведение дневника сделок. Этот инструмент не просто помогает фиксировать все сделки, но и служит ресурсом для анализа вашей торговой стратегии и поведения на рынке. 🤔 Как его вести и какую информацию фиксировать? 1️⃣ Дата, день недели и время совершения сделки. - С помощью даты трейдер может найти сделку на графике спустя долгое время. - С помощью дня недели можно отследить эффективность торговли: например, обычно к пятнице у трейдера появляется усталость, которая влияет на торговлю. Усталость или расслабленное состояние могут привести к принятию неверных решений, а это в свою очередь к убыткам. Или например, в целом определенные дни недели могут быть часто убыточными. - Время совершения сделок помогает определить, в какие часы чаще всего совершаются убыточные сделки, а в какие часы вы наиболее активны и сконцентрированы, а значит склонные принимать осознанные решения при открытии сделок. 2️⃣ Название актива и направление сделки (лонг/шорт) 3️⃣ Прибыль/убыток по сделке. - Размер убытка позволяет понять, был ли он в рамках риска или нет. - Размер прибыли может повлиять на успешность последующих сделок. Например, если прибыль была небольшая, то трейдер может подсознательно специально увеличить размер позиции в следующих сделках, что может привести к убытку, это психологическая ловушка. Или же большой размер прибыли может привести к расслабленности или азарту, а это в свою очередь к принятию неверных решений. 4️⃣ Аргументы, которые были использованы для принятия решения о входе в сделку. С помощью дневника сделок можно отследить эффективность работы инструментов теханализа на конкретном активе. Например, как и какие уровни/сигналы от индикаторов отрабатывают лучше. 5️⃣ Дополнительно можно приложить скрин графика с отмеченными точками входа и выхода в сделке. Это поможет понять эффективность отработки паттернов/сетапов, а также их частое/редкое формирование на графиках. 6️⃣ Эмоциональное состояние во время открытия, удержания и закрытия позиции. И этот пункт является очень важным для новичков. Данная информация позволяет отследить, какие эмоции чаще всего испытывает трейдер и умеет ли он работать с ними. Например, при открытии/закрытии сделки можно чувствовать страх, неуверенность, жадность, усталость, перевозбуждение и др. И если данные эмоции возникают часто, то нужно искать корень проблемы. Управление своими эмоциями значительно повышает эффективность торговли. 7️⃣ Комментарий по улучшению входа/выхода из сделки Часто уже постфактум мы понимаем, где был бы наилучший вход/выход в сделках. Фиксация данной информации помогает применить ее в последующих сделках, то есть улучшить свою торговлю. 👉🏻 Дневник сделок помогает выявить наиболее часто совершаемые ошибки в торговле, определять слабые и сильные стороны как торговой стратегии, так и трейдера. ⁉️ И что с этим делать дальше? - Корректировать свою торговлю с учетом полученной статистической информации. Развивайте сильные стороны и работайте над слабыми. Начать ведение дневника сделок можно уже сегодня, используя различные сервисы, программы и платформы (о них мы поговорим в следующих постах). 📍Главное — это постоянство и честность перед собой. Ведение дневника значительно улучшает вашу торговую дисциплину и в конечном итоге — результаты на рынке. #обучение #учу_в_пульсе #новичкам #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #пульс_оцени

Самое важное для инвесторов на этой неделе Об этом пойдет речь в прямых эфирах в Пульсе, присоединяйтесь к постоянным рубрикам популярных инвесторов. Сегодня в программе: • Экономист и автор стратегии «Стабильное будущее» Виктория Капмар @KapmarVV проведет эфир «О самом важном», где обсудит важные новости и изменения в законодательстве. Начало эфира в 13.00 мск. • Известный блогер Пульса @Dmitry_Kaverin проведет очередной выпуск рубрики «Дмитрий Каверин Live», где поговорит о последних новостях и результатах стратегий «Долгосрочный Инвестор», которые ведет автор. Начало эфира в 17.00 мск. Как подключиться? С помощью приложения Тинькофф Инвестиции, где нужно зайти через вкладку Пульс в раздел Эфиры. Можно также просто перейти по ссылке https://l.tinkoff.ru/broadcast с помощью телефона. Запись эфира будет доступна в приложении. в #эфир => https://l.tinkoff.ru/broadcast

Как насчет войти в IT? С Тинькофф Капитал — легко Мы запустили первый в России фонд, полностью состоящий из IT-компаний, — Тинькофф Российские Технологии $TITR. 📍Что это за фонд Сейчас в составе $TITR 13 компаний. Среди них и IT-гиганты, такие как VK $VKCO и Ozon $OZON, и перспективные новички на фондовом рынке, например Астра $ASTR и Positive Technologies $POSI. В дальнейшем фонд будет расти. Когда на Мосбиржу будут выходить новые IT-компании, а в 2024 году ожидается рекордное число IPO, аналитики фонда будут их оценивать, отбирать лучшие и участвовать в их первичных размещениях. 📍Зачем инвестировать в IT IT-сектор в России переживает настоящий бум, отмечают аналитики Тинькофф Инвестиций. Драйверы роста — необходимость заместить программное обеспечение компаний, ушедших из страны, и поддержка сектора со стороны государства. По оценке аналитиков, выручка компаний, входящих в фонд, растет заметно быстрее, чем в среднем у компаний из индекса Мосбиржи. Рост может доходить до 50—70% в год. ☝️Вложить в Тинькофф Российские Технологии можно от 10 рублей. Купить $TITR: https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TITR/

Как насчет войти в IT? С Тинькофф Капитал — легко Мы запустили первый в России фонд, полностью состоящий из IT-компаний, — Тинькофф Российские Технологии $TITR 📍Что это за фонд Сейчас в составе TITR 13 компаний. Среди них и IT-гиганты, такие как VK и Ozon, и молодые перспективные новички фондового рынка, например Астра и Positive Technologies. В дальнейшем фонд будет расти. Когда на Мосбиржу будут выходить новые IT-компании, а в 2024 году ожидается рекордное число IPO, аналитики фонда будут их оценивать, отбирать лучшие и участвовать в их первичных размещениях. 📍Зачем инвестировать в IT IT-сектор в России переживает настоящий бум, отмечают аналитики Тинькофф Инвестиций. Драйверы роста — необходимость заместить программное обеспечение компаний, ушедших из страны, и поддержка сектора со стороны государства. По оценке аналитиков, выручка компаний, входящих в фонд, растет заметно быстрее, чем в среднем у компаний из индекса Мосбиржи. Рост может доходить до 50—70% в год. Вложить в Тинькофф Российские Технологии можно от 10 рублей.

Облигации с валютной доходностью выше 6% — специально для слушателей Инвестутра Подборку бумаг подготовила ведущая шоу «Деньги не спят» Ирина Ахмадуллина, список облигаций можно услышать в ходе традиционного аудиоэфира, который начнется в 10:00 мск. (Обратите внимание, эфир начинается раньше!) Темы эфира: • Важные события недели: отчеты Ренессанс Страхование, ВК, Whoosh и других; • Замещающие облигации, которые дают 6% доходности в валюте, а еще защищают от девальвации рубля. • Актуальные и интересные инвестидеи. Как подключиться? Через приложение Тинькофф Инвестиции, далее во вкладку Пульс в раздел Эфиры. Также можно просто перейти по ссылке https://l.tinkoff.ru/broadcast с помощью телефона. Записи эфиров сохраняются в том же разделе. Слушайте #эфир Пульса!

Всем привет! 👋 📎Сегодня разберём компанию Совкомбанк $SVCB 📍Совкомбанк - российский частный универсальный коммерческий банк. Относится к системно значимым банкам, занимает 9-е место по размеру активов среди российских банков по итогам 2020 года. Совкомбанк расчет за счет покупки конкурентов, за свою историю банк купил - 3 страховые компании, 8 банков, 1 лизинговую компанию и т.д. 📍Последняя покупка Совкомбанка это Хоум Банк, также возможно часть сделки с Хоум оплатят акциями. 📍По итогу покупка будет состоять из 80% от капитала в две части: допка 5% и деньги в рассрочку. Первый этап - за счет 5% эмиссии новых акций будет куплена 51% акций Хоум Банка, второй этап в течении 2024 года будет куплена остальная часть акций 49%, с оплатой в рассрочку в течении 2024-2025 года. 📍Одной из самой крупной покупкой считается банк Восточный. 👉🏼Количество акций в обращении 20,69 млрд. 📌16 мая вышел отчет по МСФО за 1 квартал 2024 года, чистый процентный доход и чистая прибыль увеличилась на 11% в сравнении с 1 кварталом 2023 года. 👉🏼Несмотря на рост прибыли в 1 квартале, Совкомбанк не рассчитывает на прибыль на уровне прошлого года, из-за высокой ключевой ставки ЦБ, но все равно банк планирует сохранить дивидендные выплаты на уровне 25-30% от чистой прибыли. 📌Чистый процентный доход: - 2020 - 79,8 млрд рублей - 2021 - 84,5 млрд рублей - 2022 - 49,1 млрд рублей - 2023 - 106,4 млрд рублей - 2024 (1 квартал) - 36 млрд рублей 📌Чистая прибыль: - 2020 - 39,2 млрд рублей - 2021 - 50,4 млрд рублей - 2022 - -18,8 млрд рублей - 2023 - 94,1 млрд рублей - 2024 (1 квартал) - 25 млрд рублей 📍По итогам результатов за 1 квартал 2024 года чистая прибыль составила 25 млрд рублей, из которых 10 млрд рублей принесло - приобретение Хоум Банка. 📌На данный момент считаю, что если покупать акции Совкомбанка, то только на долгосрок. 📎Дивидендная политика: Банк стремится распределять от 25% до 50% чистой прибыли, определенной на основе консолидированной финансовой отчетности банка в соответствии с МСФО за соответствующий год. Но Совкомбанк заявил, что выплаты останутся на уровне 25-30% от чистой прибыли. Банк стремится распределять прибыль не реже, чем один раз в календарный год. 📌Дивиденды: - 2023 - дивиденды за 2023 год примерно будут в размере 1,1 рублей или 5,7% на акцию, объявить о дивидендах должны в июне. В календаре инвесторов компании указано, что годовое обще собрание акционеров (ГОСА) состоится 25 июня 2024 года. Дата отсечки по дивидендам - 7 июля. 👉🏼Прогноз по дивидендам в 2024 году составят примерно 1,3 - 1,5 рублей на акцию. 👋Участвовал в IPO банка, 15 декабря Совкомбанк вышел на биржу, брал под спекуляцию на основной брокерский счет и заработал 12,35%. Покупал акции компании на стратегию в феврале, продал в марте и заработал на 2,77%. Начал покупать в январе для долгосрочки на ИИС. На данный момент +14,82%, в процентном соотношении акций в портфеле - 1,94%, планирую, как минимум, чтобы было в соотношении около 5%. Продолжаю по немного докупать на долгосрочные инвестиции акции Совкомбанка, считаю, что у компании будет рост, за счет покупки конкурентов и развитие бизнеса. 📎Мое мнение по поводу Совкомбанка. Считаю, что у банка растущий и качественный бизнес, который растет за счет покупки конкурентов и продолжит расти, но возможно в дальнейшем делать это будет намного сложнее, но думаю у компании в любой случае появятся новые идеи для покупки. 👉🏼Предполагаю, что цена акций Совкомбанка на протяжение года может составить 23 - 24 рублей. Всем спасибо!📈📈📈 #пульс , #учу_в_пульсе , #прояви_себя_в_пульсе , #обучение , #пульс_оцени , #хочу_в_дайджест , #псвп

Привет, бандиты ✌️ #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #дайджест_пульса 🧑‍🎓 ЭФФЕКТИВНОСТЬ РЫНКА❗ВОЗМОЖНА ЛИ ОНА❓ 🧑‍🎓Гипотезу сформулировал американский экономист Юджин Фама в своей статье для журнала "Journal of Business", опубликованной в 1️⃣9️⃣6️⃣5️⃣ году. Она предполагает, что цены финансовых активов уже отражают всю имеющуюся информацию о них, и что инвесторы не могут получить постоянную доходность, превышающую среднюю рыночную доходность без дополнительного риска. 🧑‍🎓 Основные положения: 1️⃣ Все участники рынка имеют равный доступ к историческим данным о рыночных ценах, общедоступной информации и конфиденциальным сведениям. 2️⃣ Предполагается, что все участники рынка действуют разумно, не принимая рисков, которые не компенсируются соответствующим уровнем доходности. 3️⃣ Ни один из участников рынка не способен получить долгосрочную доходность, значительно превышающую рыночную доходность для определенного уровня риска. 4️⃣ Рыночные цены изменяются случайным образом, поэтому прошлые тенденции или паттерны не могут служить основанием для прогнозирования их будущего движения. 🧑‍🎓 Суть гипотезы заключается в том, что нельзя систематически получить прибыль, используя информацию о прошлых ценах активов или другую публично доступную информацию, так как рынок быстро и эффективно учитывает эту информацию в ценах. 🧑‍🎓 На практике гипотезу эффективного рынка можно использовать для принятия решений об инвестировании. Инвесторы могут сконцентрироваться на долгосрочных инвестициях в широкий портфель активов, так как вероятность превзойти рыночную доходность за счет анализа отдельных акций или рыночного тайминга крайне низка. 🧑‍🎓 Пример: Предположим, что компания X объявляет о неожиданном увеличении прибыли. Согласно гипотезе эффективного рынка, это новое событие быстро отразится на цене акций компании X, и инвесторам будет сложно получить прибыль, пытаясь использовать эту информацию для своей выгоды. ✅ Плюсы гипотезы: 🟢 Снижение возможности аномалий и манипуляций на рынке. 🟢 Поддержка долгосрочного инвестирования и диверсификации портфеля. ❌ Минусы гипотезы: 🔴 Не учитывает человеческий фактор, включая психологические аспекты инвестирования. 🔴 Не всегда объясняет наблюдаемые аномалии на финансовых рынках. 🧑‍🎓 А что вы думаете по этому поводу❓ Пиши в комментариях 👇 Ставь 👍 и подписывайся ✅ если было полезно. ⚠️ НЕ ЯВЛЯЕТСЯ ИНДИВИДУАЛЬНОЙ РЕКОМЕНДАЦИЕЙ! ⚠️

Привет 👋 Давай рассмотрим, интересен ли Аэрофлот $AFLT для инвестирования на долгий срок? Для этого пробежимся по различным важным мультипликаторам. В конце поделюсь своим видением по этой бумаге. Погнали! 📊 Основные мультипликаторы: 👍1. Показатель стабильной прибыли 55% > 0 - это хорошо. Прибыль есть и она положительная) 👍2. За сколько компания сможет покрыть долг? В среднем берется ориентир на 3 года. У Аэрофлота 2 < 3. Это отличный показатель. 👍3. Средний ROE за последние 5 лет 87% > 15 - это показатель очень высокой рентабельности капитала. 👍4. Средний ROIC за последние 5 лет 214% > 12 - очень высокий возврат на инвестиционный капитал. 👎5. Отрицательный свободный денежный поток FCF за последние 12 месяцев -2.61 < 0. 👎6. Обратный выкуп акций не происходит за последние 5 лет. 🤔Показатель устойчивости финансового положения 1.98 чуть выше среднего. В идеале текущие активы должны как минимум вдвое превышать текущие обязательства. 🤔Бета коэффициент - мера рыночного риска. β = 5.38 - за 90 дней β = 2.19 - за 1 год β = -0.36 - за 3 года Если β > 1, то эта бумага больше подвержена риску, но при этом она потенциально более доходна. Это показатель агрессивности бумаги. Если β < 0 – эта бумага идёт в противоположную сторону с рынком. Именно в данный момент за последние год/полтора динамика в лучшую сторону. 👎Индекс Альтмана - показатель финансовой устойчивости Z = 1.6742 находится в красной зоне. Это зона финансового риска. 👎Коэффициент PEG - переоценена ли акция? PEG = -0.0332 < 1 - у компании ухудшаются дела. Следовательно сложно адекватно оценить ценность по текущей стоимости акции. 👍Капитализация = 232.0 - высокий показатель. 👍Выручка = 612 - высокий показатель. 👍EBITDA margin, % = 52 - супер показатель. 👎Net margin,% = 1,6 - низкий показатель. 👎ROA, % = 0,9 - очень низкий показатель. 👎ROE, % = -12 - очень низкий показатель. 👍P/S = 0,38 - супер показатель. 👎P/BV = -2,49 - очень низкий показатель. 🤔Debt/EBITDA = 1.98 - выше среднего показатель. 🎯Успей принять участие в простом новом конкурсе для моих подписчиков до 24.05.2024 года включительно с возможностью выиграть 1000 рублей тут: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/SFA3/993718ce-5ce6-472b-b718-f8431c7519b8?utm_source=share 📊Вывод по мультипликаторам: вроде всё хорошо, но всё равно что-то не очень))) на данный момент нет явного перевеса фактов для покупки этой бумаги в долгосрок, потому что хватает как нейтральных, так и отрицательных показателей. Стимул по мультипликаторам (рост прибыли и дивидендов) для импульса роста есть. Показатели долгов выше среднего. Эффективность на низком уровне. Цена акции на данный момент немного недооценена. 😎Моё мнение: на фоне последних положительных фундаментальных новостей, некоторых сильных мультипликаторов (смотри выше) и исторических объёмов на уровне очень сильной поддержки, я делаю вывод, что толпа скорее всего купила по вкусной цене достаточно не плохую и перспективную бумагу. Для меня это плохой индикатор и я бы не стал добавлять эту бумагу в портфель Купил и забыл. 📉Как по мне эта бумага уже отработала своё. На скрине видно, как после исторически сильного импульса произошла отмена очень сильной поддержки. Это плохой сигнал для продолжения глобального роста. Если и пытаться найти точки входа в Лонг, то как минимум после отмены нисходящих проторговок и закрепления выше. Только там я бы сказал, что это как минимум логичное решение. Удачи Вам __________________________________________ 👍 Понравилось? Поставь лайк 📈 Подпишись, будет интересно ✍️ Поделись своим мнением ❗Я не гарантирую Вам положительный результат моего технического и фундаментального анализа. Вы должны всегда помнить о возможных рисках при совершении сделок с ценными бумагами, потому что успешный результат инвестирования в прошлом не гарантирует его в будущем. __________________________________________ #пульс #аналитика #инвестиции #цитата_дня #россия #рынок #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #пульс_оцени